銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)與數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)

【課程目標(biāo)】

1、了解從柜員到機(jī)器的數(shù)字化變革的模式

2、掌握數(shù)字化銀行特征和應(yīng)用

3、學(xué)習(xí)數(shù)字化銀行中的大數(shù)據(jù)挖掘和分析應(yīng)用

4、掌握用戶準(zhǔn)確畫像，增強(qiáng)線上服務(wù)能力

5、提供訂制化個(gè)性產(chǎn)品

6、提升銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)流程和決策能力

7、重構(gòu)銀行商業(yè)結(jié)構(gòu)中的盈利模式

8、建立數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的內(nèi)容

9、學(xué)習(xí)大數(shù)據(jù)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)用戶營(yíng)銷模式的改變

10、掌握數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)工作原理

11、構(gòu)建金融用戶管理數(shù)據(jù)資源平臺(tái)

12、學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)挖掘與分析工具

13、掌握數(shù)據(jù)分析常見的七種方式

14、提升產(chǎn)品定位與賣點(diǎn)提煉能力

15、掌握金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)數(shù)據(jù)分析指標(biāo)

16、掌握用戶體驗(yàn)，提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控能力

【課程對(duì)象】

金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品部人員

【課程老師】

劉煒，中國(guó)管理培訓(xùn)聯(lián)盟講師、中國(guó)高校EDP聯(lián)盟講師，曾任香港信地集團(tuán)品牌營(yíng)銷中心總經(jīng)理。

高級(jí)職稱

【金融行業(yè)營(yíng)銷培訓(xùn)經(jīng)歷】中國(guó)人民銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、工商銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）、中信銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)人壽、太平洋保險(xiǎn)公司、太平保險(xiǎn)公司、還曾在清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)等高校管理學(xué)院、總裁班講授過《大數(shù)據(jù)與產(chǎn)品定位、傳播營(yíng)銷》、《網(wǎng)站數(shù)據(jù)挖掘分析與應(yīng)用》、《互聯(lián)網(wǎng)金融》等。

【課程時(shí)間】

2天

【建議培訓(xùn)人數(shù)】

60人

【課程模式】

講授、分組討論、案例解析、角色扮演、互動(dòng)性游戲、視頻演繹、經(jīng)驗(yàn)分享等。

第一講  銀行4.0對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆

         序   一本正在改變銀行的書籍《銀行4.0》

一、銀行4.0：從柜員到機(jī)器的數(shù)字化變革

       1、云計(jì)算

2、5G技術(shù)

3、大數(shù)據(jù)

4、人工智能

5、區(qū)塊鏈

（1）數(shù)字貨幣

（2）分布式記賬

二、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)商業(yè)消費(fèi)場(chǎng)景

     1、從“貨場(chǎng)人”到“人場(chǎng)貨”

2、掌中電子商務(wù)時(shí)代

3、消費(fèi)場(chǎng)景改變

4、線上社群與直播的出現(xiàn)

三、銀行4.0：物聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)景的應(yīng)用

1、刷臉支付

2、無(wú)人銀行網(wǎng)點(diǎn)

3、跨境結(jié)算

四、智能終端在銀行業(yè)務(wù)中的角色

1、深度學(xué)習(xí)：計(jì)算機(jī)如何模擬人腦

2、機(jī)器人顧問，機(jī)器人接管一切

3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶

4、重新定義人在銀行業(yè)務(wù)中的角色

五、科技金融對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響

    1、銀行由物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)向虛擬網(wǎng)絡(luò)

2、交易實(shí)時(shí)化

3、用戶服務(wù)智能化、個(gè)性化

4、流程自動(dòng)化

5、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)化

案例解析：

（1）中國(guó)銀行“5G+銀行智能體驗(yàn)館？

（2）工行“小白工銀金融管家”如何識(shí)別客戶有效身份的？

（3）螞蟻金微的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新

第二講  金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品與用戶體驗(yàn)

    一、銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)消失下的數(shù)字化生態(tài)模式

?        1、以技術(shù)為中心的新網(wǎng)絡(luò)

          2、以用戶為主的新分銷態(tài)式

          3、傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品“bye” 

          4、用戶體驗(yàn)時(shí)代

   二、銀行4.0時(shí)代客戶服務(wù)的產(chǎn)品

    1、價(jià)值的儲(chǔ)存

2、支付能力

3、獲得信貸能力

三、銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用

?        1、市場(chǎng)需求分析

          2、用戶數(shù)據(jù)化畫像

　　?    3、產(chǎn)品個(gè)性化訂制

?    4、流程體系改造

      5、決策體系數(shù)據(jù)化分析判斷

   四、智慧銀行的服務(wù)

