史征陽

零售銀行產(chǎn)能提升與經(jīng)營管理專家：史征陽

【專家簡介】：

?  工行、農(nóng)行、建行、郵政郵儲省分行及地市分行零售業(yè)務特邀專家

?  中信銀行總行服務效能提升項目特聘專家顧問

?  招商、興業(yè)、民生、光大、華夏零售業(yè)務特聘專家顧問老師

?  超十年金融培訓咨詢背景，零售銀行實戰(zhàn)派咨詢師、培訓師

?  具有豐富的理財（客戶）經(jīng)理崗位培訓與輔導經(jīng)驗，培訓輔導過上萬名理財經(jīng)理和很多優(yōu)秀負責人每天保持深度溝通

?  擅長財富管理、資產(chǎn)配置、兩金一險專項營銷、旺季營銷與開門紅、客戶分層分群經(jīng)營與提升、商戶代發(fā)老年等重點客群營銷，理財（客戶）經(jīng)理轉崗位，網(wǎng)點一點一策及產(chǎn)能提升訓練

?  主導全國多家銀行零售業(yè)務培訓咨詢，服務超400多個分行

?  版權課程：《私人定制——陌生客戶電話營銷的三件套裝》

【主講課程】：

1、熱門版權課程

《私人定制——陌生客戶電話營銷的三件套裝》

2、以價值營銷為核心的客群營銷全流程實戰(zhàn)

