王維仁

私人銀行財富管理專家：王維仁

【專家簡介】：

?  招行、中行、農(nóng)行、光大、民生，工行，廣發(fā)，指定特邀私人銀行財富管理講師

?  國壽、友邦、大家、中宏、匯豐人壽、中德安聯(lián)特聘財富管理專家

?  宜信財富、恒天財富，華領(lǐng)財富合作高凈值客戶財富管理咨詢講師

?  中信銀行，興業(yè)銀行，私行投顧項目輔導及培訓經(jīng)驗

?  美國RFP協(xié)會、上海財經(jīng)大學特聘講師

?  中國信托銀行（臺灣）高級財富管理專家

?  25年境外私人銀行從業(yè)經(jīng)驗

?  16年金融行業(yè)培訓經(jīng)驗

?  第一財經(jīng) RFP理財精英評選全國總決賽導師

?  美國奧克拉荷馬市大學危機管理本科及MBA工商管理碩士

?  曾任加拿大皇家銀行新加坡全球私人銀行總部董事

?  曾任瑞士嘉盛銀行香私人銀行總部董事

?  曾任美國Bank of America 企業(yè)金融副總裁

?  曾任宜信財富集團涉外新聞發(fā)言人

?  瑞士KPG瑞麟家族辦公室首席戰(zhàn)略官

【專業(yè)背景】：

?  王老師多年在零售銀行，企業(yè)財富管理戰(zhàn)略經(jīng)驗 ，培訓學生超過十萬人次，超過數(shù)千場次銀行財富管理主題培訓授課經(jīng)驗，上百場次財管沙龍及演講，財富管理峰會主席，超高凈值客戶投資咨詢經(jīng)驗，境外家族辦公室管理經(jīng)驗。

?  王老師具有美國，香港，新加坡，臺灣等地金融證照。 對國際金融財富管理業(yè)務(wù)，二級市場分析，公募基金操作策略，保險在財富管理中的實際操作，資產(chǎn)配置規(guī)劃，境外及跨境財富管理有深厚實際操作經(jīng)驗及背景。

?  為境外資產(chǎn)超過1000萬美金的高凈資產(chǎn)客戶進行，投資管理，傳承管理，稅務(wù)管理，保障管理，信托管理，曾負責營業(yè)部管理團隊總?cè)藬?shù)160人。團隊管理資產(chǎn)40億。

?  曾在香港瑞士嘉盛銀行私人銀行總部，中國區(qū)主管。任職期間，實際親手管理客戶（個人及公司）共17人，境外管理總資產(chǎn)6億美金。協(xié)助客戶進行境外信托，投資，傳承，保障，稅務(wù)，M&A業(yè)務(wù)，及家族資產(chǎn)管理

?  曾在美國銀行企業(yè)金融暨私人銀行部門業(yè)務(wù)。負責Bank of America 企業(yè)客戶現(xiàn)金流管理。 公司投資業(yè)務(wù)，放款業(yè)務(wù)，稅務(wù)規(guī)劃。 公司高管退休計劃， 401K，免稅天堂公司設(shè)立等。 開戶門檻2000萬美金管理客戶數(shù)量177.  團隊總管理資產(chǎn)118億美金

?  曾設(shè)計全臺灣第一個REITs不動產(chǎn)證券化投資信托產(chǎn)品， 募集4000萬美金。同時帶領(lǐng)團隊22家支行，協(xié)助支行業(yè)績自底部爬升至全行前十（全行共170余家支行）

【主講課程】：

?  私人銀行菁英課程系列（茁壯成長篇）

ü  從金融數(shù)據(jù)進行宏觀金融分析及大類資產(chǎn)管理

ü  離岸信托，在岸信托及保險金信托

ü  問咨詢式資產(chǎn)配置理論及保障型資產(chǎn)營銷

ü  結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品銷售技巧（公募及私募基金）

ü  境外衍生型新金融產(chǎn)品解析

ü  客戶關(guān)系經(jīng)營管理與維護

?  理財經(jīng)理課程系列（從0到1篇）

ü  財富管理行業(yè)機運與挑戰(zhàn)

