萬(wàn)元

萬(wàn)元老師    銀行產(chǎn)品營(yíng)銷專家

可中英文授課

12年銀行產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)

法國(guó)南錫商學(xué)院碩士、博士

意大利博洛尼亞大學(xué)MBA碩士、莫斯科國(guó)立國(guó)際關(guān)系學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙大城市學(xué)院等高校兼職講師

曾任：倫敦ZAIFE投資銀行丨項(xiàng)目經(jīng)理

曾任：新加坡大華銀行（新加坡國(guó)資控股）丨海外大客戶業(yè)務(wù)副總裁

曾任：高頓財(cái)經(jīng)丨金融領(lǐng)域講師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：對(duì)公大客戶營(yíng)銷、基金營(yíng)銷、財(cái)富管理、資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系管理等

——在專業(yè)領(lǐng)域上，經(jīng)得住深究——

持多項(xiàng)專業(yè)證書：注冊(cè)金融分析師CFA（三級(jí)）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師FRM（二級(jí)）、證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格、評(píng)級(jí)從業(yè)資格

在知名平臺(tái)發(fā)表專著：參與《上海金融企業(yè)品牌研究》《上海海洋產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新》等課題的研究，參與發(fā)表專著2部；（發(fā)表平臺(tái)：上海社科院）

——在企業(yè)實(shí)戰(zhàn)上面，“耐抗耐打”——

★從0到1000：僅用半年時(shí)間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)搞定1000家移民機(jī)構(gòu)合作協(xié)議的簽署

★從-10%到50%：用兩年的時(shí)間，推動(dòng)大華銀行國(guó)際房貸業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)從-10%上升至50%

★從10到200：僅用八個(gè)月時(shí)間，實(shí)現(xiàn)從高凈值客戶10到200的提升，總資產(chǎn)超過(guò)1億新幣，投保金額翻5倍。

★一天18家：帶領(lǐng)5人的團(tuán)隊(duì)，僅用一天時(shí)間，簽約18家移民機(jī)構(gòu)，創(chuàng)造了行業(yè)的奇跡。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

萬(wàn)老師科班出身，碩士畢業(yè)赴海外金融行業(yè)工作，具備扎實(shí)的理論基石以及國(guó)際視野、深度市場(chǎng)研究能力，精通海外以及國(guó)內(nèi)的金融業(yè)務(wù)，擅長(zhǎng)對(duì)公客戶營(yíng)銷、高凈值客戶營(yíng)銷、理財(cái)客戶心理分析等板塊。

同時(shí)老師曾擔(dān)任高頓財(cái)經(jīng)金融領(lǐng)域講師，在北京、上海、杭州等城市開展20+場(chǎng)《CFA認(rèn)證》、《固定收益證券》等課題的公開課，也曾為中信銀行講授《財(cái)富管理》、《客戶心理分析與KYC技巧》等課程，累計(jì)服務(wù)近50家銀行，授課近百場(chǎng)。

——任職倫敦ZAIFE投資銀行期間

【1】曾負(fù)責(zé)參與安邦保險(xiǎn)次級(jí)貸的發(fā)行，運(yùn)用自身專業(yè)金融知識(shí)，協(xié)助整理路演內(nèi)容并做出呈現(xiàn)，同時(shí)協(xié)助與多位意向客戶進(jìn)行商務(wù)的洽談，最終助力次級(jí)貸的發(fā)行金額達(dá)2億英鎊。

【2】曾負(fù)責(zé)參與東藍(lán)數(shù)碼在倫敦創(chuàng)業(yè)板IPO及再融資項(xiàng)目，配合團(tuán)隊(duì)完成招股書的撰寫，最后成功幫助東藍(lán)數(shù)碼在倫敦募資1.5億英鎊，約合15億人民幣。

