企業(yè)融資方式與信貸風險專題培訓方案

專題一、企業(yè)融資方式詳解

一、財務報表優(yōu)化與企業(yè)資本運作 

1. 財務報表優(yōu)化與企業(yè)業(yè)務升級:為什么企業(yè)要優(yōu)化報表?

(1) 財務報表編制與分析邏輯再梳理:如何依據(jù)財務報表系統(tǒng)分析企業(yè)業(yè)務狀況?

(2) 基于財務報表的企業(yè)風險分析策略:如何根據(jù)財務報表分析企業(yè)業(yè)務風險?

(3) 企業(yè)財務報表優(yōu)化的基本思路:如何依據(jù)財務報表提升企業(yè)運營效率?

2. 資本運作理念與經(jīng)典案例分享 

(1) 企業(yè)資本運作的邏輯起點:企業(yè)為什么實施資本運作?

(4) 企業(yè)資本運作的邏輯動機:報表優(yōu)化、資源整合還是價值實現(xiàn)沖動?

(5) 企業(yè)資本運作的核心內(nèi)涵:融資、投資及其他 

(6) 企業(yè)資本運作的知識儲備:公司金融、投行、 金融市場、組合管理 

3. 資本運作的渠道介紹及其科學管理

(1) 常被忽略的內(nèi)源融資:流動資產(chǎn)融資與留存收益融資策略分析 

(7) 日趨成熟的債權融資:企業(yè)如何玩轉“企業(yè)債”?

(8) 難以擺脫的間接融資:企業(yè)怎樣才能從銀行融資?

(9) 波詭云譎的股權融資:企業(yè)如何才能留住戰(zhàn)略投資者?

(10) 多種多樣的另類投融資:天使、VC、PE及其他 

二、企業(yè)融資解決之道 

1. 企業(yè)上市融資策略分析:IPO及其他

(11) 企業(yè)上市地選擇之道:企業(yè)如何選擇境內(nèi)或境外上市?

(12) 企業(yè)上市解決之道:MBO、LBO、借殼上市、紅籌建構,哪一款更適合你?

(13) 企業(yè)上市的近期熱點:新三板或滬市Q、E版,你愿意選嗎?

2. 企業(yè)債權融資之道:如何利 債務 式 效融資?

(1) 直接債權融資策略:企業(yè)如何發(fā)行債券融資?

(14) 間接融資之道:企業(yè)如何從債券市場外融得資金 ?

(15) 債務融資綜合應對策略:如何以低成本高效率融資?

3. 企業(yè)創(chuàng)新融資策略篇:企業(yè)資本運作的微創(chuàng)新

(1) 質(zhì)押融資還是資產(chǎn)證券化:企業(yè)如何玩轉表內(nèi)外?

(16) 資產(chǎn)租賃:如何依托實業(yè)玩轉金融?

(17) 互聯(lián) +供應鏈金融:產(chǎn)業(yè)投資及金融控股模式的全新嘗試 

4. 項目融資思路:企業(yè)并購、分拆與重組的資本運作之道

(1) 并購解決之道:企業(yè)可以選擇哪些方式完成并購策略?

(18) 分拆與重組之道:企業(yè)報表資產(chǎn)如何優(yōu)化?

(19) 項目投融資之道:企業(yè)如何玩轉BOT、TOT、PPP中的資本運作?

專題二、公司信貸風險防范

一、公司信貸風險的界定及其防范策略

1. 風險管理的內(nèi)部控制制度設計與流程再造

(1) 基于風險管理的內(nèi)部控制制度設計

(20) 優(yōu)化風險管理機制的業(yè)務流程梳理與再造

(21) 商業(yè)銀行風險管理組織框架與部門分工設計

2. 基于制度設計的風險管理系統(tǒng)

(1) 風險識別、度量與決策系統(tǒng)簡要介紹

(22) 風險預警體系與風險監(jiān)控體系的設計與實施

(23) 風險評估系統(tǒng)的設計與落實

3. 類似風險管理制度體系的經(jīng)驗分享

(1) 歐美成熟市場商業(yè)銀行風險管理策略的一般性介紹

(24) 美國互助銀行與儲貸協(xié)會風險管理策略借鑒

(25) 國外小額信貸業(yè)務風險管理策略介紹

(26) 國外涉農(nóng)信貸業(yè)務風險管理策略介紹

(27) 國內(nèi)其他金融機構風險管理策略介紹

二、信貸風險核心環(huán)節(jié)及相關風險管理策略

1. 基于流程銀行思想的信貸流程梳理

(1) 公司信貸業(yè)務相關風險類型綜述與風險綜合分析

(28) 企業(yè)業(yè)務流程、內(nèi)部控制制度框架、公司管理層次及相關內(nèi)部風險系統(tǒng)評估

(29) 公司信貸業(yè)務全流程環(huán)節(jié)細分與信貸風險流程分布情況分析

(30) 基于信貸流程的公司信貸重要風險環(huán)節(jié)梳理與信貸風險綜合評估策略

(31) 總結：如何整體評估特定信貸風險？

2. 貸前信貸風險分析及風險管理策略

(1) 公司信貸立項前準備工作梳理與立項決策要點分析

(32) 貸前盡職調(diào)查策略謀劃、方案設計與實施技巧

(33) 信貸業(yè)務審核要點與信貸申請報告核心章節(jié)設計及解讀

(34) 貸前信息溝通與相關商務談判技巧梳理

3. 貸中信貸核心風險點梳理與應對策略

(1) 信貸合同核心條款解讀與相關風險防范措施落實

(35) 公司信貸方案全面設計思路與設計細節(jié)分析

(36) 基于激勵與風險約束思想的信貸放款策略設計

(37) 基于風險現(xiàn)金流思想的信貸還款策略設計

(38) 信貸合同的落實技巧及其約束力評估

(39) 信貸風險緩釋措施介紹及其具體實施技巧

4. 貸后風險跟蹤策略與風險管理技巧

(1) 信貸放款實施策略中關鍵財務指標的設計與選擇策略

(40) 信貸客戶貸后跟蹤技巧與信息更新策略

(41) 主流貸后風險預警體系介紹及適用性選擇策略

(42) 貸后風險預警指標跟蹤策略與應急預警措施設計

(43) 預警事件后信貸風險應對策略及相關案例分析

(44) 信貸資產(chǎn)保全措施與相關法律問題探討

三、信貸風險防范實務與案例分享

1. 典型行業(yè)信貸風險特點分析與防范策略設計

2. 各類風險緩釋措施適用范圍、優(yōu)劣分析與相關法律風險評估

3. 特殊主體信貸風險處置措施設計與實施要點

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