| 主講老師： | 笪文灝 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融系統(tǒng)的核心組成部分，主要負責(zé)存儲、轉(zhuǎn)移和管理資金。作為金融中介機構(gòu)，銀行通過吸收公眾存款，向企業(yè)、個人和其他機構(gòu)提供貸款和金融服務(wù)，促進經(jīng)濟的增長和發(fā)展。此外，銀行還扮演著支付中介的角色，提供支票、信用卡和其他支付工具，方便人們進行日常交易。同時，銀行也提供金融咨詢和投資服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)財富增值。在現(xiàn)代經(jīng)濟中，銀行發(fā)揮著不可或缺的作用，為社會和經(jīng)濟的穩(wěn)定與繁榮做出了重要貢獻。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-03-01 11:53 |
課程背景：
跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪嚴重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定，已成為社會一大公害。人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會等單位聯(lián)合下發(fā)多項文件，要求商業(yè)銀行進一步加強支付結(jié)算管理，防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，提升各項金融服務(wù)，為了響應(yīng)國家號召，對人民銀行要求的進一步提高銀行賬戶的服務(wù)與管理進行貫徹執(zhí)行，增強運營人員的風(fēng)險防控意識，掌握風(fēng)險業(yè)務(wù)的合規(guī)處理辦法。
學(xué)員收益：
1. 學(xué)會如何識別客戶身份及可疑客戶
2. 靈活應(yīng)對冒名開戶
3. 電信詐騙識別與攔截
培訓(xùn)時間：1天/6小時
培訓(xùn)費用：
培訓(xùn)方式：案例分析、分組討論、互動分享、啟發(fā)式講授
第一講：賬戶管理
一、業(yè)務(wù)意愿的真實性
1、對公業(yè)務(wù)主體：一筆業(yè)務(wù)合規(guī)、有效性的判斷
案例1：開戶是客戶當面加蓋預(yù)留印鑒，是否還需要核驗印章的真實性？
案例2：開戶意愿核實時，文件規(guī)范要求核實法定代表人，但是單位要求出具授權(quán)書，要求不向法定代表人核實，而是向財務(wù)負責(zé)人核實等，是否可以？
2、個人業(yè)務(wù)主體：一筆業(yè)務(wù)合規(guī)、有效性的判斷
案例：客戶辦理業(yè)務(wù)中，無法簽字，能否由陪同人員握住客戶的手簽字？
3、業(yè)務(wù)意愿審核：在當前，不法分子利用個人/企業(yè)賬戶實施詐騙的高發(fā)態(tài)勢下，一筆業(yè)務(wù)能否辦理，意愿方面如何作出真實性判斷？
案例1：客戶不配合身份識別，怎么辦？
案例2：客戶的需求、用途等無法做到100%真實性判斷，怎么辦？
4、勤勉盡責(zé)：懷疑客戶有備而來，表面上一切合規(guī)，受理了擔(dān)心埋下隱患？拒絕了又擔(dān)心被投訴？怎么辦？
案例：在旅游城市，有不少游客來此經(jīng)常是一兩個月游玩，前往銀行表示要開卡、網(wǎng)銀，方便日常使用？怎么應(yīng)付這種業(yè)務(wù)場景？
二、杜絕可疑開戶及冒名開戶行為
（一）客戶盡職調(diào)查的基本要求
有效證件及輔助證件的審核認定
瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）
單位開戶的盡職調(diào)查要點及上門開戶風(fēng)險點（案例）
非自然人客戶受益所有人識別（案例）
客戶風(fēng)險等級評定（案例）
（二）杜絕可疑開戶行為
涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
個人客戶開戶理由審核要點（案例）
通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
通過法人對談確認開戶用途合理性（案例）
開戶意愿核實應(yīng)注意方式方法（案例）
拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
（三）打擊冒名開戶行為
冒名、假名開戶的作案手法（案例）
如何識別冒名開戶（案例）
冒名、假名開戶的應(yīng)對措施（案例）
冒名開戶的法律責(zé)任認定（案例）
第二講：電信詐騙
一、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工具來源
個人信息的盜取和流轉(zhuǎn)（案例）
手機號碼和銀行賬戶的買賣（案例）
海外服務(wù)器及活動場所（案例）
二、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的步驟流程
腳本設(shè)計（案例）
人工培訓(xùn)（案例）
分工實施（案例）
三、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪后續(xù)洗錢活動
銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)（案例）
第三方支付隱匿身份（案例）
虛擬貨幣及對公賬戶代收（案例）
四、金融行業(yè)監(jiān)管要求
金融消費者權(quán)益保護相關(guān)要求
有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰（案例）
成效顯著的“斷卡行動” （案例）
五、電信詐騙中涉及賬戶管控“查凍扣”問題
1、電信詐騙案件中，公安機關(guān)是否具有扣劃權(quán)限？
2、公安機關(guān)、檢察機關(guān)移送法院的案子，法院凍結(jié)、扣劃的順位問題；
3、贓款是否應(yīng)計付利息？
4、辦理完查凍扣后，能否通知客戶？涉及是否保密的事宜？
5、某縣紀委監(jiān)委出具的協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書加蓋的是：中國共產(chǎn)黨XX縣紀律委員會的公章，可以嗎？
6、理論聯(lián)系實際，案例解析如何高效、合規(guī)協(xié)助做好“查凍扣”工作。有效避免有權(quán)機關(guān)的處罰與監(jiān)管部門的問責(zé)！
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