模塊一：商戶客群

《陌生商戶拜訪及目標市場開發(fā)實戰(zhàn)》

模塊二：代發(fā)客群

《代發(fā)客群拓展及留存率提升實戰(zhàn)》

模塊三：老年客群

《老年財富客群及社?？腿壕€上線下營銷全流程》

3、理財（客戶）經(jīng)理系統(tǒng)培訓

模塊一：新入職理財經(jīng)理必備

《初階理財經(jīng)理營銷技能提升與重點產(chǎn)品營銷》

模塊二：CRM系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)營銷及工具營銷

《理財經(jīng)理進階能力提升與營銷工具箱》

模塊三：電話營銷

《陌生客戶電話營銷的三件套裝》

模塊四：沙龍開展及宣講

《目標客群沙龍宣講及內(nèi)訓師能力提升》

模塊五：財富管理及資產(chǎn)配置

《資產(chǎn)配置與復雜產(chǎn)品銷售》

模塊六：線上新媒體營銷

《基于企業(yè)微信及視頻號的線上新媒體營銷六階梯》

4、開門紅與旺季營銷主題培訓

模塊一：開門紅管控及考核激勵機制

《后疫情時代，以財富管理能力提升為核心的開門紅旺季營銷五層推動和五個階段》

模塊二：開門紅創(chuàng)新策略及他行先進經(jīng)驗分享

《新形勢下銀行春天行動的七大創(chuàng)新策略》

模塊三：跨賽期間活動策劃及落地

《跨賽活動策劃及督導落地》

模塊四：外拓宣傳及獲客

《網(wǎng)格化精準營銷七步曲》

5、存款營銷

模塊一：國有行及股份行

《以財富管理能力為核心的存款營銷》

模塊二：城商農(nóng)商行

《三量掘金存款營銷策略》

【課程優(yōu)勢】：

獨家建構主義教學方式，聚焦學員、聚焦問題、聚焦任務

1、理論思路清晰：員工聽完就有執(zhí)行框架和思路，指明營銷方向和步驟

2、案例經(jīng)驗豐富：匹配多年一線現(xiàn)場營銷案例，讓員工聽得懂，保證學習氛圍和效果；

3、工具支撐到位：課程匹配一系列可落地工具，來源于項目實操，讓營銷可落地和復制；

4、教學活動豐富：運用最專業(yè)豐富的教學活動，現(xiàn)場即學即練，讓員工快速掌握技能；

5、解決實際問題：從一線遇到的實際問題出發(fā)設計課程，讓課程真正對員工有幫助；

采用課程講授、案例分析、問題討論、技能演練、成果展示、情景演練等多種教學方法，。

整體時間安排比例基本為40%理論講授+60%現(xiàn)場練習。

【部分服務客戶】：

國有銀行

中國建設銀行山東省濰坊、淄博、濟寧、德州等分行版權課程《陌生客戶電話營銷的三件套裝》滿意度99%，復聘多期 ；

中國建設銀行山東省分行《疫情背景下的財富管理與行外吸金》；

中國建設銀行山東省濟南、濰坊分行《客戶經(jīng)理高效營銷與資產(chǎn)配置》；

中國建設銀行天津分行《以財富管理為核心的客戶經(jīng)理營銷實戰(zhàn)》；

中國建設銀行淄博分行《基于新一代系統(tǒng)的大數(shù)據(jù)精準營銷》；

中國建設銀行江蘇省南京、常州、揚州等分行《理財經(jīng)理進階能力提升》10期+，滿意度99%；

中國建設銀行山東濰坊分行《老年客群線上線下營銷全流程》、《沙龍宣講及內(nèi)訓能力提升》、《初階理財經(jīng)理能力提升》兩年內(nèi)長年復聘20期+，滿意度99%；

中國建設銀行山東淄博分行、南京城南支行、西安高新支行等多家分支行《旺季開門紅存款營銷實戰(zhàn)》主題培訓，受客戶方返聘南京分行名下十余家支行、咸陽分行名下6家支行、山東多家分支行逐個落地輔導，滿意度99%；