——任職新加坡大華銀行期間

【1】負(fù)責(zé)企業(yè)的國(guó)內(nèi)客戶開發(fā)與維護(hù)，通過(guò)客戶轉(zhuǎn)接、產(chǎn)品吸引、多新媒體平臺(tái)宣傳等方式，大理挖掘與運(yùn)營(yíng)高凈值客戶，實(shí)現(xiàn)從高凈值客戶10到200的提升，總資產(chǎn)超過(guò)1億新幣，投保金額翻倍。

【2】負(fù)責(zé)銀行與國(guó)內(nèi)有境外業(yè)務(wù)需求的企業(yè)合作，在開發(fā)一家網(wǎng)游企業(yè)時(shí)，從最開始被門衛(wèi)攔住，到找到關(guān)鍵人挖掘相關(guān)需求、匹配銀行資源、再到PPT的制作和路演，一步步不斷完善，最終成功與企業(yè)建立海外賬戶，實(shí)現(xiàn)企業(yè)在外匯套保交易的新紀(jì)錄。

【3】負(fù)責(zé)上海移民展會(huì)的統(tǒng)籌，建立銀行與移民機(jī)構(gòu)的合作，制作針對(duì)性的路演資料，參與對(duì)方的移民&教育機(jī)構(gòu)的客戶分享會(huì)，最終僅用一天的時(shí)間完成月度的KPA,簽約移民機(jī)構(gòu)18家，刷新企業(yè)榜首記錄。

主講課程：

《對(duì)公客戶開發(fā)與運(yùn)營(yíng)》

《對(duì)公大客戶營(yíng)銷》

《基金銷售與基金定投營(yíng)銷》

《客戶心理分析與KYC技巧》

《高凈值客戶財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》

《金融產(chǎn)品銷售策略與客戶關(guān)系管理》

《社交媒體時(shí)代零售銀行發(fā)展趨勢(shì)與轉(zhuǎn)型策略》

授課風(fēng)格：

●實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：結(jié)合自身豐富的管理及營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)大量的實(shí)戰(zhàn)案例教學(xué)，確保培訓(xùn)內(nèi)容的實(shí)戰(zhàn)性和可操作性。

●互動(dòng)性強(qiáng)：運(yùn)用模型和工具，讓學(xué)員在“樂(lè)趣”中學(xué)習(xí)，翻轉(zhuǎn)課堂，讓學(xué)員多參與討論

部分服務(wù)過(guò)的客戶：

工商銀行樂(lè)山分行、建設(shè)銀行惠州分行、中國(guó)銀行浙江分行、中國(guó)銀行成都分行、淳安農(nóng)商行、無(wú)錫農(nóng)商行、中信銀行濟(jì)南分行、興業(yè)銀行南京分行、興業(yè)銀行石家莊分行、華融湘江銀行總行、浦東發(fā)展銀行、民生銀行杭州支行、民生銀行北京分行、南京銀行南京總行、蘇州銀行蘇州支行、寧波銀行寧波總行、興業(yè)銀行北京支行、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江大學(xué)、浙大城市學(xué)院、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)等

《對(duì)公客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品》

《對(duì)公客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品》是一門針對(duì)銀行從業(yè)人員和機(jī)構(gòu)客戶的金融產(chǎn)品培訓(xùn)課程。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，銀行從業(yè)人員可以了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基本概念、特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，深入掌握結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、銷售和創(chuàng)新方法，提高銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理和收益水平，進(jìn)一步優(yōu)化銀行從業(yè)人員的資金運(yùn)作和財(cái)務(wù)管理。本課程的主要收益如下：

1. 了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基本概念和特點(diǎn)

本課程將幫助銀行從業(yè)人員了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的基本概念，包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的定義、特點(diǎn)、分類、應(yīng)用場(chǎng)景等。同時(shí)，本課程還將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品之間的區(qū)別和聯(lián)系，讓銀行從業(yè)人員更好地理解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。