ü  資產(chǎn)配置理論及保障型資產(chǎn)營銷

ü  結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品銷售技巧（公募基金）

ü  高凈值客戶需求分析及營銷維護

ü  營銷人員營銷過程及電話營銷管理

?  財富管理類課程

ü  零售銀行客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與財富管理

ü  私人銀行客戶經(jīng)營拓展與管理

ü  高凈值客戶營銷技巧及資產(chǎn)傳承

ü  如何進行爭取的公募基金選擇并進行操作投資

ü  KYC暨顧問銷售流程規(guī)劃管理

ü  商業(yè)保險在財富管理的運用及操作

【課程特色】：

從全球財富管理全領(lǐng)域為引導，并自銷售實際操作領(lǐng)域下手，針對客戶需求，了解銷售本身盲點，協(xié)助業(yè)務(wù)推展。 并以老師個人25年在銀行的實戰(zhàn)經(jīng)驗為實及基礎(chǔ)傳授經(jīng)驗及內(nèi)容。因其自身的多年業(yè)務(wù)經(jīng)驗, 課程中案例豐富、深入淺出。機構(gòu)和學員普遍反映課程中參與意愿高，課堂氣氛輕松；課堂中的技巧和案例安插收獲豐富；無論是銷售技巧還是團隊管理技巧在課后的實用性強；倒推角度的資產(chǎn)配置全流程課程受到金融從業(yè)學員和自主投資愛好者的喜愛。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

國有銀行：

中國農(nóng)業(yè)銀行成都分行、中國銀行衡陽分行、中國光大銀行上海私人銀行部、中國民生銀行北京私人銀行、招商銀行深圳總行、招商銀行深圳私人銀行總部、招商銀行深圳分行、招商銀行北京分行、招銀成都分行、招商銀行北京望京支行、招商銀行北京東四環(huán)支行、招商銀行深圳時代廣場支行、招商銀行深圳中央商務(wù)支行、招商銀行深圳創(chuàng)業(yè)支行、中國信托商業(yè)銀行、香港上海匯豐銀行匯豐北京分行、花旗銀行北京市北京分行、渣打銀行香港 、澳新銀行、招銀大學

第三方金融：

大家保險北京銀保部、大家保險四川銀保部門、江蘇友邦保險MDRTs、匯豐人壽、中德安聯(lián)、中國人壽無錫、中國人壽杭州、中宏保險四川南充市、玖加財富、利得財富、宜信財富、華領(lǐng)財富、美國RFP協(xié)會、大連IBM總部 、武漢市女企業(yè)家協(xié)會（木蘭會），四川省成都市西南財經(jīng)大學創(chuàng)富派

課程名稱：《宏觀經(jīng)濟形勢解析及復雜產(chǎn)品營銷策略-高階人才》

主講：王維仁老師6課時

課程背景：

高凈值人群一直以來都是金融業(yè)的核心關(guān)注對象。 但，經(jīng)過過去幾年的發(fā)展，金融業(yè)在進步，客戶也在進步。 高凈值人群對于金融業(yè)的專業(yè)及各方面的服務(wù)要求也越來越高， 越來越嚴格。但，銀行是個巨大的機構(gòu)，要在很多架構(gòu)，產(chǎn)品，服務(wù)等細節(jié)上做到盡善盡美，相當?shù)牟蝗菀?。如何能裝備一線銷售管理人員的專業(yè)能力，充實二線人員的組織意識便成為當前金融業(yè)天天思考的問題。 但，無論如何， 第一線人員永遠是接觸客戶最多最頻繁的中堅份子。面對客戶哥只是個樣的需求及要求， 誰能夠在第一時間滿足客戶的要求， 解決客戶的需求，需要眾多服務(wù)高凈值人群的菁英能及眾多專業(yè)知識，反應(yīng)能力，提供多樣化的咨詢能力。結(jié)合當下的國際及境內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢，對客戶的資產(chǎn)進行有效管理。如何能以資產(chǎn)配置為出發(fā)點，為客戶詳細解說，同時完成銷售管理指標。最重要的，面對客戶境內(nèi)境外的信息需求，我們的理財菁英是否能夠基于完整的金融知識下，充分的與客戶互動及博弈， 甚至接受客戶的挑戰(zhàn)。老師充分的境外境內(nèi)銀行銷售管理經(jīng)驗，將資產(chǎn)配置的中心思想再度進化，同時針對當下的經(jīng)濟形勢，結(jié)合境內(nèi)外的先進的金融觀念及傳承資產(chǎn)配置的正確做法，同時以各金融產(chǎn)品，基金，保險，信托，離岸信托為工具，協(xié)助金融從業(yè)人員與客戶之間的完美互動。