中國農(nóng)業(yè)銀行寧波分行《旺季廳堂客戶留存與片區(qū)潛在客戶引存主題培訓》；

中國農(nóng)業(yè)銀行周口分行《深耕細作商戶，孕育存款增長的六個階梯》主題培訓；

中國農(nóng)業(yè)銀行濟寧分行《高效開展外拓營銷的三個法則》主題培訓；

中國建設銀行多家分支行《網(wǎng)點負責人精細化管理》主題培訓；

中國建設銀行多家分支行《基于新一代系統(tǒng)的精準營銷》主題培訓；

中國建設銀行高新支行《后疫情時代，以財富管理能力為核心的存款營銷》線上主題培訓；

中國農(nóng)業(yè)銀行重慶渝中、巫山、涪陵、萬縣、巴南等十余家分支行200多個網(wǎng)點軟轉培訓；

中國農(nóng)業(yè)銀行重慶南岸支行對公產(chǎn)能提升培訓；

中國農(nóng)業(yè)銀行安徽蚌埠、宿遷、太湖等分支行；

中國農(nóng)業(yè)銀行浙江衢州分行產(chǎn)能提升培訓；

中國農(nóng)業(yè)銀行廣東韶關、惠州、肇慶等對公標準化；

中國建設銀行山東省濟南、臨沂、威海、淄博等分支行產(chǎn)能提升培訓；

中國建設銀行江蘇省南京、徐州、揚州、南通、常州、金壇等分支行產(chǎn)能提升；

中國工商銀行河南省分行及中國銀行江西省分行產(chǎn)能提升培訓；

股份制銀行

招商銀行南京分行《基于企業(yè)微信的線上營銷六階梯》主題培訓；

華夏銀行《數(shù)字化精準營銷》培訓及輔導；

興業(yè)銀行山東淄博分行《以價值營銷為核心的客戶經(jīng)營及客戶提升》主題培訓；

民生銀行北京分行《陌生客戶電話營銷的三件套裝》；

中信銀行總行《服務效能提升項目》；

光大銀行對公效能提升項目；業(yè)銀行廣東省廣州分行《定存提升》培訓；

郵政郵儲銀行

郵政集團總公司北戴河培訓中心《一點一策及管控落地》輪訓多期；

廣西多地市《借助思維導圖制定一點一策》滿意度98%，復聘多期；

深圳郵儲《郵惠付營銷與商戶開發(fā)》；

山東郵政《產(chǎn)能提升培訓》滿意度98%，復聘；

湖南郵政《產(chǎn)能提升培訓》滿意度98%，復聘；

蘭州郵政《城市化網(wǎng)點經(jīng)營及破局》、《旺季保險蓄客》、《商戶客群開發(fā)》；

荊門郵儲《財富管理與資產(chǎn)配置》；

通化郵儲《異業(yè)聯(lián)盟及商戶開發(fā)》；

荊州郵政《旺季開門紅及跨賽營銷》；

城農(nóng)商行

樂山商業(yè)銀行《旺季開門紅一點一策》、《老年客群經(jīng)營》、《商戶客群營銷》、《活動策劃及管控》、《貴金屬營銷七步法》、《陌生客戶電話營銷的三件套裝》、《特色客群經(jīng)營》（種養(yǎng)殖、拆遷、返鄉(xiāng)客群）等多個主題培訓，連續(xù)合作三年，獲得了客戶的長期復購和返聘；

桂林銀行《新形勢下的電話營銷》、《旺季存款營銷》、《金融服務站及鄉(xiāng)鎮(zhèn)客群開發(fā)》、《旺季開門紅一點一策及活動管控》等主題培訓及項目輔導；

湖北銀行漢口分行、宜昌分行、荊門分行《旺季開門紅實戰(zhàn)》

漢口銀行荊門分行《旺季開門紅營銷實戰(zhàn)》

南京銀行對公及零售轉型培訓；

北京銀行零售轉型培訓等；

重慶農(nóng)商銀行零售轉型培訓；

興海農(nóng)商行《高效開展外拓營銷的三個法則》主題培訓及項目輔導；

開練--復雜產(chǎn)品營銷能力通關訓練營

課程背景：

近幾年來，隨著資管新規(guī)的落地以及監(jiān)管機構的規(guī)劃政策下，金融投資市場發(fā)生了重大的變化；保本理財也全面轉變?yōu)閮糁祷碡斕娲鳳2P更是從眾人追捧到塵埃落地，徹底退出了投資的舞臺，金融市場也變的越來越規(guī)范化，也更加專業(yè)化，對于投資者而言，投資難度也變的更加復雜，更加需要依賴理財經(jīng)理的專業(yè)性；從銀行角度來看，以往存貸利潤空間越來越低，低利率水平也迫使銀行必須找到新的出路，中收致勝也成為了銀行業(yè)的共同認知，所以復雜產(chǎn)品的營銷能力、專業(yè)知識儲備也成為重中之重，要想提高客戶粘性和盈利能力，復雜產(chǎn)品營銷能力成為了當下核心能力。

課程收益：

ü  認識資產(chǎn)配置的重要性，學會分析經(jīng)濟周期；了解商業(yè)銀行及非銀金融機構的財富轉型現(xiàn)狀；

ü  梳理大類資產(chǎn)的產(chǎn)品特性，理解不同的投資風格與組合邏輯；

ü  學會運用顧問式營銷流程，提升客戶需求探索技巧；

ü  訓練重點產(chǎn)品的實戰(zhàn)運用技巧，提升復雜產(chǎn)品銷售能力；

課程類別：專業(yè)技能

針對專業(yè)：零售業(yè)務

課程對象：工作經(jīng)驗一年以上三年以內(nèi)的理財經(jīng)理（建議人數(shù)不超過40人，分5組）

課程形式：講授+案例分析+團隊互動+通關演練

課程時間：2天1晚  共計15小時

課程名稱：《新形勢下以財富管理能力為核心的AUM綜合金融資產(chǎn)提升三大創(chuàng)新策略》

主講：史征陽老師 6課時

課程背景：

大財富管理時代，隨著利率下行、資管新規(guī)落地、疫情政策放開等大環(huán)境影響，存款營銷，AUM全量金融資產(chǎn)提升遇到了新的挑戰(zhàn)，具體體現(xiàn)為：

