李萌馨

財(cái)私領(lǐng)域客戶經(jīng)營(yíng)及產(chǎn)品配置專家：李萌馨

【專家簡(jiǎn)介】：

?  CPB   MDRT

?  銀行、證券、私募領(lǐng)域高凈值客戶經(jīng)營(yíng)及產(chǎn)品營(yíng)銷專家

?  工行、農(nóng)行、中行、郵儲(chǔ)、中信、興業(yè)總行合作財(cái)私專家

?  華泰證券、國(guó)泰君安、安信證券、東方證券總部特聘專家

?  中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全國(guó)理財(cái)經(jīng)理大賽外部評(píng)委（僅2人）

?  中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行連續(xù)三年私人銀行培訓(xùn)項(xiàng)目特聘專家

?  華泰證券多期私募營(yíng)銷特訓(xùn)班/投顧項(xiàng)目特聘專家

?  十五年金融行業(yè)頭部機(jī)構(gòu)（招商銀行、諾亞財(cái)富、磐霖資本）營(yíng)銷及管理經(jīng)驗(yàn)

?  三年國(guó)際咨詢機(jī)構(gòu)項(xiàng)目咨詢及管理經(jīng)驗(yàn)

?  兩年省級(jí)衛(wèi)視媒體編輯主持及運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)

?  年授課120+天（線下），4年累計(jì)服務(wù)學(xué)員近萬人。反聘率98%以上。

?  疫情至今，在線直播授課已超過300小時(shí)，最高單場(chǎng)同時(shí)在線人數(shù)6萬余人。

?  農(nóng)行總行及分行采購(gòu)并返聘60場(chǎng)+，中行總行及分行采購(gòu)并返聘10場(chǎng)+，興業(yè)銀行總行及分行采購(gòu)20場(chǎng)+，華泰證券總部返聘10場(chǎng)+，國(guó)泰君安總部返聘10場(chǎng)+。

?  華泰證券-兩期私募白馬班項(xiàng)目（線上培訓(xùn)）特聘專家（第一期實(shí)現(xiàn)私募業(yè)績(jī)5700萬，開單率23%；第二期實(shí)現(xiàn)私募產(chǎn)品營(yíng)銷 1.26億，開單率30%。）

【專業(yè)背景】：

李老師在財(cái)富管理及資產(chǎn)管理行業(yè)有近20年的工作經(jīng)驗(yàn)，先后在銀行、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理及保險(xiǎn)公司的頭部公司中有著多年?duì)I銷實(shí)踐及高層管理經(jīng)驗(yàn)。

李老師熟悉高凈值客戶的圈層特點(diǎn)、理財(cái)痛點(diǎn)和投資需求，在拓展客戶資源、建立客戶關(guān)系、分層分類經(jīng)營(yíng)、多產(chǎn)品交叉營(yíng)銷、深度維護(hù)客戶關(guān)系等方面，都有大量的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。李老師不僅對(duì)金融產(chǎn)品體系有扎實(shí)的功底，同時(shí)由于她擁有心理學(xué)的學(xué)習(xí)背景，可以從心理學(xué)的角度與客戶有效建立鏈接、建立信任并長(zhǎng)期維護(hù)良好的業(yè)務(wù)關(guān)系。

李老師曾經(jīng)服務(wù)過的客戶包括中小型企業(yè)主、上市公司高管、國(guó)內(nèi)知名實(shí)業(yè)家（演藝人士）等，所以清晰了解各類不同財(cái)富人群的投資理念、財(cái)富需求的差異?；趯?duì)客戶的了解，設(shè)計(jì)適合他們的配置方案，具體方案覆蓋類固定收益、權(quán)益類及保險(xiǎn)各類產(chǎn)品。

李老師授課內(nèi)容理論扎實(shí)、案例詳盡；授課風(fēng)格清新自然、語言靈動(dòng)，再結(jié)合原來做主持人的表達(dá)功力，能在輕松、熱烈的學(xué)習(xí)氣氛中讓學(xué)員了解知識(shí)，掌握技能。

