敏捷銀行

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關注。數據，特別是大數據，活數據成為生產力。

央行推出數字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數據和算法，重新定義生產關系和未來的社會運行的底層邏輯。

伴隨大數據、云計算、人工智能、5G、物聯網等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數字經濟時代。

金融科技正在加快重塑金融生態(tài)格局，這對商業(yè)銀行而言既是挑戰(zhàn)也是機遇。一方面，隨著用戶消費習慣發(fā)生變遷，金融科技企業(yè)憑借其領先的科技能力、快速的市場反應和產品迭代、便捷的交易過程、優(yōu)越的客戶體驗，逐步進入支付、財富管理、消費信貸等金融領域，形成了完整的金融業(yè)務鏈條，迅速奪取傳統銀行的客戶資源，蠶食銀行市場份額。另一方面，市場競爭格局的大勢正倒逼傳統銀行主動擁抱技術變革，打造屬于傳統銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術推動創(chuàng)新發(fā)展，推動服務拓展和業(yè)務轉型，降低經營成本，提升服務效率和客戶體驗，防控金融風險。

同時市場競爭格局的大勢正倒逼傳統銀行主動擁抱技術變革，打造屬于傳統銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術推動創(chuàng)新發(fā)展，推動服務拓展和業(yè)務轉型，降低經營成本，提升服務效率和客戶體驗，防控金融風險。

怎樣應對新型金融科技的跨界打劫，怎么建設敏捷銀行應對商業(yè)環(huán)境的巨大不確定性，如何進行整體的轉型，構建自己的敏捷能力？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行敏捷轉型之路！

【課程收益】

了解銀行面臨的數字化變革的商業(yè)環(huán)境

了解多個銀行敏捷轉型的案例

掌握問題定義的方法

掌握一套銀行管理和戰(zhàn)略咨詢用的實戰(zhàn)工具

掌握敏捷轉型的理論，方法和工具·

  掌握組織轉型的奧秘

【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，掌握敏捷轉型 核心奧秘

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅動銀行不得不敏捷轉型？

1.在數字化技術的賦能下，客戶發(fā)生代際變化

  案例：阿里小貸

2.數字人民幣推廣之下，銀行的基礎業(yè)務：存-貸遇到挑戰(zhàn)

3.產業(yè)互聯網加持了跨界打劫的競爭對手

  案例：順豐速遞，消費金融，互聯網金融

4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流

5.疫情引發(fā)的數字化全面加速

6.人口結構的變動，導致對于金融服務的代際變革

二、銀構建內部集約化的敏捷能力？

1.探索重構銀行敏捷組織機制，有效提升組織活力與效率

2.重塑實體經濟客戶體驗，打造簡潔智能的前、中、后臺業(yè)務流程

3.掌握“銀彈”，多渠道銀行服務的敏捷實時、無縫連接

4.內容為王，采用新精益方法推動銀行網點“化繭成蝶”

5.打造特色、專業(yè)、輕型化網點體系，推動銀行網點敏捷轉型與效能提升

6.探索構建“智慧運營”體系，塑造敏捷運營能力

7.通過流程優(yōu)化與精益化管理，加強業(yè)務操作風險預警預控水平

8.打造數字化的敏捷財資管理能力，助力傳統產業(yè)轉型升級

9.推動風險管理數字化轉型，提升敏捷風控能力

10.加快信息科技敏捷化轉型，應對Bank4.0面臨的機遇和挑戰(zhàn)

11. 加強敏捷人才儲備與能力建設，激發(fā)員工價值創(chuàng)造活力

三、構建外部差異化的敏捷銀行能力

1.深潛小眾市場和個性化定制，開拓金融支持供給側結構性改革新藍海

2.借助金融科技，消費金融真相乍現、返璞歸真

3.拓展物聯網金融創(chuàng)新，破除低水平、同質化競爭窠臼

4.發(fā)力數字供應鏈金融，助力制造業(yè)關鍵零部件國產化

5.嵌入教育行業(yè)細分場景，敏捷響應客戶金融需求

6.布局新熟齡社會市場藍海，打造“養(yǎng)老一族”特色養(yǎng)老金融服務

7.借助“一帶一路”戰(zhàn)略契機，挖掘跨境業(yè)務潛在發(fā)展機遇

8.搶抓天然氣行業(yè)快速發(fā)展機遇，提供綜合化專業(yè)化金融服務

9.構建航運金融生態(tài)系統，提升航運金融服務特色化、專業(yè)化能力

四、構建精于協同的敏捷銀行能力

1.順應金融服務的跨界協同趨勢，構建“智能金融價值網”

2.深潛智能金融價值網，勇做價值網時代弄潮兒主宰沉浮

3.金融和科技企業(yè)B4B跨界協同，創(chuàng)建智能消費金融價值網

4.洞察實體經濟轉型升級的“時與勢”，賦能產業(yè)價值網

5.構建智能航運金融價值網，提升航運實體經濟發(fā)展質效

五、未來已來，在微?；鐣兴茉臁懊艚葶y行”

1.未來必須節(jié)制，金融供給側需要蝶變

2.未來必須外部差異化，在價值網提供個性化定制服務

3.未來必須內部簡約化，建立適應價值網的投入產出效率

4.未來必須精于協同，建立適應價值網的“杠鈴機制”