1、智能服務(wù)合約

2、智能化理財(cái)

3、幫你最佳消費(fèi)

4、智能安全賬戶

五、用戶的體驗(yàn)

1、智能體驗(yàn)

2、產(chǎn)品體驗(yàn)

3、數(shù)據(jù)體驗(yàn)

4、信息體驗(yàn)

案例分享：

（1）工商銀行轉(zhuǎn)型“金融科技公司”

（2）招商銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化場(chǎng)景服務(wù)（視頻）

（3）微眾銀行的微業(yè)貸產(chǎn)品創(chuàng)新

第三講  銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng)新

一、銀行金融科技創(chuàng)新內(nèi)容

?        1、服務(wù)智能化

?    2、業(yè)務(wù)場(chǎng)景化

      3、渠道一體化

      4、融合深度化

二、數(shù)字銀行帶來的運(yùn)營(yíng)模式變革

?        1、從客戶到用戶

　　?    2、從品牌到服務(wù)

?    3、從渠道到入口

      4、產(chǎn)品訂制化

      三、商業(yè)結(jié)構(gòu)重構(gòu)原則

1、實(shí)現(xiàn)鏈接

2、線上有系統(tǒng)

3、用戶轉(zhuǎn)化

4、盈利結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

四、銀行4.0盈利模式設(shè)計(jì)

?        1、用戶增值變現(xiàn)

          2、平臺(tái)變現(xiàn)

          3、跨界入口變現(xiàn)

4、數(shù)據(jù)化服務(wù)收益

五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定

1、建系統(tǒng)

    2、做內(nèi)容

    3、做內(nèi)容

4、拼服務(wù)

案例分享：

（1）建設(shè)銀行“融商務(wù)”的創(chuàng)新與發(fā)展

（2）民生銀行的業(yè)務(wù)體系變革解析

第四講  銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與升級(jí)

一、銀行金融科技轉(zhuǎn)型突破口

1、技術(shù)還是技術(shù)

（1）團(tuán)隊(duì)在哪里？

（2）技術(shù)迭代

（3）產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)

2、大數(shù)據(jù)應(yīng)用

（1）數(shù)據(jù)采集

（2）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)

（3）數(shù)據(jù)挖掘

（4）數(shù)據(jù)分析

（5）數(shù)據(jù)結(jié)論

3、場(chǎng)景取代網(wǎng)點(diǎn)

  （1）場(chǎng)景無(wú)處不在

（2）去網(wǎng)點(diǎn)化思維

二、智慧銀行應(yīng)具備的能力

1、建立金融大數(shù)據(jù)系統(tǒng)

2、金融多媒體數(shù)據(jù)處理

3、數(shù)據(jù)化產(chǎn)品和服務(wù)

4、建立金融風(fēng)險(xiǎn)智能預(yù)警與防控系統(tǒng)

三、銀行4.0時(shí)代組織管理變革

1、組織扁平化、去中心化

2、業(yè)務(wù)管理集群化

3、決策體系數(shù)據(jù)化、智能化

4、領(lǐng)導(dǎo)幫助員工提升用戶價(jià)值

四、銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

1、數(shù)字化愿景與目標(biāo)

2、數(shù)字化能力成熟度

3、客群經(jīng)營(yíng)策略

4、全渠道經(jīng)營(yíng)策略

5、產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計(jì)‘

案例分享：

（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略

（2）匯豐銀行組織數(shù)字化戰(zhàn)略

（3）星展銀行打造全渠道銀行

第五講   數(shù)據(jù)平臺(tái)創(chuàng)建與運(yùn)營(yíng)體系變革

一、大數(shù)據(jù)價(jià)值

1、海量、多媒體樣本

2、高速、多樣性

3、真實(shí)、有價(jià)值

二、大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)中應(yīng)用

1、市場(chǎng)分析

2、產(chǎn)品定位

3、用戶畫像

4、調(diào)整運(yùn)營(yíng)流程

5、決策依據(jù)

三、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷變革核心

1、線上入口鏈接；

2、會(huì)員數(shù)據(jù)庫(kù)經(jīng)營(yíng)

3、用戶思維至上

4、口碑決定口碑

四、企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)組成

1、ERP系統(tǒng)

