數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中四大國有銀行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品對比分析

數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中四大國有銀行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品對比分析

課程背景

當(dāng)前一個全新的財富管理，客戶需求的時代到來，如何改變傳統(tǒng)銀行的零售獲客方式，是擺在所有銀行最艱巨的任務(wù)，而隨著市場競爭的加劇，我們要改變傳統(tǒng)的營銷思路，又要應(yīng)對銀行業(yè)發(fā)展到一定時間遇到的問題：問題1：:老：客戶老、老客戶：問題二，多：存款多、定期多、問題三少：年輕客戶少，中收少：

為了應(yīng)對這些發(fā)展中的問題，我們就要對標(biāo)同業(yè)，對標(biāo)同業(yè)中存量客戶龐大的四大行，如何在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中通過有效的產(chǎn)品高效的觸達(dá)客戶，不僅了解四大行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品的設(shè)計思路，又要了解四大行數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中零售業(yè)務(wù)組織、文化、技術(shù)、營銷的轉(zhuǎn)型。促進(jìn)整個零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升，掌握數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)到運營的設(shè)計思路，思考問題的方式，提升對零售業(yè)務(wù)的認(rèn)知能力，從而做大做強零售業(yè)務(wù)客戶，因為做零售就是做客戶。根深才能樹高。零售的根是客戶，客戶有多大，零售才能做多大；客戶有多好，零售才能做多好。零售各項業(yè)務(wù)的增長只有根植于客戶的增長，才是健康可持續(xù)的。

了解在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計的基礎(chǔ)思想觀、方法論及產(chǎn)品

數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計思路及對比分析

授課對象

股份制、城商行等分、支行零售業(yè)務(wù)團隊

授課方式

互動講授、案例分析、教練演示、小組討論、角色演練、視頻教學(xué)

課程特色

有料：你可以從本課程學(xué)習(xí)大量零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品工具和方法，以幫助你完成存量客戶提升及客戶粘性增強

有效：你可以在本課程設(shè)計的營銷場景里切身演練和實踐，讓自己的營銷工作更有效

有趣：你可以在本課程設(shè)計的有效學(xué)習(xí)圈里輕松、全身心的投入和參與，自然而然地掌握

課程時間

6小時

課程大綱

第一講：思想篇—在數(shù)字化時代的浩瀚星空中，我們看到了自己的無知和渺小”、“想，都是問題；做，才有答案”。

一、四大行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計思路

1，從客戶到用戶

2，從銀行卡到app

3，從交易思維轉(zhuǎn)向客戶旅程

4，從集中轉(zhuǎn)向開放

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型跟著零售業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計

      如何減少試錯成本、加大零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品的更新，才是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的所在

1.業(yè)務(wù)變化

2組織變革

3.    營銷溝通

4.    生命旅程

三、圍繞客戶場景的產(chǎn)品設(shè)計才有高效的觸達(dá)客戶

1.    客戶的關(guān)注點發(fā)生了變化

2.    市場同質(zhì)，客戶想要什么？

3.    投資者教育遠(yuǎn)比產(chǎn)品是什么重要的多

4.客戶關(guān)心什么，我們就從哪里獲得客戶

5.客戶分析與客戶畫像

6.生老病死、衣食住行、吃喝玩樂、

四、從高效產(chǎn)品觸達(dá)到高效的產(chǎn)品組合觸達(dá)

為什么要提供產(chǎn)品組合，為什么要做大量的理財

1.大量的獲客帶來大量的AUM，大量的AUM帶來大量的存款，

2.存款是AUM之花，AUM是客戶之根。

3.AUM的大量增長主要靠大量獲新客，而大量的新客必然有大量的基礎(chǔ)客群，這些客群能沉淀活期存款。

4.代發(fā)工資的獲客能力就是活期存款的獲客能力

第二講：四大行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品差異分析

一、客戶為王

       1.零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品

       2.如果只有三分鐘的時間觸達(dá)客戶，觸達(dá)客戶的產(chǎn)品是什么？

          三分鐘高效觸達(dá)四大行產(chǎn)品介紹

4.    五分鐘高效觸達(dá)四大行產(chǎn)品介紹

5.    十分鐘高效觸達(dá)四大行產(chǎn)品介紹

二、資產(chǎn)端：個貸產(chǎn)品創(chuàng)新

1.    減少試錯成本，高效觸達(dá)客戶

2.    產(chǎn)品是為客戶服務(wù)

3.    減少申請時效，加速審批效率

4.    個貸業(yè)務(wù)RMBS介紹，如何騰挪額度，不占用或少占用表內(nèi)資產(chǎn)

三、負(fù)債端產(chǎn)品分析

1.      四大行負(fù)債端產(chǎn)品示例

2.      流動性產(chǎn)品

3.      收益性產(chǎn)品

4.      安全性產(chǎn)品分析

四、中間業(yè)務(wù)收入產(chǎn)品分析

1.      高端客戶的產(chǎn)品創(chuàng)新

2.      產(chǎn)品—產(chǎn)品組合

3.      四大行理財、保險、基金、信托、私募差別

五、不同產(chǎn)品的獲客方式

1.誰來獲客，客戶經(jīng)理獲客還是支行長

2.如何做獲客過程的流程管控

3.不同層級客戶的管控方式。

通過什么產(chǎn)品觸達(dá)

通過什么活動觸達(dá)

通過什么人觸達(dá)