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

1.充分了解全球及境內(nèi)經(jīng)濟數(shù)據(jù)經(jīng)濟的發(fā)展現(xiàn)況并預(yù)測未來

2.提升個人金融專業(yè)并搭配銀行業(yè)務(wù)進行與客戶之間的互動

3.學會揚棄以純銷售的方式，升級至以顧問咨詢式的管理技巧提供解決方案。

課程對象： 私人銀行，零售銀行，財富管理公司，證券公司，保險公司的銷售人員，管理人員，

授課方式：針對課程內(nèi)容面對面做解析，并針對內(nèi)容進行互動式討論，尤其是對國家政策及當下經(jīng)濟形勢做深度分析，并且以上證指數(shù)為指標，藉由基于市場過去的變化對學員自己及客戶本身管理資產(chǎn)，對未來做預(yù)測管理。

課程大綱/要點：

一、宏觀經(jīng)濟形勢解析及熱點話題

1．當下熱點話題與投資管理

2．財富管理面臨的挑戰(zhàn)及產(chǎn)品特色

3．進行投資需要知道的六大問題

4．兩個“率”的重要性及對市場的影響

5．從雷曼兄弟，AIG，瑞士信貸銀行，包商銀行，長安信托來看金融機構(gòu)的安全性

二、KYC你做對了嗎？

1.    進行KYC的5大步驟

2.    如何透過程名片（微信）管理開發(fā)客戶

3.    如何進行KYC（破冰）

4.    三十秒決定客戶對你的態(tài)度（破冰）

5.    三分鐘營銷目標管理術(shù)（破冰）

6.    有效的溝通銷售流程管理如何進行

7.    客戶拒絕問題處理

8.    關(guān)單后的二次營銷

三、高凈值人群畫像與思維（KYC前置作業(yè)）

1．富一代想的是什么

2．如何培養(yǎng)富二代的國際視野

3．跨境國際居民的準備

4．跨境資產(chǎn)管理的能力

5．家族資產(chǎn)國際化管理與配置

6．境外公司，家族信托及資產(chǎn)管理工具只熟悉與運用

7．高凈值人群的痛點及知識點

8．高凈值人群的投資偏好

四、從客戶需求看資產(chǎn)配置

1．建構(gòu)滿足客戶需求的解決方案

2．認清需求并從需求出發(fā)

3．資產(chǎn)與負債的區(qū)別

4．六大賬戶管理

5．客戶賠錢怎么辦

6．甜甜圈理論

五、公募基金及理財產(chǎn)品在當下市場經(jīng)濟環(huán)境中的特性與實際操作

1．公募基金你了解多少？

2．公募基金的內(nèi)涵及特性

3．ETF是好的選擇嗎？

4．境外市場我無法參與

5．為什么我買的公募基金都沒漲，買錯了嗎？

6．大類資產(chǎn)的特性

7.   如何進行公募基金的挑選

8.   公募基金的后續(xù)管理，跟進，及替換

六、保險在資產(chǎn)配置中的重要性

1．高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問題

2．對于未來可能發(fā)生的狀況該有的基本概念

3．保險在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

4．如何轉(zhuǎn)變客戶對保險的偏見

5．增額終身壽險與終身壽險的考量重點及選擇方式

6．增額終身壽險的好處與局限

7．實操落地保險在總資產(chǎn)中所占有的比例

8．國家政策在時間序列中的演化分析

9．四大好處升級保險金

10．保險在傳承中的優(yōu)勢

11．傳承工具的對比

七、不同的角度看保險

1.    保險三大功能

2.    隱藏在金稅四期里的財富管理

3.    不動產(chǎn)統(tǒng)一登記制度背后的啟發(fā)

4.    五大缺陷說明房產(chǎn)是最危險的財富傳承方式

5.    高凈值人群未來管理的重點與實際操作

6.    名人應(yīng)對國家政策的境遇

7.    高凈值人群境外資產(chǎn)面對的挑戰(zhàn)

八、家族信托及保險在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

1．什么是信托？什么是家族信托？

2．家族信托的架構(gòu)

3．家族信托的功能

4．信托法律的三層隔離關(guān)系

5．信托的目標客戶

6．設(shè)立信托前的KYC

7．八種常見的信托案例解析

8．中國境內(nèi)家族信托的實踐及持有類別區(qū)分

9．在岸與離岸信托的基本特性及差異化

10．離岸信托的優(yōu)越性

11．離岸信托的關(guān)鍵詞

12．離岸信托的實際操作及案例解析