2、CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

3、SCM供應(yīng)鏈管理

五、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)應(yīng)用流程

    1、數(shù)據(jù)獲得

  2、數(shù)據(jù)處理

   3、數(shù)據(jù)分析

    4、數(shù)據(jù)呈現(xiàn)

     案例解析：

（1）今日頭條的“算數(shù)吳亦凡”的用戶畫像

（2）民生銀行是如何通過財(cái)神卡撬動(dòng)市場(chǎng)的？

第六講   數(shù)據(jù)庫(kù)挖掘與用戶畫像分析

一、數(shù)據(jù)信息采集

1、用戶基本信息

2、用戶消費(fèi)信息

3、用戶動(dòng)態(tài)信息

4、用戶習(xí)慣信息

二、數(shù)據(jù)信息來源

1、自家網(wǎng)站采集

2、APP、微信采集

3、活動(dòng)信息采集

4、第三方合作

（1）媒體合作

（2）網(wǎng)站合作

（3）電商工具合作

4、用戶數(shù)據(jù)購(gòu)買

三、用戶數(shù)據(jù)埋點(diǎn)挖掘

1、產(chǎn)品植入統(tǒng)計(jì)代碼

  2、追蹤用戶行為

   3、統(tǒng)計(jì)用戶情況

四、用戶智能分析

1、建立用戶模型

2、模型內(nèi)容要求

（1）用戶畫像

（2）產(chǎn)品使用情況

（3）用戶反饋

3、模型設(shè)計(jì)流程

五、數(shù)據(jù)可視化發(fā)布

1、Excel發(fā)布

2、柱形圖表

3、用戶價(jià)值判斷

4、用戶走向預(yù)測(cè)

案例解析：

（1）百度遷徙的數(shù)據(jù)應(yīng)用

（2）萬(wàn)象城的網(wǎng)站數(shù)據(jù)分析

第七講   運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)管控

一、客戶價(jià)值指標(biāo)

1、客戶價(jià)值分析

2、新客戶發(fā)展情況

3、客戶流失情況

4、客戶活躍度

二、產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)化情況

1、產(chǎn)品銷售數(shù)據(jù)

2、購(gòu)買人群情況

3、購(gòu)買場(chǎng)景

4、購(gòu)買時(shí)間段

4、理財(cái)產(chǎn)品情況

三、支付情況分析

1、移動(dòng)支付

（1）微信

（2）支付寶

（3）翼支付

（4）云閃付

2、刷卡支付

3、手機(jī)金融機(jī)構(gòu)情況

四、市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)分析

1、促銷活動(dòng)分析

2、廣告投放分析

3、融合營(yíng)銷分析

4、分析指標(biāo)

（1）銷售情況

（2）開戶情況

（3）吸粉情況

五、風(fēng)險(xiǎn)控制類分析

1、客戶評(píng)價(jià)

2、客戶投訴

3、投訴分類

（1）產(chǎn)品

（2）服務(wù)

（3）系統(tǒng)應(yīng)用

六、數(shù)據(jù)分析常見七種方法

1、簡(jiǎn)單趨勢(shì)描述

2、數(shù)據(jù)多維拆分

3、銷售漏斗轉(zhuǎn)化

4、用戶分群

5、細(xì)查路徑

7、A/B 測(cè)試

案例解析：

（1）中國(guó)工商銀行“人脈挖寶”社會(huì)化營(yíng)銷

（2）“世界上最好的工作”策劃

第八講  數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)營(yíng)與客戶關(guān)系管理

一、數(shù)據(jù)庫(kù)圈層運(yùn)營(yíng)模式

1、通過數(shù)據(jù)關(guān)系銷售

2、企業(yè)CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

3、建立數(shù)據(jù)資源庫(kù)

4、數(shù)據(jù)的商業(yè)行為分析

二、數(shù)據(jù)圈層人群劃分

1、用戶習(xí)慣

2、消費(fèi)水準(zhǔn)

3、網(wǎng)友愛好

三、客戶生命周期管理

1、活躍期

2、沉默期

3、睡眠期

4、流失期

四、客戶分級(jí)

         1、客戶的活躍狀況

2、客戶的下單金額

3、客戶的發(fā)展前景

4、客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)的貢獻(xiàn)

五、客戶分級(jí)原則

         1、價(jià)值客戶

         2、保持客戶

         3、發(fā)展客戶

         4、挽留客戶

六、種子用戶挖掘

      案例解析：

（1）民生銀行為何選擇與萬(wàn)科跨界合作？

（2）OPPO的會(huì)員精準(zhǔn)營(yíng)銷策劃案