基于互聯(lián)金融背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型策略與實(shí)戰(zhàn)營銷

基于互聯(lián)金融背景下

商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型策略與實(shí)戰(zhàn)營銷

【課程名稱】《基于互聯(lián)金融背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型策略與實(shí)戰(zhàn)營銷》

【課程對象】社區(qū)客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任

【課程天數(shù)】1天

【課程概況】

隨著互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、社交網(wǎng)絡(luò)等信息技術(shù)的蓬勃發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)運(yùn)而生，并且呈現(xiàn)出顛覆性影響，對傳統(tǒng)商業(yè)銀行金融領(lǐng)域形成了強(qiáng)烈的沖擊。當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融對于商業(yè)銀行的沖擊，主要分為三個(gè)方面:

一是對金融業(yè)務(wù)的沖擊，主要包括支付業(yè)務(wù)、金融理財(cái)業(yè)務(wù)和信貸業(yè)務(wù)等核心業(yè)務(wù)；二是對客戶基礎(chǔ)的沖擊，互聯(lián)網(wǎng)金融通過去中介化，隔絕了銀行和客戶的聯(lián)系，對銀行的客戶基礎(chǔ)帶來了很大的沖擊；三是對服務(wù)渠道的沖擊，互聯(lián)網(wǎng)金融能夠提供廣泛的在線服務(wù)，成本低于傳統(tǒng)商業(yè)銀行，并擁有更好的客戶體驗(yàn)，對傳統(tǒng)的金融渠道帶來了很大的沖擊。在這三個(gè)方面中，互聯(lián)網(wǎng)金融對于銀行服務(wù)渠道，特別是對商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營，帶來了全面而系統(tǒng)性的沖擊，如何加快網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)和技術(shù)的創(chuàng)新，實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升網(wǎng)點(diǎn)競爭力，以應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展帶來的沖擊，是擺在各家商業(yè)銀行面前的重要課題。

【課程大綱】

一、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方向：社區(qū)化、智能化、特色化

1.      現(xiàn)狀分析

 銀行網(wǎng)點(diǎn)特色不足

 銀行網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)水平不夠

 基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)的創(chuàng)新滯后

【案例分析】國內(nèi)商業(yè)銀行的瓶頸與癥結(jié)之所在

2.      發(fā)展社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)

 社區(qū)銀行的定位

 如何讓渠道下沉和延伸下去

 如何提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)深度和廣度

【案例分析】國內(nèi)外社區(qū)銀行的典型做法與比較

【案例分析】網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)營銷的策劃與實(shí)施細(xì)節(jié)

【案例分析】如何通過異業(yè)聯(lián)盟打造商業(yè)生態(tài)圈

3.      建設(shè)智慧網(wǎng)點(diǎn)

 智慧網(wǎng)點(diǎn)功能是怎么劃分的

 如何對營銷服務(wù)流程再造

 如何有效進(jìn)行產(chǎn)品整合

【案例分析】智能銀行旗艦店的布局與展示

【案例分析】國內(nèi)外銀行的智能化建設(shè)

4.      打造特色網(wǎng)點(diǎn)：

 區(qū)域環(huán)境打造個(gè)性化銀行

 怎樣做一個(gè)有情懷的網(wǎng)點(diǎn)

 如何構(gòu)建親子家園

【案例分析】國內(nèi)外咖啡銀行的大PK

【案例分析】酒店式銀行的服務(wù)與管理

【案例分析】某銀行營業(yè)部的驚喜與體驗(yàn)

二、線上線下聯(lián)動(dòng)建立精準(zhǔn)營銷體系

1.      明確網(wǎng)點(diǎn)定位，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局

 綜合型網(wǎng)點(diǎn)定位策略

 普通型網(wǎng)點(diǎn)定位策略

 特色化網(wǎng)點(diǎn)定位策略

【案例分析】全功能與半功能網(wǎng)點(diǎn)的客戶種群分析

2.      整合網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)，提升客戶體驗(yàn)

 整合優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)區(qū)：交易區(qū)、理財(cái)區(qū)和大堂區(qū)

 整合優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)非營業(yè)區(qū)

【案例分析】如何優(yōu)化客戶走位路線及觸點(diǎn)布局。

3.      建立基于大數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)營銷體系

 從“經(jīng)驗(yàn)依賴”向“數(shù)據(jù)依據(jù)”的轉(zhuǎn)化

 從“管理客戶”向“經(jīng)營客戶”的轉(zhuǎn)變

 如何深入地洞察客戶感情和捕捉客戶行為動(dòng)機(jī)

 如何準(zhǔn)確地預(yù)測客戶需求，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷及交叉營銷

【案例分析】客戶信息收集、分析和應(yīng)用的方法及工具解讀

4.      實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)移動(dòng)化

 客戶對于互聯(lián)網(wǎng)移動(dòng)金融服務(wù)需求是怎樣的呢？

 傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)服務(wù)移動(dòng)化可行嗎？

【案例分析】如何玩轉(zhuǎn)銀行移動(dòng)APP？

5.      實(shí)施線上線下聯(lián)動(dòng)

 如何進(jìn)行客戶分層與渠道適配

 如何實(shí)現(xiàn)線下和線上有機(jī)結(jié)合

【案例分析】某銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶的分流與客戶回流的路徑分析

6.      跨界創(chuàng)新，提升網(wǎng)點(diǎn)社交化能力：

 如何改變銀行的固有印象

 “跨界”與“混搭”在網(wǎng)點(diǎn)中的創(chuàng)新與運(yùn)用

 如何有效提升客戶體驗(yàn)度和依賴感。

【案例分析】現(xiàn)階段網(wǎng)點(diǎn)可實(shí)施的方法或途徑。