銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級與數(shù)據(jù)運營

【課程目標(biāo)】

1、了解從柜員到機器的數(shù)字化變革的模式

2、掌握數(shù)字化銀行特征和應(yīng)用

3、學(xué)習(xí)數(shù)字化銀行中的大數(shù)據(jù)挖掘和分析應(yīng)用

4、掌握用戶準(zhǔn)確畫像，增強線上服務(wù)能力

5、提供訂制化個性產(chǎn)品

6、提升銀行數(shù)字化運營流程和決策能力

7、重構(gòu)銀行商業(yè)結(jié)構(gòu)中的盈利模式

8、建立數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的內(nèi)容

9、學(xué)習(xí)大數(shù)據(jù)時代金融機構(gòu)用戶營銷模式的改變

10、掌握數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)工作原理

11、構(gòu)建金融用戶管理數(shù)據(jù)資源平臺

12、學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)挖掘與分析工具

13、掌握數(shù)據(jù)分析常見的七種方式

14、提升產(chǎn)品定位與賣點提煉能力

15、掌握金融機構(gòu)經(jīng)營活動數(shù)據(jù)分析指標(biāo)

16、掌握用戶體驗，提升金融機構(gòu)風(fēng)險管控能力

【課程對象】

金融機構(gòu)產(chǎn)品部人員

【課程老師】

劉煒，中國管理培訓(xùn)聯(lián)盟講師、中國高校EDP聯(lián)盟講師，曾任香港信地集團(tuán)品牌營銷中心總經(jīng)理。

高級職稱

【金融行業(yè)營銷培訓(xùn)經(jīng)歷】中國人民銀行、工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、工商銀行、交通銀行、郵儲銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）、中信銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中國人壽、太平洋保險公司、太平保險公司、還曾在清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)等高校管理學(xué)院、總裁班講授過《大數(shù)據(jù)與產(chǎn)品定位、傳播營銷》、《網(wǎng)站數(shù)據(jù)挖掘分析與應(yīng)用》、《互聯(lián)網(wǎng)金融》等。

【課程時間】

2天

【建議培訓(xùn)人數(shù)】

60人

【課程模式】

講授、分組討論、案例解析、角色扮演、互動性游戲、視頻演繹、經(jīng)驗分享等。

第一講  銀行4.0對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆

         序   一本正在改變銀行的書籍《銀行4.0》

一、銀行4.0：從柜員到機器的數(shù)字化變革

       1、云計算

2、5G技術(shù)

3、大數(shù)據(jù)

4、人工智能

5、區(qū)塊鏈

（1）數(shù)字貨幣

（2）分布式記賬

二、移動互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)商業(yè)消費場景

     1、從“貨場人”到“人場貨”

2、掌中電子商務(wù)時代

3、消費場景改變

4、線上社群與直播的出現(xiàn)

三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場景的應(yīng)用

1、刷臉支付

2、無人銀行網(wǎng)點

3、跨境結(jié)算

四、智能終端在銀行業(yè)務(wù)中的角色

1、深度學(xué)習(xí)：計算機如何模擬人腦

2、機器人顧問，機器人接管一切

3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶

4、重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色

五、科技金融對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響

    1、銀行由物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡(luò)

2、交易實時化

3、用戶服務(wù)智能化、個性化

4、流程自動化

5、風(fēng)控數(shù)據(jù)化

案例解析：

（1）中國銀行“5G+銀行智能體驗館？

（2）工行“小白工銀金融管家”如何識別客戶有效身份的？

（3）螞蟻金微的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

第二講  金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品與用戶體驗

    一、銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點消失下的數(shù)字化生態(tài)模式

?        1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡(luò)

          2、以用戶為主的新分銷態(tài)式

          3、傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品“bye” 

          4、用戶體驗時代

   二、銀行4.0時代客戶服務(wù)的產(chǎn)品

    1、價值的儲存

2、支付能力

3、獲得信貸能力

三、銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用

?        1、市場需求分析

          2、用戶數(shù)據(jù)化畫像

　　?    3、產(chǎn)品個性化訂制

?    4、流程體系改造

      5、決策體系數(shù)據(jù)化分析判斷

   四、智慧銀行的服務(wù)

