| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一個提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)。它們通過吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行，客戶可以存儲資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟(jì)體系中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，對個人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-05 13:38 |
一、洗錢和恐怖主義融資:融合分野
1.1洗錢和恐怖主義融資的同和不同
- 洗錢侵害社會利益和公共秩序
- 恐怖主義融資是國際政治糾葛
1.2互金與傳統(tǒng)金融反洗錢同和不同
- 中國法下各類反洗錢義務(wù)主體
- 殊途同歸的風(fēng)險控制模型方式
- 上游犯罪是“陽光/空氣/水”
二、反洗錢/反恐融資的公司治理
2.1”風(fēng)險為本”的風(fēng)險控制方法論
2.2 任命MLRO\獨立反洗錢負(fù)責(zé)人
2.3 董事會與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
2.4 信息和數(shù)據(jù)的采集/保存與分享
2.5數(shù)據(jù)采集的商業(yè)邏輯與隱私保護(hù)
2.6數(shù)據(jù)跨境傳遞和儲存的監(jiān)管要求
三、重難點:客戶身份識別的最佳實踐
3.1 實際控制人與受益所有人
- 《公司法》/《證券法》上的實際控制人
- 反洗錢監(jiān)管法規(guī)定義的“受益所有人”
3.2 追根溯源查找最終收益人
- 25%控股權(quán)/投票權(quán)規(guī)則
- 財務(wù)或人事控制權(quán)規(guī)則
- 以公司高管來替代認(rèn)定
3.3 政治敏感人物(PEP)核查
? 中國法和國際慣例差別
3.4 客戶負(fù)面信息的分析甄別
3.5 第三方數(shù)據(jù)庫作用與局限
3.6 客戶身份識別委托和代理
3.7 特別/強(qiáng)化盡職調(diào)查(SDD/EDD)
3.8證券、基金、保險、信托業(yè)的特別挑戰(zhàn)
- 客戶身份識別與投資者適當(dāng)性交織
- 代銷機(jī)構(gòu)執(zhí)行KYC如何保證高質(zhì)量
四、客戶風(fēng)險等級與交易行為監(jiān)控
4.1 客戶風(fēng)險等級劃分：高、中、低
- 對應(yīng)客戶審核期限不同
4.2四類客戶風(fēng)險識別緯度
4.2.1地域風(fēng)險識別
- FATF高風(fēng)險地域名單
4.2.2客戶特性風(fēng)險識別
4.2.3業(yè)務(wù)風(fēng)險識別
4.2.4行業(yè)職業(yè)風(fēng)險識別
4.3大額交易和可疑交易
- 大額交易量化統(tǒng)計和報告
- 可疑交易模型設(shè)計與修正
五、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢/恐怖融資風(fēng)險探討
5.1 第三方跨境支付
5.2電子貨幣（比特幣等）
5.3 虛擬信用卡套現(xiàn)/網(wǎng)絡(luò)借款
5.4 民間大數(shù)據(jù)交易
六、中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查概要
6.1 檢查內(nèi)容與要點
6.2 檢查范圍和方法
6.3 整改措施及驗收
七、國際業(yè)務(wù)反恐融資主要司法監(jiān)管區(qū)
7.1 聯(lián)合國(UNSC)
7.2 美國(OFAC/OCC/DOJ)
7.3 歐盟(EC)
7.4 英國(FCA/HMT/HO)
7.5 中國(PBOC/MPS)制裁名單:實踐的鴻溝
7.6 重要國際組織
- FATF 40+9建議/成員國評估
- FIUs成員國間洗錢情報交換
- Wolfsburg集團(tuán)盡職調(diào)查問卷
八、美國的反恐融資打擊:雖遠(yuǎn)必誅
8.1 OFAC的制裁范圍和名單
8.2 一級制裁與二級制裁
8.3 OFAC許可證
? 案例：古巴/伊朗/蘇丹人道主義援助案
8.4 控制權(quán)規(guī)則-50%/33%
? 案例：俄羅斯北海石油案
8.5 全面制裁/行業(yè)物品制裁/針對性制裁
? 案例：華為案
8.6 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)往來帳戶盡職調(diào)查
? 案例：昆侖銀行案
8.8 當(dāng)前美國主要金融制裁政策要點
- 伊朗
- 俄羅斯
- 委內(nèi)瑞拉
- 朝鮮
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