朱震麟老師常駐地區(qū)：上海
高凈值客戶圈層實戰(zhàn)營銷專家：朱震麟
【專家簡介】：
? 十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗、十年一線營銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗
? 原恒天財富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營銷負責(zé)人
? 原好買財富片區(qū)產(chǎn)品培訓(xùn)營銷負責(zé)人
? 原海銀財富培訓(xùn)總監(jiān)
? IPTA認證TTT培訓(xùn)師認證
? 頭部券商型及信托型三方產(chǎn)品營銷經(jīng)驗
? 知乎平臺大V，撰文超過150篇，豐富的新媒體運營經(jīng)驗
? 參與高頓教育理財師培訓(xùn)項目，線上學(xué)員超過500人，并參與100多場帶貨直播
? 累積培訓(xùn)學(xué)員超過2000人，課程返聘率90％
? 幫助類固收團隊轉(zhuǎn)型，12人團隊半年內(nèi)二級/對沖產(chǎn)品業(yè)績超過6億
【專業(yè)背景】：
朱震麟老師已有十年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗、十年一線營銷以及培訓(xùn)經(jīng)驗。頭部金融機構(gòu)一線銷售項目經(jīng)理，常年跟隨營銷人員一線實戰(zhàn)。頭部金融機構(gòu)一線培訓(xùn)總監(jiān)，擅長各類培訓(xùn)課程以及體系搭建。金融機構(gòu)銷售人員轉(zhuǎn)型專家，幫助各類營銷人員進行從類固收/信托類金融產(chǎn)品專家，熟悉各類金融產(chǎn)品策略和資產(chǎn)配置，擅長二級以及對沖類產(chǎn)品的配置型的營銷，轉(zhuǎn)向二級/對沖類產(chǎn)品的營銷，從非高凈值客戶群的營銷轉(zhuǎn)向高凈值客戶營銷轉(zhuǎn)型。多年培訓(xùn)經(jīng)驗，擅長從0-1培訓(xùn)體系搭建以及各類課程涉及實施，打造最符合機構(gòu)要求的系統(tǒng)性課程
【主講課程】：
? 營銷類
《高凈值客戶圈層營銷的方法與實踐》
《理財師個人IP打造方法》
《客戶管理精要》
? 產(chǎn)品策略類
《常用金融產(chǎn)品策略詳解》
《資產(chǎn)配置方略》
【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：
工商銀行上海分行《高凈值客戶圈層營銷的方法與實踐》
東莞農(nóng)商行，
江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行、好買財富上海分公司，恒天財富上海分公司，大唐財富，乾道財富上海分公司，五礦信托，西部信托，渤海信托，陸家嘴國際信托，中原信托，中海信托等
課程名稱：《理財經(jīng)理產(chǎn)品策略及資產(chǎn)配置實戰(zhàn)大全》
主講：朱震麟老師12課時
課程背景：
在目前的財富市場中，一個新人想要快速成長為合格的理財經(jīng)理，在專業(yè)方面需要經(jīng)過比較長時間的積累，公司的培訓(xùn)僅僅偏向于最近需要發(fā)售的產(chǎn)品，但是對于理財經(jīng)理來說，各種產(chǎn)品的定位和策略十分重要，這不僅關(guān)乎到理財經(jīng)理在營銷方面的針對性，更影響到其資產(chǎn)配置能力的強弱，而這兩方面，恰恰是理財經(jīng)理在金融營銷市場中活下去的關(guān)鍵。
并且，由于當(dāng)下市場的復(fù)雜性以及對于后續(xù)市場的不確定性，加上類固收產(chǎn)品的退潮，以及高凈值人群復(fù)雜的個性化配置要求，讓我們不得不加強自身的資產(chǎn)配置能力，以應(yīng)對不同需求，不同家庭情況，不同年齡的客戶的綜合需求。
一個合格的理財經(jīng)理，整體的培養(yǎng)時間需要1-2年，在這期間不斷地學(xué)習(xí)各類產(chǎn)品策略，不斷地接觸各種公募和私募機構(gòu)的產(chǎn)品，本課程在此背景下，將理財經(jīng)理能接觸到的，大部分產(chǎn)品策略進行匯總，并以易懂且生動的課程形式，加速學(xué)員的學(xué)習(xí)過程，縮短理財經(jīng)理養(yǎng)成時間。
