科技創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融及重點(diǎn)行業(yè)

科技創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融及重點(diǎn)行業(yè)

授信方案設(shè)計(jì)實(shí)操培訓(xùn)

一、課程背景

隨著社會化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場競爭已經(jīng)從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭，同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損"；與此同時，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商，很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會直接導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯，甚至出現(xiàn)"斷鏈"。維護(hù)所在供應(yīng)鏈的生存，提高供應(yīng)鏈資金運(yùn)作的效力，降低供應(yīng)鏈整體的管理成本，已經(jīng)成為各方積極探索的一個重要課題。

因此“供應(yīng)鏈金融"系列金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生。我國商業(yè)銀行傳統(tǒng)的金融服務(wù)模式也不斷創(chuàng)新，供應(yīng)鏈金融逐漸成為金融創(chuàng)新環(huán)境下商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，同時供應(yīng)鏈金融的發(fā)展成為商業(yè)銀行開展中小企業(yè)金融服務(wù)的重要內(nèi)容。

二、課程收益

● 提高銀行從業(yè)人員對供應(yīng)鏈金融的理解

● 認(rèn)識供應(yīng)鏈金融的重要性和發(fā)展該業(yè)務(wù)的必要性

● 掌握全新的批量獲客手段

● 學(xué)會創(chuàng)新營銷中小微客戶的產(chǎn)品，降低授信風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)普惠金融快速落地

● 提升銀行從業(yè)人員供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)能力

● 掌握如何激發(fā)沉睡客戶的策略，提升商業(yè)銀行綜合收益

● 幫助銀行從業(yè)人員掌握供應(yīng)鏈金融在各行業(yè)的應(yīng)用

● 解決目前各家商業(yè)銀行營銷過程中遇到的瓶頸問題

● 幫助銀行從業(yè)人員精準(zhǔn)的找到供應(yīng)鏈金融的適用客戶群體

三、 培訓(xùn)對象：商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、交易銀行部、貿(mào)易金融部、中小企業(yè)部、  普惠金融部、授信審批部門、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理等

四、課程大綱

問題導(dǎo)入：什么是供應(yīng)鏈金融，銀行開展供應(yīng)鏈金融有什么意義？

第一講：供應(yīng)鏈金融概況介紹

一、供應(yīng)鏈金融概述

1. 供應(yīng)鏈金融的概念

2. 供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用前景和發(fā)展趨勢

3. 供應(yīng)鏈金融的主要類型

1）應(yīng)收類：保理業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、商業(yè)承兌匯票、訂單融資

2）預(yù)付類：未來貨權(quán)質(zhì)押、保兌倉

3）存貨類：動產(chǎn)融資

4. 供應(yīng)鏈金融的優(yōu)勢

1）解決中小企業(yè)融資難

2）做大核心企業(yè)

3）做強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈

4）綜合收益增加

5）整體授信風(fēng)險降低

5. 供應(yīng)鏈金融的進(jìn)化史

1）1.0線下模式

2）2.0線上模式

3）3.0平臺模式

4）4.0平臺+平臺模式

二、供應(yīng)鏈金融客戶需求分析

1. 核心企業(yè)需求分析

2. 供應(yīng)商需求分析

3. 經(jīng)銷商需求分析

三、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險控制

1. 控制供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的要點(diǎn)

2. 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險案例展示

第二講：成熟供應(yīng)鏈模式分析

1. 螞蟻金服供應(yīng)鏈模式分析

2. 京東金融供應(yīng)鏈金融模式分析

3. 平安銀行供應(yīng)鏈金融模式分析

4. 蘇寧金融供應(yīng)鏈金融模式分析

5. 國美金融供應(yīng)鏈金融模式分析

6. 怡亞通供應(yīng)鏈金融模式分析

7. 摩貝供應(yīng)鏈金融模式分析

8. 聯(lián)易融金融供應(yīng)鏈金融模式分析

9. 普匯云通供應(yīng)鏈金融模式分析

10、中企云鏈供應(yīng)鏈金融模式分析

第三講：重點(diǎn)行業(yè)供應(yīng)鏈金融案例

一、電力行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某電廠整體金融服務(wù)方案案例展示

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

二、房地產(chǎn)行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某強(qiáng)勢房地產(chǎn)開發(fā)商授信方案

案例展示：某中小型房地產(chǎn)開發(fā)商授信方案

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

三、商超行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某大型超市整體金融服務(wù)方案

案例展示：某大型商場整體金融服務(wù)方案

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

四、汽車行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某汽車生產(chǎn)廠商整體金融服務(wù)方案

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

五、白酒行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某白酒生產(chǎn)企業(yè)整體金融服務(wù)方案

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

六、醫(yī)藥行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某三家醫(yī)院整體金融服務(wù)方案

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

七、家電行業(yè)金融服務(wù)方案

案例分析：產(chǎn)業(yè)連解讀

案例講解：行業(yè)典型授信方案講解

案例展示：某家電生產(chǎn)企業(yè)整體金融服務(wù)方案

思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？

現(xiàn)場答疑互動環(huán)節(jié)