1、智能服務(wù)合約

2、智能化理財

3、幫你最佳消費

4、智能安全賬戶

五、用戶的體驗

1、智能體驗

2、產(chǎn)品體驗

3、數(shù)據(jù)體驗

4、信息體驗

案例分享：

（1）工商銀行轉(zhuǎn)型“金融科技公司”

（2）招商銀行網(wǎng)點數(shù)字化場景服務(wù)（視頻）

（3）微眾銀行的微業(yè)貸產(chǎn)品創(chuàng)新

第三講  銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng)新

一、銀行金融科技創(chuàng)新內(nèi)容

?        1、服務(wù)智能化

?    2、業(yè)務(wù)場景化

      3、渠道一體化

      4、融合深度化

二、數(shù)字銀行帶來的運營模式變革

?        1、從客戶到用戶

　　?    2、從品牌到服務(wù)

?    3、從渠道到入口

      4、產(chǎn)品訂制化

      三、商業(yè)結(jié)構(gòu)重構(gòu)原則

1、實現(xiàn)鏈接

2、線上有系統(tǒng)

3、用戶轉(zhuǎn)化

4、盈利結(jié)構(gòu)設(shè)計

四、銀行4.0盈利模式設(shè)計

?        1、用戶增值變現(xiàn)

          2、平臺變現(xiàn)

          3、跨界入口變現(xiàn)

4、數(shù)據(jù)化服務(wù)收益

五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定

1、建系統(tǒng)

    2、做內(nèi)容

    3、做內(nèi)容

4、拼服務(wù)

案例分享：

（1）建設(shè)銀行“融商務(wù)”的創(chuàng)新與發(fā)展

（2）民生銀行的業(yè)務(wù)體系變革解析

第四講  銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與升級

一、銀行金融科技轉(zhuǎn)型突破口

1、技術(shù)還是技術(shù)

（1）團(tuán)隊在哪里？

（2）技術(shù)迭代

（3）產(chǎn)品驅(qū)動

2、大數(shù)據(jù)應(yīng)用

（1）數(shù)據(jù)采集

（2）數(shù)據(jù)存儲

（3）數(shù)據(jù)挖掘

（4）數(shù)據(jù)分析

（5）數(shù)據(jù)結(jié)論

3、場景取代網(wǎng)點

  （1）場景無處不在

（2）去網(wǎng)點化思維

二、智慧銀行應(yīng)具備的能力

1、建立金融大數(shù)據(jù)系統(tǒng)

2、金融多媒體數(shù)據(jù)處理

3、數(shù)據(jù)化產(chǎn)品和服務(wù)

4、建立金融風(fēng)險智能預(yù)警與防控系統(tǒng)

三、銀行4.0時代組織管理變革

1、組織扁平化、去中心化

2、業(yè)務(wù)管理集群化

3、決策體系數(shù)據(jù)化、智能化

4、領(lǐng)導(dǎo)幫助員工提升用戶價值

四、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

1、數(shù)字化愿景與目標(biāo)

2、數(shù)字化能力成熟度

3、客群經(jīng)營策略

4、全渠道經(jīng)營策略

5、產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計‘

案例分享：

（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略

（2）匯豐銀行組織數(shù)字化戰(zhàn)略

（3）星展銀行打造全渠道銀行

第五講   數(shù)據(jù)平臺創(chuàng)建與運營體系變革

一、大數(shù)據(jù)價值

1、海量、多媒體樣本

2、高速、多樣性

3、真實、有價值

二、大數(shù)據(jù)運營中應(yīng)用

1、市場分析

2、產(chǎn)品定位

3、用戶畫像

4、調(diào)整運營流程

5、決策依據(jù)

三、大數(shù)據(jù)營銷變革核心

1、線上入口鏈接；

2、會員數(shù)據(jù)庫經(jīng)營

3、用戶思維至上

4、口碑決定口碑

四、企業(yè)數(shù)據(jù)庫平臺組成

1、ERP系統(tǒng)

