銀行柜員

一、 基層網(wǎng)點(diǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類別

二、 風(fēng)險(xiǎn)事件的具體表現(xiàn)形式

三、 重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 辦理新開戶業(yè)務(wù)：案例

2 戶口簿新開立個(gè)人結(jié)算賬戶的問題

2 使用戶口簿進(jìn)行客戶信息錄入及風(fēng)險(xiǎn)防范

2 戶籍證明新開存款賬戶的問題

2. 辦理取款業(yè)務(wù)：案例

2 支取方式風(fēng)險(xiǎn)告知制度

2 儲(chǔ)戶資金被冒領(lǐng)的司法裁判標(biāo)準(zhǔn)

2 繼承存款的支取

3. 辦理掛失業(yè)務(wù)：案例

2 銀行受理掛失的時(shí)間要求

2 違規(guī)辦理網(wǎng)銀引糾紛

2 對(duì)被“限制”人身自由的人掛失存款

4. 辦理司法查詢、扣劃、凍結(jié)業(yè)務(wù)：案例

2 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)造成的擅自解凍

5. 銀行的安全保障義務(wù)：案例

2 銀行員工強(qiáng)行拔卡，保住了儲(chǔ)戶100萬

四、 柜面業(yè)務(wù)案例23個(gè)（案情、分析、防范措施）

1. 案例一：違規(guī)辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)造成資金風(fēng)險(xiǎn)

2. 案例二：開戶串戶

3. 案例三：存款幣別輸錯(cuò)導(dǎo)致的差錯(cuò)

4. 案例四：取款辦成存款導(dǎo)致短款

5. 案例五：一筆存款兩次存入

6. 案例六：違規(guī)辦理掛失業(yè)務(wù)導(dǎo)致客戶資金被盜

。。。。。。。。。

五、 柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)控實(shí)施要點(diǎn)

1. 重要物品管理

2. 存款業(yè)務(wù)

3. 柜員管理

4. 建議

六、 央行85號(hào)文之后：可為與不可為

1. 當(dāng)前中國(guó)電信詐騙事件分析

2. 《通知》出臺(tái)的背景

3. 《通知》為什么要加強(qiáng)單位支付賬戶管理

4. 《通知》對(duì)買賣賬戶行為采取哪些強(qiáng)化管理措施

5. 《通知》為什么要調(diào)整自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬管理政策

6. 《通知》針對(duì)特約商戶與受理終端提出了哪些管理措施

7. 社會(huì)公眾需要配合做好哪些工作