商業(yè)銀行財務人員輔助信貸業(yè)務管理策略實操

專題培訓

1 管理會計與業(yè)財融合觀：銀行財務人員該如何接入信貸業(yè)務輔助工作？

1.1 管理會計觀下財務人員地位解析：商業(yè)銀行財務人員如何發(fā)揮更大作用？

1.2 財務人員輔助信貸業(yè)務戰(zhàn)略意義解析：如今復雜授信風險管理環(huán)境下對于專業(yè)財務人員的需求究竟有多大？

1.3 銀行財務人員業(yè)財融合觀的特點分析：我們到底該如何輔助信貸業(yè)務？

2 商業(yè)銀行信貸業(yè)務知識與核心技能概覽：我們到底該對信貸業(yè)務了解到何種深度？

2.1 商業(yè)銀行信貸全流程概覽：咱們的信貸業(yè)務是如何按部就班做出來的？

2.2 商業(yè)銀行主要授信環(huán)節(jié)解析：授信風險評估的核心環(huán)節(jié)及主要策略需求有哪些？

2.3 信貸業(yè)務必須基礎知識及核心財務技能介紹：咱們財務人員究竟能做哪些事情？

3 貸前調(diào)查階段財務人員作用解析：財務人員該如何幫助信貸人員摸清客戶底細？

3.1 貸前調(diào)查相關監(jiān)管規(guī)則概覽【銀保監(jiān)“信貸盡職調(diào)查指引”核心內(nèi)容解析】：先搞清楚貸前到底要調(diào)查什么？

3.2 財務人員輔助信貸調(diào)查工作實操：如何幫助信貸人員搞清客戶“三表”和“三流【人流、物流、錢流】”？

3.3 信貸調(diào)查常用業(yè)務及財務分析工具介紹：除了央行征信和“啟信寶”，還有哪些專業(yè)工具？

3.4 引伸小專題：財務人員在個金業(yè)務、消費金融、三農(nóng)金融、小微金融業(yè)務中的輔助作用及實操策略解析

4 授信評估報告的撰寫與財務人員專業(yè)能力發(fā)揮：財務人員如何輔助信貸人員寫出“言之有物、言之有據(jù)“的授信調(diào)查報告？

4.1 商業(yè)銀行授信調(diào)查報告標準格式與核心章節(jié)內(nèi)容解析：信貸調(diào)查報告中哪些部分是我們財務人員最為擅長而信貸人員最為頭痛的？

4.2 授信“三品“評估中財務人員重要作用解析：沒有專業(yè)財務能力，怎可能做好”三品“分析？

4.3 財務人員輔助撰寫授信調(diào)查與評估報告實操要點與案例解析：結(jié)合案例手把手教您如何輔助信貸人員寫好報告！

4.4 授信方案設計與財務人員作用發(fā)揮1：幫助信貸人員搞清客戶到底哪里缺錢？

4.5 授信方案設計與財務人員作用發(fā)揮2：客戶“現(xiàn)金流“與企業(yè)還款資金來源該如何深入分析？

5 授信審批及簽約階段財務人員輔助工作內(nèi)容解析：財務人員如何輔助做好貸款合同落地工作？

5.1 授信審批過程中財務人員作用解析1：財務人員該協(xié)助銀行做好借款人做好個人/企業(yè)財務狀況評估工作？【借款人運營模式及財務狀況綜合評估標準化方法分享】

5.2 授信審批過程中財務人員作用解析2：財務人員如何協(xié)助銀行做好授信風險評估工作？

5.3 信貸合同合同要點解析及財務人員在簽約階段主要作用概覽：信貸合同中哪些工作我們可以插手？

5.4 信貸利率的敲定及貸款定價實操中財務人員輔助作用解析：我們該如何根據(jù)客戶授信評級結(jié)果及相關政策要求，幫助銀行做好貸款定價工作？

5.5 引伸專題：LPR和FTP框架體系下利率市場化趨勢及貸款風險定價模型介紹及案例實操

5.6 信貸簽約階段財務人員精算技能實操：如何幫助銀行測算貸款成本，做好成本控制？

6 貸后管理業(yè)務中財務人員作用發(fā)揮：該如何輔助銀行確保信貸業(yè)務質(zhì)量？

6.1 貸后管理的核心內(nèi)容與基本原則：“重貸前輕貸后”的惡果你曉得嗎？

6.2 首次貸后檢查主要工作解析：“錢到手”后的客戶行為哪些細節(jié)至關重要？

6.3 日常貸后檢查工作與風險預警信號的捕捉：我們?nèi)绾尾拍茏龅椒婪队谖慈唬?/span>

6.4 貸后信貸抽查與貸后檢查督導工作的落實策略：如何有效防范貸后管理工作的懈??？

6.5 問題貸款的處理與信貸制裁措施的實施：“紅燈”一亮，我們該做些什么？

6.6 貸后檢查與管理工作的報告與持續(xù)管理：如何兢兢業(yè)業(yè)做好信貸工作？

6.7 貸款存續(xù)期內(nèi)信貸資產(chǎn)風險管理實踐中財務部門主要工作解析及案例：信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控及風險管理策略該如何做？

7 引伸實操專題：商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)風險撥備計提策略及相關會計準則要求及實操要點解析

7.1 商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)監(jiān)測與管理策略解析

7.2 巴塞爾協(xié)議III&“新金融工具會計準則“：信貸資產(chǎn)到底該怎么做賬才合規(guī)？

7.3 預期損失模型與貸款撥備實操：我們該如何兼顧巴塞爾協(xié)議、會計準則及稅法規(guī)定，做好貸款撥備工作？

8 貸款回收與處置環(huán)節(jié)中財務輔助功能解析：“編筐窩簍，全在收口”，一句諺語的魅力在哪兒？

8.1 貸款到期催收技巧：財務人員該何時以何種合適的方式提醒銀行通知客戶還款？

8.2 貸款收回的策略選擇與信息監(jiān)測：財務人員該如何輔助銀行做好財務數(shù)據(jù)跟蹤與風險預警工作？

8.3 貸款結(jié)清后續(xù)處置工作：財務人員該如何協(xié)助銀行做好信貸收尾工作？

8.4 貸款的展期問題分析與解決之道：財務人員該如何協(xié)助銀行做好債務重組方案的貸款重定價及貸款成本控制工作？

8.5 貸款的逾期催收技巧及相關日常管理工作要點：財務人員該如何協(xié)助銀行有效避免“不良”的形成？

9 問題貸款處置及不良資產(chǎn)管理中財務人員作用發(fā)揮：不良業(yè)務中財務人員的作用是什么？

9.1 商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置主要策略概覽及實操核心環(huán)節(jié)解析：先搞清楚不良資產(chǎn)處置中需要做哪些工作？

9.2 不良資產(chǎn)核銷財會實操要點及稅務風險規(guī)避：如何結(jié)合《呆賬核銷辦法》做好不良貸款核銷工作？

9.3 引伸專題：不良貸款催收、不良資產(chǎn)處置及核銷實操中商業(yè)銀行“規(guī)定動作“全解析：財務人員該如何綜合監(jiān)管要求、會計規(guī)定及報稅要求指導銀行做好呆壞賬核銷工作？

9.4 不良資產(chǎn)常見處置方案收益分析及成本費用核算評估實操：財務人員如何結(jié)合收益-成本評估結(jié)果幫助銀行甄選最佳問題資產(chǎn)處置策略？

10 課程總結(jié)：商業(yè)銀行信貸部門與財務部門合作模式思考及實操細節(jié)解析