1. 什么是類固收產(chǎn)品，類固收產(chǎn)品的大致類別有哪些？
2. 類固收產(chǎn)品面對的機遇和挑戰(zhàn)？
3. 什么是對沖類產(chǎn)品？對沖類產(chǎn)品有哪些策略且適合何種市場？
4. 什么是二級產(chǎn)品？如何挑選公募基金？私募基金有哪些策略類型？
5. 股權(quán)產(chǎn)品的種類，類型和形式分別有哪些？
6. 以上產(chǎn)品在營銷時候應(yīng)該針對怎樣類型的客戶，以及客戶所關(guān)心的要素有哪些？
7. 資產(chǎn)配置的意義何在？
8. 資產(chǎn)配置有哪些原則？
9. 資產(chǎn)配置的具體方法有哪些步驟？
10. 資產(chǎn)配置有什么需要注意的因素？
課程收益：
1. 掌握類固收產(chǎn)品的各種類型（百萬以上和百萬以下）以及各種策略的要點和營銷手段。
2. 掌握二級類產(chǎn)品的各種投資策略，以及適合何種類型的市場以及客戶。
3. 掌握對沖類產(chǎn)品的策略類型以及在何種市場下最適合入場。
4. 掌握股權(quán)類產(chǎn)品的類型以及適應(yīng)客戶，明確并購寂靜的操作方式。
5. 掌握各類產(chǎn)品的評價標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)實產(chǎn)品和案例對各類產(chǎn)品進行分析。
6. 掌握各類產(chǎn)品所對應(yīng)的最適合營銷的人群。
7. 掌握資產(chǎn)配置的原則。
8. 掌握資產(chǎn)配置之前的必要步驟。
9. 掌握資產(chǎn)配置的計算方法和思路。
10. 掌握資產(chǎn)配置需要考慮的眾多因素。
課程對象：金融行業(yè)的營銷人員，原本只售賣類固收產(chǎn)品但決定轉(zhuǎn)型至全盤資產(chǎn)配置的營銷人員。
課程形式：授課，案例分析，互動，團隊展示。
課程須知：請分組，5-6人為一組
課程大綱：
? 類固收產(chǎn)品；
一、類固收的定義；
1、 類固收產(chǎn)品的定義；
1） 產(chǎn)品策略總覽
互動討論：
u 金融產(chǎn)品的本質(zhì)是什么？
2） 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)面面觀
a) 信托，私募，公募，類固收等產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分析
互動討論：
u 當(dāng)你看到一款金融產(chǎn)品的時候，核心的邏輯是什么？
b) 產(chǎn)品的5大要素
i. 資金來源：哪里來？
ii. 資管團隊：誰來管？
iii. 具體投向：錢到哪里去？
iv. 監(jiān)管方：誰監(jiān)管？
v. 增信措施：如何保障？
3） 什么是“類”，什么是固收？
4） 類固收產(chǎn)品的基本特質(zhì)和注意事項；
互動討論：
u 類固收產(chǎn)品的發(fā)展趨勢-凈值化的本質(zhì)是什么？
2、 類固收產(chǎn)品的類別；
1）6大常用類別：PPP，債基，地產(chǎn)固收，保理，消金，資金池（理財，現(xiàn)金貨幣等）；
二、類固收產(chǎn)品的策略
1、 PPP類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點；
1） 名稱由來，資金用途，融資目的；
2） 實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；
3） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；
互動討論：
u 你知道PPP“四大天王“嗎？
2、 債基類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點；
1） 投向，受益范圍，主要策略；
2） 策略核心邏輯；
3） 該類策略產(chǎn)品alpha關(guān)注點；
4） 實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；