2. 掌握結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和計(jì)算方法

本課程將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)原則和方法，包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)分析、收益構(gòu)成和計(jì)算方式、條款和條件設(shè)計(jì)、流動(dòng)性和提前解除、稅收和會(huì)計(jì)處理等。這些內(nèi)容將幫助銀行從業(yè)人員更好地掌握結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和計(jì)算方法，優(yōu)化銀行從業(yè)人員的資金運(yùn)作和財(cái)務(wù)管理。

3. 提高銀行從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制能力

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從業(yè)人員必須要面對(duì)的問(wèn)題。本課程將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理、條款和條件設(shè)計(jì)、流動(dòng)性和提前解除、稅收和會(huì)計(jì)處理等。銀行從業(yè)人員將通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和控制能力，降低風(fēng)險(xiǎn)和損失。

4. 提高銀行從業(yè)人員的產(chǎn)品創(chuàng)新和營(yíng)銷能力

本課程將介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新和營(yíng)銷方法，包括市場(chǎng)調(diào)研和需求分析、創(chuàng)新設(shè)計(jì)和研發(fā)流程、新型結(jié)構(gòu)和模式探索、風(fēng)險(xiǎn)管理和控制、創(chuàng)新營(yíng)銷和推廣等。銀行從業(yè)人員將通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，提高產(chǎn)品創(chuàng)新和營(yíng)銷能力，推動(dòng)銀行從業(yè)人員的產(chǎn)品創(chuàng)新和發(fā)展。

5. 拓展銀行從業(yè)人員的財(cái)務(wù)管理和投資領(lǐng)域

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品是一種新型的金融產(chǎn)品，銀行從業(yè)人員通過(guò)學(xué)習(xí)本課程，將進(jìn)一步拓展財(cái)務(wù)管理和投資領(lǐng)域。銀行從業(yè)人員可以通過(guò)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)資金的多元化配置和資產(chǎn)的有效管理，提高銀行從業(yè)人員的資金利用效率和財(cái)務(wù)收益水平。

6. 加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)占有率

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品是一種金融工具，銀行從業(yè)人員通過(guò)學(xué)習(xí)本課程，將提高銀行從業(yè)人員的資金運(yùn)作能力和財(cái)務(wù)管理水平，加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)占有率。銀行從業(yè)人員可以通過(guò)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品優(yōu)化資金運(yùn)作，提高資產(chǎn)負(fù)債表的質(zhì)量，從而贏得更多客戶和市場(chǎng)份額。

第一章：產(chǎn)品概述

1. 什么是結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品？

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的分類和應(yīng)用場(chǎng)景

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的市場(chǎng)需求和發(fā)展趨勢(shì)

6. 銀行從業(yè)人員如何選擇結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品

第二章：結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)原則和方法

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)分析

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的收益構(gòu)成和計(jì)算方式

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的條款和條件設(shè)計(jì)

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的流動(dòng)性和提前解除

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的稅收和會(huì)計(jì)處理

第三章：結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品銷售

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的銷售渠道和對(duì)象

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的銷售策略和技巧

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的銷售流程和服務(wù)

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的售后服務(wù)和維護(hù)

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估和考核

第四章：產(chǎn)品創(chuàng)新和優(yōu)化

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新和優(yōu)化意義

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)研和需求分析

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新設(shè)計(jì)和研發(fā)流程

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的新型結(jié)構(gòu)和模式探索

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新營(yíng)銷和推廣

第五章：對(duì)公客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

1. 短期結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

2. 中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

3. 復(fù)合型結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制型結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

5. 定制化結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品案例分析

6. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品創(chuàng)新案例分析

第六章：結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的未來(lái)發(fā)展

1. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的未來(lái)市場(chǎng)前景和趨勢(shì)

2. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的創(chuàng)新和優(yōu)化方向

3. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范

4. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的技術(shù)和數(shù)據(jù)應(yīng)用

5. 結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的跨界合作和發(fā)展機(jī)會(huì)

6. 個(gè)人對(duì)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的未來(lái)展望