| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一個提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機構(gòu)。它們通過吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行，客戶可以存儲資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟體系中最重要的金融機構(gòu)之一，對個人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-05 13:39 |
一、 反洗錢反恐融資
? 中國銀行倫敦分行違反OFAC制裁名單，處罰239萬美元（OFAC 2019年08月20日通報案例）
二、 經(jīng)常項目
1.1 貨物貿(mào)易（要點：交易支持性文件、稅務(wù)要求和商業(yè)邏輯）
1.1.1 深圳市神舟百瑞達投資有限公司逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 虛構(gòu)貿(mào)易背景，向境外轉(zhuǎn)移資金1772.64萬美元。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第39條，處罰款597.88萬元人民幣。
1.1.2 內(nèi)蒙古銀行二連浩特分行違規(guī)辦理預(yù)付貨款案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款41.97萬元人民幣。
1.1.3 江蘇日晨特種裝備技術(shù)有限公司逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 2018年1月，江蘇日晨特種裝備技術(shù)有限公司以預(yù)付貨款名義對外支付256萬美元，進口貨物未實際到貨。
? 該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處罰款83.72萬元人民幣。
1.1.4 中國農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案（國家外匯局2019年05月20日通報案例）
? 憑企業(yè)無效提單或重復單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，責令改正，處以罰沒款64.48萬元人民幣。
1.1.5 浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)辦理收結(jié)匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 2017年5月至2019年1月，浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行未盡審核責任，違規(guī)辦理虛假貿(mào)易收結(jié)匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款57.27萬元。
1.2 服務(wù)貿(mào)易
1.2.1 交通銀行南京玄武支行違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運費支出案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運費支出業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款56.51萬元人民幣。
1.2.2 渤海銀行上海分行違規(guī)辦理利潤匯出案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理利潤匯出業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款56.85萬元人民幣。
1.2.3 鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司逃匯案（國家外匯局2019年05月20日通報案例）
? 實際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第39條，處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
1.3 個人外匯
1.3.1 招商銀行杭州分行個人分拆售付匯案（國家外匯局2019年05月20日通報案例）
? 違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，責令改正，處以罰沒款100萬元人民幣。
1.3.2 黑龍江籍李某逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 2019年11月至2020年2月，黑龍江籍李某在境外違規(guī)刷卡交易188筆，金額合計122.2萬加元。
? 該行為違反《個人外匯管理辦法》第十六條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條的規(guī)定，處罰款32.56萬元人民幣。
1.3.3 邵陽市信成醫(yī)療科技發(fā)展有限公司逃匯案（國家外匯局2022年10月11日通報案例）
? 2020年3月至4月，邵陽市信成醫(yī)療科技發(fā)展有限公司利用32名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，違規(guī)以分拆購付匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金158.25萬美元。
? 該行為違反《外匯管理條例》第二十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處罰款53.64萬元人民幣。
1.4 外幣外鈔
中國民生銀行、招商銀行、中信銀行違規(guī)辦理售匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理銀行卡項下售匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對3家銀行責令改正，分別處罰沒款241.08萬元、183.82萬元和106.18萬元。
三、 資本項目（要點：交易支持性文件、商業(yè)邏輯，兼顧發(fā)改委和商務(wù)部法規(guī)）
2.1 跨境直接投資
2.1.1 工商銀行云南省分行違規(guī)辦理境外直接投資付匯案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理境外直接投資對外付匯業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款123.17萬元人民幣。
2.1.2 華夏銀行蘇州分行違規(guī)辦理結(jié)匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理虛假外商投資資本金結(jié)匯支付業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款90.1萬元。
2.2 跨境債權(quán)債務(wù)
2.2.1 國家開發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案（國家外匯局2022年09月29日通報案例）
? 未盡審核責任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第43條，對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。
2.2.2 建設(shè)銀行青島分行違規(guī)辦理收匯案（國家外匯局2021年02月03日通報案例）
? 未經(jīng)批準，將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機構(gòu)并收入對價款。
? 根據(jù)《外匯管理條例》第47條，對該行責令改正，處罰沒款1031.5萬元。
四、 國際收支統(tǒng)計
中國銀行股份有限公司寧波市分行（甬外管罰〔2022〕27號）
? 未按規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報。依據(jù)《外匯管理條例》第48條，國家外匯管理局寧波市分局對其給予警告，處罰款人民幣10萬元。
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京公網(wǎng)安備 11011502001314號