互動討論：
u 債基和二級產(chǎn)品有哪些相似和不同的地方？
5） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)；
a) 替代非標(biāo)主力；
b) 對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；
互動討論：
u 哪些客戶不適合購買債基？
3、 地產(chǎn)固收類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點；
1） 四種策略類別，形式和實質(zhì)；
互動討論：
u 當(dāng)下適不適合讓客戶購買地產(chǎn)類固收產(chǎn)品？
2） 不同類別的四個實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；
a) 地產(chǎn)開發(fā)基金，地產(chǎn)項目基金，地產(chǎn)融資基金，公募REITs；
互動討論：
u 復(fù)雜產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)脈絡(luò)如何把控？
3） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)；
互動討論：
u 對于地產(chǎn)固收類產(chǎn)品，你最關(guān)注的點在哪里？
a) 項目存在與否，地產(chǎn)公司情況，地塊地段，具體資金用途；
b) 對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；
互動討論：
u 為什么激進類的客戶，也要配置類固收產(chǎn)品？
4、 消費金融類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點；
1） 主要特質(zhì)和結(jié)構(gòu)；
a) 風(fēng)控方，渠道方，審核方式，優(yōu)先劣后結(jié)構(gòu)；
2） 實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；
u 消費金融信托實例；
u 風(fēng)控實例；
3） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；
互動討論：
u 當(dāng)下宏觀情況中，消費金融固收的風(fēng)險點在哪里？
5、 資產(chǎn)池產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點；
1） 資金池產(chǎn)品的分類
2） 百萬以下類：定義和優(yōu)缺點，實際案例；
a) 銀行理財定義，投向，結(jié)構(gòu)分析；
b) 銀行理財實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；
互動討論：
u 客戶購買的凈值型銀行理財會虧損嗎？
3） 百萬以上類：具體案例結(jié)構(gòu)分析
a) JJS融資案例與問題；
b) 資金池產(chǎn)品實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析
u 國內(nèi)并購類資金池產(chǎn)品與流貸類產(chǎn)品
4） 該類策略產(chǎn)品關(guān)注點總結(jié)以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；
互動討論：
u 現(xiàn)在的市場情況下，如何讓客戶避開部分資金池產(chǎn)品的“坑”？
6、 保理類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例以及需要注意的營銷重點；
1） 保理產(chǎn)品定義；
互動討論：
u 保理類產(chǎn)品的核心風(fēng)險點在哪里？
2） 保理產(chǎn)品實際案例與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析；
3） 保理產(chǎn)品所需要注意的風(fēng)險點；
