中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)與高凈值客戶(hù)的服務(wù)與經(jīng)營(yíng)

中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)與高凈值客戶(hù)的服務(wù)與經(jīng)營(yíng)

一、從國(guó)際趨勢(shì)來(lái)看國(guó)內(nèi)銀行業(yè)未來(lái)利差收入與中間業(yè)務(wù)收入此消彼長(zhǎng)的發(fā)展方向, 財(cái)富管理私人銀行等業(yè)務(wù)抬頭.

二、互聯(lián)網(wǎng)與移動(dòng)的時(shí)代對(duì)銀行業(yè)的危與機(jī)—操作性的工作機(jī)會(huì)被AI人工智能取代, 有質(zhì)量的高端客戶(hù)服務(wù)是未來(lái)的趨勢(shì).

三、國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展歷程與未來(lái)市場(chǎng)潛力

1、各家銀行在中國(guó)內(nèi)地開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)

2、本國(guó)銀行、外資銀行、三方機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)等四大派系競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)私行的沖擊

三、超高凈值人士家族財(cái)富傳承的市場(chǎng)調(diào)研與案例

1、稅務(wù)規(guī)劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶(hù)家族財(cái)富傳承最大挑戰(zhàn)

2、從境內(nèi)外超高凈值人士在家族財(cái)富傳承上的成功與失敗案例對(duì)我行客戶(hù)的借鑒與啟示.

3、從市場(chǎng)調(diào)研來(lái)看國(guó)內(nèi)超高凈值客戶(hù)的恐懼與貪婪, 我們應(yīng)該如何幫助這些客戶(hù)?

四、企業(yè)家客戶(hù)應(yīng)建立的資產(chǎn)隔離意識(shí)

1、私人資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)混同的弊病, 以及我們對(duì)客戶(hù)的建議.

2、開(kāi)展家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)的功能以及對(duì)我行的意義.

3、關(guān)于新婚姻法若干問(wèn)題的案例

五、部分先進(jìn)同業(yè)的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)策略解析

1、如何克服客戶(hù)經(jīng)理年輕、沒(méi)經(jīng)驗(yàn)、不夠?qū)I(yè)，導(dǎo)致客戶(hù)不信任的問(wèn)題？

2、持續(xù)提升專(zhuān)業(yè)以贏得客戶(hù)的信賴(lài)。

3、大零售體系下客戶(hù)發(fā)展的優(yōu)勢(shì)與規(guī)律.

4、客戶(hù)價(jià)值與關(guān)系價(jià)值.

5、主要策略: 重視過(guò)程管理、堅(jiān)持作對(duì)的事情贏得客戶(hù)的尊敬、舊客戶(hù)為先、避免大單銷(xiāo)售、交叉銷(xiāo)售、向上輸送、培養(yǎng)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)。