商業(yè)銀行公司治理與董事會(huì)監(jiān)事會(huì)履職

一、 商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)容

1. 《商業(yè)銀行法》解釋

2. 《公司法》解釋

二、 如何做好董事會(huì)履職工作？

1. 如何構(gòu)建董事會(huì)？

a) 董事會(huì)構(gòu)成？

b) 董事任職條件

c) 董事會(huì)的職責(zé)包括什么？

d) 董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)及其職責(zé)

e) 案例分析：某銀行董事會(huì)結(jié)構(gòu)缺陷問題分析

2. 董事會(huì)如何履職？

1) 董事會(huì)會(huì)議召集

a) 知情權(quán)及時(shí)間？

b) 會(huì)議通知的內(nèi)容及相關(guān)資料？是否有摘要？

c) 審議事項(xiàng)是否列入日程？是否有忽視的內(nèi)容？

d) 會(huì)議時(shí)間是否充分？是否有延長(zhǎng)時(shí)間的備案？

e) 是否需要其他人員列席會(huì)議？

f) 是否需要關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事回避會(huì)議？

g) 如不能參加會(huì)議，如何授權(quán)？授權(quán)內(nèi)容是什么？

h) 會(huì)議的資料是否閱讀？

2) 董事會(huì)會(huì)議決策

a) 參會(huì)人數(shù)合法嗎？

b) 每個(gè)程序是否充分討論？

c) 審議重大事項(xiàng)和議案是否履職？

a) 重大投資：分析及對(duì)策？

b) 重大交易：了解、分析、對(duì)策？

c) 關(guān)聯(lián)交易：影響、回避、利益？

d) 對(duì)外擔(dān)保：合規(guī)、合理、合情？

e) 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備：原因、影響？

f) 資產(chǎn)核銷：措施、方法、制度？

g) 財(cái)務(wù)方面：政策、調(diào)整、影響？

h) 重大融資：分析、利弊、方式？

1) 投票表決是否有異議？

2) 表決程序是否合規(guī)？

3) 反對(duì)意見是否記錄？

案例分析：銀行投資決策中董事會(huì)該如何決策？

3) 董事會(huì)會(huì)議結(jié)束

a) 會(huì)議記錄是否完整？

b) 會(huì)議記錄是否簽字？

c) 出席會(huì)議的人員是否核對(duì)表決的意見？

4) 董事會(huì)的會(huì)議記錄

a) 記錄

b) 存檔

c) 查詢

三、 如何做好監(jiān)事會(huì)履職工作？

1. 如何構(gòu)建監(jiān)事會(huì)？

1) 監(jiān)事會(huì)構(gòu)成

2) 監(jiān)事任職條件

3) 監(jiān)事會(huì)職責(zé)

4) 監(jiān)事會(huì)主席的職責(zé)

5) 專業(yè)監(jiān)事的職責(zé)

6) 職工監(jiān)事的職責(zé)

2. 監(jiān)事會(huì)制度運(yùn)行的三大基本要素

1) 制度設(shè)計(jì)

2) 主觀認(rèn)知

3) 實(shí)務(wù)技能

3. 監(jiān)事會(huì)履職的三大核心能力

1) 發(fā)現(xiàn)

2) 建議

3) 保障

4. 監(jiān)事會(huì)如何運(yùn)用8種監(jiān)督方式履職？

1) 進(jìn)行抽樣審計(jì)調(diào)查

2) 組織監(jiān)事巡視

3) 開展專項(xiàng)調(diào)查

4) 閱讀和分析研究相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)告

5) 召開聽證會(huì)

6) 召開董事會(huì)會(huì)議

7) 列席董事會(huì)會(huì)議

8) 列席總裁班子會(huì)議

5. 如何監(jiān)督檢查董事、經(jīng)理、高級(jí)管理人員履行職責(zé)的行為

1) 從監(jiān)事會(huì)成員看

2) 從監(jiān)事會(huì)運(yùn)行看，權(quán)責(zé)明確

3) 從監(jiān)事會(huì)開展工作來看