互動討論：
u 金交所到底是什么？
? 二級及對沖類產(chǎn)品
一、二級類產(chǎn)品
1、 二級產(chǎn)品的定義和策略類型；
1） 選擇二級產(chǎn)品的意義；
a) “這次不一樣”，其實每次都一樣；
b) 歷史的規(guī)律證明了二級產(chǎn)品的必要性；
互動討論：
u 投資二級市場的核心技巧是什么？
2） 二級類產(chǎn)品大致的產(chǎn)品形式（公/私）；
互動討論：
u 挑選二級基金經(jīng)理的時候，是選擇專精于一個市場好，還是分散在不同的市場好？
2、 二級公募類產(chǎn)品的挑選要訣；
1)公募基金的種類，各類公募基金的平均收益率；
2)挑選公募基金的方法；
a) 基本信息：歷史業(yè)績、同類歷年排名、規(guī)模、成立時間；
b) 基金經(jīng)理：任期，旗下基金表現(xiàn)；
c) 投資風(fēng)格：凈值波動率，和指數(shù)相關(guān)性 ；
d) 調(diào)倉幅度，換手頻率、持股集中度；
e) 對未來的看法；
3、 擇股alpha策略的定義和分支策略：長期，量化擇股，左側(cè)交易，事件驅(qū)動等策略的定義，性質(zhì)以及實際案例；
1) 二級主流策略風(fēng)格；
互動討論：
u 二級市場中，怎樣的基金經(jīng)理算比較激進，怎樣的算比較保守？
2) 擇股alpha策略定義以及子分類；
a) 擇股-長期策略的特質(zhì)：9大特質(zhì)解讀；
互動討論：
u 擇股長期策略的9大特質(zhì)，應(yīng)對了怎樣的客戶？
b) 擇股-長期策略實際案例解讀；
c) 基金常用指標(biāo)及解讀：收益率，回撤，夏普比率，CALMAR比率等；
d) 金牛獎的定義和地位；
互動討論：
u 還有哪些獎項相對比較權(quán)威？
3) 量化擇股策略；
互動討論：
u 量化的通俗定義是什么？
a) 量化擇股定義以及子因素：基本面、情緒面、政策面的定義；
b) 基本面模型實例解讀；
c) 宏觀新聞對于二級市場的影響實例；
d) 量化擇股實際案例解讀；
互動討論：
u 量化擇股，具象化的事物是什么？
4) 左側(cè)/逆向交易策略；
互動討論：
u 在中國，怎樣的行情下能夠看出一支股票的好壞？熊市？牛市？
a) 左側(cè)/逆向交易定義以及具象化事物；
b) 實際案例解讀：
u 不擇時、不對沖、不用杠桿、不做空、不做復(fù)雜的衍生品的實際產(chǎn)品；
5) 事件驅(qū)動策略；
互動討論：
u 影視作品里的做空和做多，你還記得嗎？
a) 事件驅(qū)動策略定義；
b) 事件體系和策略運作邏輯；
u 中短期趨勢判斷→潛在事項分析→提前擇機買入→逢高擇機賣出；
u 事件體系：公司業(yè)績，分紅行為，股權(quán)結(jié)構(gòu)變動，信譽資質(zhì)；
c) 實際案例解讀；
4、 指數(shù)增強策略的定義以及其子策略 選股alpha，交易alpha等策略的定義和實際案例；
1） 指數(shù)增強策略定義；
2） 指數(shù)增強策略體系：指數(shù)+超額收益；
3） 指數(shù)增強具象化事物；
4） Beta策略定義；
5） 選股alpha策略定義；
6） 交易alpha策略定義以及實際程序的類別：決策型交易+執(zhí)行型交易；
7） 交易alpha的優(yōu)勢和代碼實例；
互動討論：
u 什么樣的市場情況下，最適合選擇指數(shù)增強類產(chǎn)品？
u 一個基金經(jīng)理最寶貴的資產(chǎn)是什么？
8） 實際產(chǎn)品案例解讀；
5、 鯊魚鰭策略的定義和實際案例。
1） 鯊魚鰭策略產(chǎn)品的類別和策略邏輯：保守+激進，理財+資管；
互動討論：
u 鯊魚鰭的另一個名字是什么？
u 對與這類金融衍生品產(chǎn)品，該推介給哪種類型的客戶？
2） 保守型鯊魚鰭產(chǎn)品案例解讀；
3） 激進型鯊魚鰭產(chǎn)品案例解讀；
互動討論：
u 現(xiàn)在的鯊魚鰭產(chǎn)品的最新法律規(guī)范是怎樣的？
u 什么類型的客戶適合鯊魚鰭類產(chǎn)品？
6、 二級FOF類產(chǎn)品的定義以及優(yōu)缺點；
1） 二級FOF定義和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)；
