數(shù)字時代的銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

【課程背景】

伴隨大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類社會進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代。

“銀行服務(wù)無處不在，就是不在網(wǎng)點”。尤其在中國這樣一個移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用高度普及的社會，事實上銀行網(wǎng)點在人們的日常生活中已經(jīng)大規(guī)模處于“關(guān)?！睜顟B(tài)。

然而，數(shù)據(jù)顯示，近兩年來全國銀行網(wǎng)點總數(shù)每年的凈減少量并不顯著，均未超過1%。

這其實在一定程度上反映出商業(yè)銀行在網(wǎng)點存在及網(wǎng)點未來發(fā)展走向上的尷尬處境，以及由此所導(dǎo)致的戰(zhàn)略猶豫、糾結(jié)。

傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點的客流量已經(jīng)在斷崖式地持續(xù)下跌，前途堪憂，同時，銀行在開拓線上業(yè)務(wù)的正面戰(zhàn)場上，進(jìn)展卻未能稱心如意，并未能建立起清晰、明確、可自我主導(dǎo)的線上發(fā)展模式?；剡^頭來看，大多數(shù)銀行仍舊不得不先繼續(xù)退守網(wǎng)點模式，畢竟網(wǎng)點一直是商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的主要基礎(chǔ)經(jīng)營單元，網(wǎng)點經(jīng)營是銀行的看家本領(lǐng)。

銀行的網(wǎng)點應(yīng)該如何變革才能應(yīng)對洶涌而來的數(shù)字化的大環(huán)境，有沒有一些成熟的方法和手段，行業(yè)最新的案例是怎樣的，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的底層邏輯是什么，需要什么樣的組織基礎(chǔ)？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型之路！

【課程收益】

了解銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的大背景

了解多個銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的最新案例

借鑒其他行業(yè)的線下網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的案例

掌握銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的方法

掌握打造銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的組織基礎(chǔ)

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負(fù)責(zé)人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、趨勢篇：銀行網(wǎng)點發(fā)展的趨勢

1.銀行網(wǎng)點的發(fā)展趨勢

（1）近年來外國銀行網(wǎng)點的變化

（2）近年來國內(nèi)銀行網(wǎng)點的變化

（3）線上和線下的關(guān)系

（4）服務(wù)客戶的差異化偏好

（5）兩去，兩中心的趨勢：去現(xiàn)金化，去交易化，咨詢中心，生態(tài)圈中心

（6）網(wǎng)點的未來

2.新形勢下如何發(fā)揮網(wǎng)點的作用

（1）網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的框架

（2）未來網(wǎng)點需要采取群落化的管理方式

（3）未來網(wǎng)點大多數(shù)會是中小型網(wǎng)點

      選址精細(xì)化

      管理差異化

      客戶經(jīng)理全能化

二、硬轉(zhuǎn)型篇：銀行網(wǎng)點再生之道

1.銀行網(wǎng)點布局和選址

（1）銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和區(qū)域發(fā)展規(guī)劃研究

（2）現(xiàn)有網(wǎng)點的業(yè)務(wù)狀況分析

（3）客戶行為模式和需求分析

（4）客戶統(tǒng)計信息的收集和分析

（5）功能區(qū)質(zhì)量和立地條件分析

（6）關(guān)于競爭對手的調(diào)研和分析

（7）綜合評估和網(wǎng)點布局定位

2.數(shù)百家銀行的選址經(jīng)驗

（1）靠近公交站/地鐵站是個好選擇

（2）在商業(yè)綜合體內(nèi)選址要謹(jǐn)慎

（3）網(wǎng)點選址的投入產(chǎn)出分析

3..銀行網(wǎng)點再生之道

（1）銀行網(wǎng)點再生的困與變

（2）模塊化銀行

（3）智慧銀行場景建設(shè)

三、軟轉(zhuǎn)型篇：銀行網(wǎng)點的新形態(tài)

1.體驗經(jīng)濟(jì)下的客戶管理轉(zhuǎn)型

（1）客戶體驗管理

（2）客戶關(guān)系維護(hù)

2.數(shù)字化時代的營銷轉(zhuǎn)型

（1）裂變營銷

（2）短視頻營銷

3.智慧網(wǎng)點管理轉(zhuǎn)型

（1）網(wǎng)點流程優(yōu)化

（2）營銷隊伍建設(shè)

（3）員工激勵機(jī)制

（4）團(tuán)隊文化建設(shè)

4.開放銀行的實踐

（1）線上流量與線下流量

（2）走到線下的流量

（3）網(wǎng)點應(yīng)該走精英化還是大眾化路線

5.銀行數(shù)字化營銷升級

（1）場景化客群運營

（2）營銷中臺系統(tǒng)

（3）場景營銷活動

（4）事件營銷類活動

6.網(wǎng)點的平臺化，生態(tài)化，場景化

（1）平臺化，生態(tài)化，場景化三位一體

（2）網(wǎng)點數(shù)字化三部曲

（3）數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，網(wǎng)點只是局部

四、金融科技發(fā)展與銀行業(yè)務(wù)賦能

1.金融科技與新金融的發(fā)展

2.金融科技為零售銀行賦能的五個趨勢

（1）零售銀行客戶拓展和經(jīng)營全面轉(zhuǎn)向線上

（2）金融產(chǎn)品和服務(wù)全面轉(zhuǎn)向線上經(jīng)營

（3）個人IP和自媒體塑造銀行線上品牌

（4）數(shù)字化營銷和大眾客戶經(jīng)營將成為主戰(zhàn)場

（5）場景流量和渠道平臺共建開放生態(tài)

3.金融科技為公司銀行業(yè)務(wù)賦能的幾點思考

（1）從交易端切入，打造自動化金融服務(wù)

（2）嵌入客戶業(yè)務(wù)流程，打造定制化的金融服務(wù)

（3）助力客戶價值增長，形成穩(wěn)態(tài)合作博弈

（4）打造生態(tài)合作平臺，，金融服務(wù)延伸至“CBG”