| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一個提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機構(gòu)。它們通過吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行，客戶可以存儲資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟體系中最重要的金融機構(gòu)之一，對個人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-05 13:32 |
引子 從近期反洗錢處罰案例看監(jiān)管重點
- 客戶盡職調(diào)查是重中之中
- “客戶身份不明”單列于“盡職調(diào)查”外
一、“客戶盡職調(diào)查”
1.1 初始的“客戶盡職調(diào)查”
1.1.1自然人客戶“基本信息”核實
1.1.2非自然人客戶：“受益所有人”識別
1.2 強化的“客戶盡職調(diào)查”
1.2.1 法定的兩種情形
- 洗錢或恐怖融資風險較高
- 洗錢或恐怖融資及相關(guān)犯罪涉案人員
1.2.2 如何定義“洗錢風險較高”
- 身份
- 資金來源
- 交易行為
1.3 重新的“客戶盡職調(diào)查”
- 如何及時知曉客戶身份信息變化
1.4 簡化的“客戶盡職調(diào)查”
- 僅適用于“低風險”客戶
二、可疑交易監(jiān)測與報告
2.1 新型可疑交易
- 視頻直播與MCN公會
- 虛擬幣與虛擬資產(chǎn)
- 空殼公司、分散跑分
2.2 爭議較大的可疑交易
- 票據(jù)中介
- 信用卡境外使用
- 結(jié)算性與匯兌型地下錢莊
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