2） 挑選二級類FOF所需要注意的12大因素以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶；
互動討論：
u 我們學(xué)習(xí)二級類產(chǎn)品的“度”在哪里？
二、對沖類產(chǎn)品的策略
1、 對沖類產(chǎn)品的定義和子策略名稱；
互動討論：
u 對沖類產(chǎn)品的定位是怎樣的？
1） 對沖策略的主流5大產(chǎn)品策略類別：
a) 中性，多空倉，CTA，全天候，宏觀對沖；
2、 中性策略的本質(zhì)和實際案例；
1） 中性策略的基本邏輯和應(yīng)用：熊市和牛市的不同策略；
2） 中性產(chǎn)品實際案例解讀；
3、 多空倉策略的本質(zhì)和實際案例；
1） 多空倉策略的基本邏輯和應(yīng)用：同時看多和看空的行為，實際策略分析；
2） 知名外資投行多空倉實際案例解讀；
互動討論：
u 在挑選多空倉產(chǎn)品的時候，要注意什么？
4、 CTA類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例；
1） CTA策略的定義和國內(nèi)投向：三大投向類別；
2） CTA策略的類別：3個大類，8個子分類；
互動討論：
u CTA類產(chǎn)品，在怎樣的市場環(huán)境下，利潤空間大？
3） 趨勢跟蹤；
a) 趨勢跟蹤策略的基本邏輯和盈利模式；
b) 趨勢跟蹤策略實際案例解讀；
4） 統(tǒng)計套利；
a) 統(tǒng)計套利策略的基本類型和策略邏輯：跨期套利，跨品種套利，跨市場套利；
b) 統(tǒng)計套利實際案例解讀；
u 跨期套利案例解讀；
u 跨品種套利案例解讀；
5） CTA策略應(yīng)用場景
a) 低相關(guān)性，危機阿爾法，分散可控；
6） CTA產(chǎn)品實例解讀；
5、 全天候策略產(chǎn)品的本質(zhì)和實際案例；
1） 全天候策略歷史沿革和策略邏輯：瑞達利歐創(chuàng)造，四宮格解讀；
互動討論：
u 全天候策略適合國內(nèi)嗎？國外的產(chǎn)品策略到了國內(nèi)會怎樣？
2） 國內(nèi)全天候策略產(chǎn)品現(xiàn)狀：全品種+多策略；
3） 實際案例解讀；
互動討論：
u 全天候策略產(chǎn)品推介的要訣是什么？
6、 宏觀對沖類產(chǎn)品的策略本質(zhì)和實際案例；
1） 宏觀對沖策略的定義：全球宏觀+微觀層面+絕對回報+對沖管理；
2） 宏觀對沖三個重要因素：基本面，全球宏觀，量化；
3） 國內(nèi)宏觀對沖產(chǎn)品現(xiàn)狀：股票+CTA+債券；
4） 實際國內(nèi)相關(guān)產(chǎn)品案例解讀；
7、 對沖類產(chǎn)品的營銷4大策略以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型；
? 股權(quán)類產(chǎn)品
一、股權(quán)類產(chǎn)品的定義
1、 股權(quán)類產(chǎn)品的基本形式和大致類型；
1） 公司型，有限合伙以及契約型；
2） 股權(quán)基金，二級基金，其他基金；
2、 股權(quán)類產(chǎn)品的歷史和結(jié)構(gòu)；
1） 從2005年至今的發(fā)展歷程；
2） 契約型和有限合伙型基金的交易架構(gòu)以及區(qū)別；
3、 創(chuàng)投基金的階段類型；
1） PE、VC,并購，資產(chǎn)類，其他PE類；
2） 天使，風(fēng)投，風(fēng)投/PE,PE階段；
二、股權(quán)類產(chǎn)品的策略本質(zhì)；
1、 股權(quán)基金的募投管退；
1） 找項目，選項目，募資，投資，管理，退出；
互動討論：
u 創(chuàng)投基金影響企業(yè)的方式有哪些？
2） 主要的退出方式；
2、 股權(quán)基金實際案例；
1） 母基金的定義和應(yīng)用場景；
互動討論：
u 聽說過母基金中的PSD結(jié)構(gòu)嗎？
2） 實際案例解讀；
3、 并購基金的形式和實際案例；
1） 并購基金核心邏輯-兀鷲模式；
互動討論：
u 兀鷲模式到底是投機還是幫助實體？
2） 實際案例解讀；
