民法典時代的財富保全與傳承——年金險產(chǎn)說會

課程背景：

中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會第三次會議于2020年5月28日通過《中華人民共和國民法典》，自2021年1月1日起施行。作為新中國成立以來第一部以"法典"命名的法律，即將開啟中國的民法典時代。

民法典改動最大的就是婚姻家庭編和繼承編，而作為中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，如何在民法典是時代運用保險工具來實現(xiàn)財富目標呢？

課程收益：

★ 引發(fā)客戶對于財富風險的危機感

★ 促使客戶立即采取財富規(guī)劃措施

★ 幫助營銷伙伴促成年金險的銷售

課程時間：1小時

課程對象：年金險客戶

課程方式：線上\線下

課程大綱

導入：

1. 民法典誕生開啟民法典時代

2. 民法典改動最大的婚姻家庭編、繼承編

第一講：婚姻財富保全所面臨的風險與規(guī)劃思路

一、婚姻財富保全風險

1. 夫妻共同債務(wù)風險

1）從熱播劇“三十而已”看婚姻風險

2）民法典：夫妻共同債務(wù)的約定

2. 夫妻共同財產(chǎn)分割風險

1）民法典：夫妻共同財產(chǎn)

案例：當當網(wǎng)“慶渝年”

案例：土豆網(wǎng)被吞并

2. 二代婚姻財富風險

案例：趙女士的300萬嫁妝

二、民法典時代的婚姻財富保全規(guī)劃思路

1. 顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)

案例：保險作為隱性資產(chǎn)優(yōu)勢

2. 共同資產(chǎn)VS個人資產(chǎn)

1）民法典：個人資產(chǎn)的約定

2）法律手段VS金融工具

案例：趙女士嫁女的年金保險嫁妝

第二講：財富傳承所面臨的風險與規(guī)劃思路

導入：

1.傳承不是有錢人的專利

2.傳承不是年老者才應(yīng)該考慮的事情

案例：35歲張女士的擔憂

一、財富代際傳承背后的坑

1. 被動傳承引發(fā)親人反目

2. 遺囑傳承糾紛不斷

1）民法典時代遺囑傳承的變化

3. 逆向傳承造成的財富外流

案例：李總夫婦的傷心事

4.遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠？

1）民法典時代再看遺產(chǎn)稅

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

二、利用年金保險規(guī)劃傳承新思路

1. 定向私密傳承

2. 科學稅務(wù)籌劃

1）保險的免稅資產(chǎn)優(yōu)勢

案例：最高院批復

3. 防止逆向傳承

案例：張總的年金險傳承思路

4. 提前主動規(guī)劃