【主講課程】：

《基于富人心理學(xué)的高凈值客戶經(jīng)營(yíng)理念提升》

《私募產(chǎn)品辨析及營(yíng)銷能力提升訓(xùn)練營(yíng)（含通關(guān)1.5-2天）》

《基于配置思路下的保險(xiǎn)營(yíng)銷全解析（含通關(guān)1.5-2天）》

《后資管時(shí)代的資產(chǎn)配置案例及步驟全解析（含通關(guān)1.5天）》

《能懂會(huì)用的市場(chǎng)解讀能力提升工作坊（含通關(guān)2天）》

《微信營(yíng)銷2.0技能全突破（含工具及案例解析）》

《券商投資顧問客戶經(jīng)營(yíng)理念及方法導(dǎo)入工作坊（含通關(guān)1.5天）》

《后資管時(shí)代理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能提升訓(xùn)練》

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行輪訓(xùn)（40期）

興業(yè)銀行總行私人銀行投顧輪訓(xùn)（4期）

中信銀行總行投資顧問部《私募基金策略解析及營(yíng)銷方式突破》

郵儲(chǔ)銀行總行《基金產(chǎn)品解析及營(yíng)銷技巧提升訓(xùn)練》（3期）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京分行《基于富人心理學(xué)的私行營(yíng)銷四部曲》《私募類產(chǎn)品辨析能力及營(yíng)銷技巧》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行東莞分行《存量客戶挖掘與營(yíng)銷技巧》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建分行《中高端客戶晉級(jí)私銀客戶策略》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧波分行《資產(chǎn)配置新思維從固收+到權(quán)益類》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江西省分行《高凈值客戶顧問式營(yíng)銷及資產(chǎn)配置理念入門》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行海南分行-《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷》多期

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行《私人銀行高端課程》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑龍江分行《財(cái)富管理資產(chǎn)配置課題》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣州分行《客戶經(jīng)營(yíng)及產(chǎn)品營(yíng)銷能力提升訓(xùn)練營(yíng)》

中國(guó)農(nóng)行銀行海東支行《疫情背景下的產(chǎn)品組合營(yíng)銷術(shù)》

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行花都分行《高端客戶分層營(yíng)銷及深度維護(hù)技能訓(xùn)練營(yíng)》

中國(guó)銀行遼寧分行-《資管新規(guī)下的保險(xiǎn)營(yíng)銷新思維 》

中國(guó)銀行東營(yíng)分行《高端客戶開發(fā)與維護(hù)》

中國(guó)銀行廣東省分行《金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)及營(yíng)銷推廣面面觀》

中國(guó)銀行杭州分行《零售產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升》

中國(guó)銀行南昌分行《高端客戶資產(chǎn)配置與理財(cái)營(yíng)銷能力提升》

中國(guó)銀行山東分行-《高端客戶開發(fā)與維護(hù)》

中國(guó)銀行上海分行-《 資管新規(guī)下客戶經(jīng)理職業(yè)發(fā)展新路徑 》

中國(guó)建設(shè)銀行貴州省分行《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能提升訓(xùn)練營(yíng)》

中國(guó)建設(shè)銀行廣州分行《高凈值客戶需求激發(fā)與KYC工具》

交通銀行沈陽分行-《產(chǎn)品經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷及售后維護(hù)能力提升訓(xùn)練》

交通銀行上海分行-《基于富人心理學(xué)的私行營(yíng)銷四部曲》

交通銀行鹽城分行《理財(cái)經(jīng)理直播主持能力提升及微信營(yíng)銷》

交通銀行鄭州分行《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷思維挑戰(zhàn)與破局》

中國(guó)光大銀行上海分行《資管新規(guī)對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作及合規(guī)營(yíng)銷》

華夏銀行上海分行《客戶經(jīng)理營(yíng)銷》

浦發(fā)銀行上海分行-《低柜理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)》

興業(yè)銀行廣州分行《私行產(chǎn)品體系》

興業(yè)銀行上海分行《興業(yè)信托產(chǎn)品營(yíng)銷技巧》

平安銀行武漢分行《基于富人心理學(xué)的營(yíng)銷四部曲》

民生銀行深圳分行-《客戶營(yíng)銷與資產(chǎn)配置能力培訓(xùn)》

廈門國(guó)際銀行總行零售部-《大額存單產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升》多期

中信銀行上海分行支行-《業(yè)績(jī)創(chuàng)薪——客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升特訓(xùn)》

中信銀行蘇州分行-《客戶挖掘經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)配置技能精進(jìn)訓(xùn)練》

中信銀行蘇州分行《基于富人心理學(xué)的私行營(yíng)銷四部曲》

連云港郵儲(chǔ)銀行《期交保險(xiǎn)（長(zhǎng)期期交保險(xiǎn)的銷售技巧及心態(tài)轉(zhuǎn)化）》

湖南郵儲(chǔ)《財(cái)富管理趨勢(shì)及資產(chǎn)配置》

蘇州銀行《高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置技能提升》《資管新規(guī)下合規(guī)營(yíng)銷能力提升》