4、 股權(quán)基金營銷要點以及對應(yīng)的目標(biāo)客戶類型。
? 資產(chǎn)配置方略
一、資產(chǎn)配置的意義；
1、 資產(chǎn)配置的意義所在；
互動討論：
u 如何說服自己和客戶進行資產(chǎn)配置？
自上而下：
1） 快時代的結(jié)束；
a) 躺贏賺錢的時代結(jié)束
b) 精細化，專業(yè)化賺錢的時代開始
2） 單一品類的投資收益越來越少，風(fēng)險越來越大；
a) 金融產(chǎn)品可投資種類增多
b) 進入存量時代
互動討論：
u 存量時代，對資產(chǎn)配置意味著什么？
3） 市場不確定性越來越大；
a) 貿(mào)易戰(zhàn)的影響；
b) 全球金融聯(lián)動日趨緊密造成的不確定性增大；
案例討論與分享：
u 最新全球金融聯(lián)動實例；
自下而上：
1） 高凈值人群對于資產(chǎn)配置越來越迷茫；
2） 高凈值人群在迷茫之余對于資產(chǎn)配置的需求卻依舊不減
互動討論：
u 高凈值人員對于資產(chǎn)配置有哪些核心需求？
3） 總結(jié)：資產(chǎn)配置是為了應(yīng)對復(fù)雜多變的市場和越來越多的人群需求以及工作的需求而誕生。
2、 資產(chǎn)配置的優(yōu)點和核心目標(biāo)；
1） 資產(chǎn)配置的優(yōu)點；
a) 風(fēng)險-回報平衡；
互動討論：
u 什么樣的產(chǎn)品屬于風(fēng)險-回報不平衡？
2） 資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)；
二、資產(chǎn)配置的原則；
7、 總原則；
1） 跨資產(chǎn)類別組合配置；
a) 不同資產(chǎn)類別表現(xiàn)截然不同；
案例討論及分享：
u 從類固收/二級到全資產(chǎn)配置，理財經(jīng)理學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置會經(jīng)歷哪些心路歷程？
b) 比薩原則；
2） 跨地域國別配置；
互動討論：
u 請問跨國別配置，最大的風(fēng)險點在哪里？
三、資產(chǎn)配置的具體方法；
1、 KYC；
互動討論：
u 正確的KYC應(yīng)該如何進行？
2、 得知需求，預(yù)估配置差異；
3、 根據(jù)客戶風(fēng)格和市場情況進行配置；
互動討論：
u 如何判斷客戶的風(fēng)格
1） 不同風(fēng)格客戶對應(yīng)的產(chǎn)品配置比例（推薦模式）
互動討論：
u 推薦模式中，還可以加入什么類型的產(chǎn)品？
2） 不同年齡客戶對應(yīng)的產(chǎn)品配置比例（推薦模式）
互動討論：
u 不同年齡的客戶群體中，最應(yīng)該注重的是哪幾個年齡段的客戶？
3） 計算方法與實際案例1，
計算實操：保守與穩(wěn)健兩種方式的資產(chǎn)配置；
4） 計算方法與實際案例2，
計算實操：保守與穩(wěn)健兩種方式的資產(chǎn)配置；
四、資產(chǎn)配置所需要注意的外部因素；
1. 公允原則
1） 配置需考慮全市場產(chǎn)品：本機構(gòu)的產(chǎn)品線，公募基金，競品等
互動討論：
u 不同機構(gòu)在同一時段產(chǎn)品的區(qū)別？
2） 幫助客戶解讀競品；
2. 市場因素
1） 不適合當(dāng)下的產(chǎn)品不配或者少配；
互動討論：
u 何為不適合當(dāng)下的產(chǎn)品？
2） 很多產(chǎn)品并不是不適合，而是要配合客戶的類型；
互動討論：
u 如何在二級市場低迷時期，進行二級產(chǎn)品的配置？
3. 產(chǎn)品線因素
1） 優(yōu)先考慮本機構(gòu)產(chǎn)品；
2） 本機構(gòu)不涉及的產(chǎn)品線，優(yōu)先尋求公募類填充產(chǎn)品分類；
3） 非在售產(chǎn)品，先尋替代，后根據(jù)客戶意愿配置；
互動討論：
u 客戶只想買某個明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品，不愿意買其他的產(chǎn)品，怎么辦？
五、團隊案例計算及展示；
1. 團隊案例分析及展示環(huán)節(jié)；