2、CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

3、SCM供應(yīng)鏈管理

五、金融機構(gòu)數(shù)據(jù)應(yīng)用流程

    1、數(shù)據(jù)獲得

  2、數(shù)據(jù)處理

   3、數(shù)據(jù)分析

    4、數(shù)據(jù)呈現(xiàn)

     案例解析：

（1）今日頭條的“算數(shù)吳亦凡”的用戶畫像

（2）民生銀行是如何通過財神卡撬動市場的？

第六講   數(shù)據(jù)庫挖掘與用戶畫像分析

一、數(shù)據(jù)信息采集

1、用戶基本信息

2、用戶消費信息

3、用戶動態(tài)信息

4、用戶習(xí)慣信息

二、數(shù)據(jù)信息來源

1、自家網(wǎng)站采集

2、APP、微信采集

3、活動信息采集

4、第三方合作

（1）媒體合作

（2）網(wǎng)站合作

（3）電商工具合作

4、用戶數(shù)據(jù)購買

三、用戶數(shù)據(jù)埋點挖掘

1、產(chǎn)品植入統(tǒng)計代碼

  2、追蹤用戶行為

   3、統(tǒng)計用戶情況

四、用戶智能分析

1、建立用戶模型

2、模型內(nèi)容要求

（1）用戶畫像

（2）產(chǎn)品使用情況

（3）用戶反饋

3、模型設(shè)計流程

五、數(shù)據(jù)可視化發(fā)布

1、Excel發(fā)布

2、柱形圖表

3、用戶價值判斷

4、用戶走向預(yù)測

案例解析：

（1）百度遷徙的數(shù)據(jù)應(yīng)用

（2）萬象城的網(wǎng)站數(shù)據(jù)分析

第七講   運營數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險管控

一、客戶價值指標(biāo)

1、客戶價值分析

2、新客戶發(fā)展情況

3、客戶流失情況

4、客戶活躍度

二、產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)化情況

1、產(chǎn)品銷售數(shù)據(jù)

2、購買人群情況

3、購買場景

4、購買時間段

4、理財產(chǎn)品情況

三、支付情況分析

1、移動支付

（1）微信

（2）支付寶

（3）翼支付

（4）云閃付

2、刷卡支付

3、手機金融機構(gòu)情況

四、市場營銷活動分析

1、促銷活動分析

2、廣告投放分析

3、融合營銷分析

4、分析指標(biāo)

（1）銷售情況

（2）開戶情況

（3）吸粉情況

五、風(fēng)險控制類分析

1、客戶評價

2、客戶投訴

3、投訴分類

（1）產(chǎn)品

（2）服務(wù)

（3）系統(tǒng)應(yīng)用

六、數(shù)據(jù)分析常見七種方法

1、簡單趨勢描述

2、數(shù)據(jù)多維拆分

3、銷售漏斗轉(zhuǎn)化

4、用戶分群

5、細(xì)查路徑

7、A/B 測試

案例解析：

（1）中國工商銀行“人脈挖寶”社會化營銷

（2）“世界上最好的工作”策劃

第八講  數(shù)據(jù)庫運營與客戶關(guān)系管理

一、數(shù)據(jù)庫圈層運營模式

1、通過數(shù)據(jù)關(guān)系銷售

2、企業(yè)CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

3、建立數(shù)據(jù)資源庫

4、數(shù)據(jù)的商業(yè)行為分析

二、數(shù)據(jù)圈層人群劃分

1、用戶習(xí)慣

2、消費水準(zhǔn)

3、網(wǎng)友愛好

三、客戶生命周期管理

1、活躍期

2、沉默期

3、睡眠期

4、流失期

四、客戶分級

         1、客戶的活躍狀況

2、客戶的下單金額

3、客戶的發(fā)展前景

4、客戶對金融機構(gòu)利潤的貢獻(xiàn)

五、客戶分級原則

         1、價值客戶

         2、保持客戶

         3、發(fā)展客戶

         4、挽留客戶

六、種子用戶挖掘

      案例解析：

（1）民生銀行為何選擇與萬科跨界合作？

（2）OPPO的會員精準(zhǔn)營銷策劃案