江蘇銀行淮安分行《疫情背景下產(chǎn)品組合營(yíng)銷新趨勢(shì)》、《KYC能力與線上營(yíng)銷技能提升》

江西農(nóng)商銀行南昌分行-《理財(cái)銷售團(tuán)隊(duì)內(nèi)在意愿激活及營(yíng)銷能力提升》

上海農(nóng)商行浦東支行-《高凈值客戶的挖掘與維護(hù) 》

江南農(nóng)商行常州分行《私人銀行理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)》

盛京銀行輪訓(xùn)-《理財(cái)經(jīng)理客戶營(yíng)銷與資產(chǎn)配置能力培訓(xùn)營(yíng)》（10期）

江西銀行南昌分行-《 銀行零售業(yè)務(wù)廳堂營(yíng)銷挑戰(zhàn)與突破》

營(yíng)口銀行《理財(cái)經(jīng)理客戶經(jīng)營(yíng)與產(chǎn)品營(yíng)銷培訓(xùn)營(yíng)》

國(guó)盛證券《高凈值客戶營(yíng)銷》

安信證券《投資顧問營(yíng)銷技巧與存續(xù)服務(wù)之能力提升》

招商證券-《高端客戶》

華泰證券-《高端客戶營(yíng)銷與資本配置》、《證券投資客戶的營(yíng)銷異議處理與存續(xù)服務(wù)建議》

海通證券 -《證券投資客戶的價(jià)值挖掘與深度維護(hù)

長(zhǎng)城證券總部-《客戶需求挖掘與理財(cái)方案規(guī)劃》多期

華泰證券-《顧問式營(yíng)銷技能提升及資產(chǎn)配置理念工具全解析》

國(guó)泰君安證券《金融產(chǎn)品的營(yíng)銷技巧》

上海愛建信托有限責(zé)任公司-《大客戶開發(fā)與管理》

興業(yè)國(guó)際信托《信托產(chǎn)品營(yíng)銷技巧全解析》《信托產(chǎn)品營(yíng)銷》多期

愛建信托《全方位解析高凈值客戶及拓 展?fàn)I銷技巧》多期

紫金信托《信托產(chǎn)品營(yíng)銷技巧提升》

上海忠信徐企業(yè)管理有限公司《高凈值客戶拓展及深度挖掘技能訓(xùn)練營(yíng)》

華僑永亨外資銀行（新加坡第二大銀行）《互聯(lián)網(wǎng)背景下銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷挑戰(zhàn)與破局》

北京耀萊財(cái)富管理公司《財(cái)富管理趨勢(shì)與營(yíng)銷》多期

國(guó)泰君安江蘇南京分公司-《投資顧問綜合營(yíng)銷能力提升》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】：

李老師不僅有大量金融營(yíng)銷的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，更懂得大量心理學(xué)知識(shí)，能教會(huì)我們?nèi)绾卧?0分鐘之內(nèi)不需要跟客戶交流就能基本看出客戶是什么類型，以及應(yīng)該用什么方式跟客戶打交道。這套方法是在太有效了，能大大提升我們跟客戶的營(yíng)銷效率！

                                                                                                   ——金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷總監(jiān)

李老師對(duì)金融整體行業(yè)了解很透徹，特別是財(cái)富管理行業(yè)、資產(chǎn)管理行業(yè)。從行業(yè)的前世今生，到未來發(fā)展趨勢(shì)，再到從業(yè)人員的出路和規(guī)劃，都給了很清晰的說明。在今年監(jiān)管大年及整體行業(yè)不景氣的階段，讓我們不在茫然，對(duì)行業(yè)及自己的未來充滿信心。

                                                                                                        ——財(cái)富管理機(jī)構(gòu)分公司總經(jīng)理

李老師的課干貨十足，實(shí)踐性強(qiáng)。李老師的課既有理論性的知識(shí)分解，更多的是實(shí)戰(zhàn)中的案例解讀。特別是營(yíng)銷類的課程，能接地氣的為我們演示對(duì)待不同的客戶應(yīng)該如何營(yíng)銷。特別是對(duì)于投訴客戶的處理，李老師現(xiàn)身說法，讓我們茅塞頓開。

                                                                                                        ——某國(guó)內(nèi)一線券商營(yíng)業(yè)部學(xué)員

李老師課堂感染力很強(qiáng)，我們幾乎都沒人看手機(jī)，精力完全被老師帶著走。聽課不覺得累，還沒聽夠就下課了，感覺不過癮！非常期待下一次的課程。

                                                                                                         ——私人銀行客戶經(jīng)理

課程名稱：《財(cái)經(jīng)新聞/市場(chǎng)解讀能力提升工作坊》

主講：李萌馨老師6課時(shí)