1、靠什么來提升AUM及綜合金融資產(chǎn)，讓客戶選擇我行作為主辦行？

2、目標客群如往年到期客群如何承接？目前存款產(chǎn)品利率下行，無法滿足客戶需求；

3、2-3年期存款考核去比重化，存款任務如何完成，如何做好存款與中收的平衡？

4、客戶信任度到訪量逐漸降低，高端客戶流失，長尾客戶缺乏經(jīng)營手段，如何保證產(chǎn)能提升？

5、總行財富管理策略如何針對性落地，助力一線營銷和AUM提升？

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

1.     掌握AUM綜合金融資產(chǎn)提升的核心策略和步驟

2.     掌握目標客群AUM提升技巧

3.     掌握10萬元以下客戶批量提升的技巧

4.     掌握金卡以上客戶資產(chǎn)配置面談的切入點及具體的配置策略模型

課程對象：支行長、理財經(jīng)理

授課方式：行動學習、頭腦風暴、案例分析、技能演練等多種教學方式

課程名稱：《以價值營銷為核心的七大客群及特色客群營銷實戰(zhàn)》

主講：史征陽老師12-18課時

課程背景：

在目前的客群營銷中，很多銀行都采用“打價格戰(zhàn)的方式”，通過產(chǎn)品、禮品、活動、權益等方式來誘導客戶到我行辦理業(yè)務，但是這樣的營銷方式隨著市場的發(fā)展，越來越難以為繼，具體體現(xiàn)為：

對于銀行方

1、營銷成本越來越高，客戶胃口越來越大，形成惡性循環(huán)；

2、市場監(jiān)管越來越嚴，在靠檔計息類產(chǎn)品取消和利率機制改革后，產(chǎn)品的優(yōu)勢不再明顯；

3、營銷抓手越來越少，客戶很難被老套的禮品、活動和權益繼續(xù)吸引，傳統(tǒng)抓手吸引力不再；

對于員工

1、過于依賴禮品營銷，失去自主營銷能力；

2、缺乏處理異議能力，無法挽留因為他行收益高而離去的客戶；

3、尋找不到工作價值，喪失工作動力和積極性；

對于客戶

1、盲目追逐利益，無法理智判斷適合自己的存錢方式；

2、缺乏理財技巧，到處比較利息完了還是不知道如何存錢；

3、信任持續(xù)下行，總覺得銀行找自己就是要拉存款賣產(chǎn)品；

如何應對挑戰(zhàn)？

從打價格戰(zhàn)到開展價值營銷！

什么是價值營銷？

“價值營銷”不同于"價格營銷"，它通過向客戶提供價值，創(chuàng)造出新的競爭優(yōu)勢取勝。

要想讓客戶愿意在我行多留存，把我行作為主辦行，具體要依靠什么呢？一定要依靠我們能給客戶提供什么樣的價值，只有我們給客戶提供足夠的價值，客戶才能夠愿意把資金留存在在我行！

為什么以價值營銷為最核心點開展客戶營銷？

第一，從客戶角度：

我們提供的銀行價值，比如高收益的存款產(chǎn)品、禮品、活動、權益等，再高也跑不贏通貨膨脹！

只有依靠人的專業(yè)價值為客戶提供綜合的資產(chǎn)配置，才能滿足滿客戶的財富管理需求；

第二，從銀行方角度：

一味的提供過高的銀行價值，會增加成本，甚至會誤導客戶，讓客戶陷入產(chǎn)品比較、禮品貴賤、權益幾何、活動多少的怪圈！胃口越來越大！這樣逐利型的客戶早晚有一天會離你而去！

只有依靠價值營銷，才能用更低的成本獲取長久的獲取客戶信任！

第三，從員工角度：

過多關注和強調(diào)銀行價值，會讓員工越來越缺乏信心，找不到工作價值，甚至身心俱疲，變得佛系甚至自我放棄；

只有讓員工找到自己的價值感和工作意義所在，才能真正為員工賦能！

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

1.     掌握代發(fā)、商戶、老年、政府企事業(yè)客群、務工客群、校園客群、工業(yè)園客群等營銷技巧

2.     掌握以價值營銷為核心的客群營銷策略

3.     掌握建行、農(nóng)行、興業(yè)、華夏、中信、招行等各大行七大客群實戰(zhàn)案例和經(jīng)驗

4.     掌握各類營銷工具使用，提升營銷效率，輕松應對各類客戶異議！

課程對象：網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、市場經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員等營銷崗位

授課方式：行動學習、頭腦風暴、工具制作、案例分析等