課程大綱：

?  導(dǎo)入：每天的財(cái)經(jīng)新聞?chuàng)涿娑鴣?，該如何理解和解讀？

1.     宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

2.     國(guó)家/行業(yè)政策

3.     突發(fā)重大事件

4.     金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)

一、為什么要學(xué)會(huì)解讀財(cái)經(jīng)新聞？（0.5H）

1.     與客戶交流時(shí)有更豐富的話題

2.     解讀財(cái)經(jīng)新聞時(shí)有自己的觀點(diǎn)

3.     市場(chǎng)低迷的時(shí)候能給客戶帶來信心

4.     為客戶做配置時(shí)能參考時(shí)事形成支撐

二、財(cái)經(jīng)新聞解讀框架的基本邏輯（0.5H）

1.     厘清事件：這個(gè)新聞是某個(gè)會(huì)議？事件？政策？

2.     探究原因：為什么會(huì)發(fā)生？為什么是這個(gè)地區(qū)/行業(yè)/產(chǎn)品出問題？

3.     趨勢(shì)分析：經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的變化趨勢(shì)說明什么？還與哪些問題有相關(guān)性？

4.     分析影響：事件/政策/會(huì)議帶來的影響是？有利于誰？不利于誰？為什么？

5.     投資信號(hào)：該事件/數(shù)據(jù)為投資釋放的信號(hào)是？該增配哪類資產(chǎn)？減配哪些？具體如何操作？

三、金融市場(chǎng)分析邏輯梳理-自上而下（2.5H）

1.     “宏觀環(huán)境層面”

1)     宏觀經(jīng)濟(jì)關(guān)注的四個(gè)核心目標(biāo)（穩(wěn)發(fā)展、保就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)、穩(wěn)國(guó)際收支）

2)     衡量國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心指標(biāo)解析（GDP、CPI、PPI、PMI）

3)     這些指標(biāo)之間的關(guān)聯(lián)解讀

2.      “經(jīng)濟(jì)政策層面”

1)     看懂經(jīng)濟(jì)政策從看《新聞聯(lián)播》開始

2)     各類經(jīng)濟(jì)會(huì)議的內(nèi)容引領(lǐng)重要方向（例如）

ü  政治局會(huì)議

ü  金融穩(wěn)定委員會(huì)會(huì)議

ü  中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議

3)     各行業(yè)監(jiān)管部門的指導(dǎo)意見給出具體要求

ü  核心發(fā)展產(chǎn)業(yè)的指導(dǎo)意見（碳中和、芯片技術(shù)等）

ü  金融行業(yè)監(jiān)管的主要?jiǎng)酉颍ㄗC監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)）

ü  各行業(yè)監(jiān)管部門的指導(dǎo)意見給出具體要求

3.     “市場(chǎng)資金層面”

1)     資金面主要數(shù)據(jù)的分析思路（M1、M2、社融）

2)     利率對(duì)投資市場(chǎng)的影響原理解析（如對(duì)股市、債市、房市等）

4.      “市場(chǎng)情緒層面”

1)     體現(xiàn)資本市場(chǎng)情緒的核心指標(biāo)說明（恐貪指數(shù)）

2)     反應(yīng)其他投資品種市場(chǎng)情緒的數(shù)據(jù)（如房產(chǎn)）

四、結(jié)合工具來實(shí)戰(zhàn)—嘗試用數(shù)據(jù)分析工具制作分析材料（1H）

1.     四個(gè)網(wǎng)站

2.     三套課程

備注：以上工具均會(huì)在課綱上一步步教會(huì)學(xué)員使用，并讓學(xué)員自己做出相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)分析圖表。

五、財(cái)經(jīng)新聞事件解析文案的撰寫思路（1.5H）

1.     各類新聞事件的類型分析

1)     宏觀經(jīng)濟(jì)類

2)     監(jiān)管政策/會(huì)議通稿類

3)     投資市場(chǎng)類

4)     與財(cái)經(jīng)相關(guān)的社會(huì)熱點(diǎn)事件

2.     財(cái)經(jīng)解析文案的主要結(jié)構(gòu)

1)     傳統(tǒng)四段論（發(fā)生了什么-說明了什么-產(chǎn)生影響-該做什么）

2)     設(shè)問互動(dòng)類（提出問題-引發(fā)思考-說明影響-給出解決方案）

3)     場(chǎng)景帶入類（引入生活場(chǎng)景-關(guān)聯(lián)事實(shí)-說明影響-給出方案）

?  實(shí)際演練：每個(gè)伙伴選擇近期2-3天內(nèi)的某條財(cái)經(jīng)新聞進(jìn)行分析，寫一篇解讀文案