商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

課程背景：

目前隨著商業(yè)銀行體制、機(jī)制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但銀行部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來(lái)的違規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多地體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過(guò)程中。如何有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是金融管理人員需要認(rèn)真面對(duì)的一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)。

因此，加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和措施。

課程收益：

● 通過(guò)學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)體系管理

● 掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任

● 掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、國(guó)內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、輿情事件處理、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)

● 通過(guò)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：支行行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員

課程方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論

課程大綱

第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期

一、新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴

二、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求

三、銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)

1. “三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。

四、2017年郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

五、人民銀行監(jiān)管脈絡(luò)

六、回顧與前行——銀監(jiān)會(huì)、人民銀行2017-2020年初強(qiáng)監(jiān)管“成績(jī)單”分析

七、游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)

八、2020嚴(yán)防現(xiàn)金管理領(lǐng)域違法犯罪行為成主基調(diào)

小結(jié)：2021年，金融業(yè)進(jìn)入全面監(jiān)管

第二講：未雨綢繆┄┄全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)

1. 基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)

1）麻雀雖小，五臟齊全┄┄管理事項(xiàng)多樣性

2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實(shí)┄┄管理手段直接性

3）管理范圍地域性

2. 基層機(jī)構(gòu)的主要職能

1）經(jīng)營(yíng)職能

2）執(zhí)行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn)

1）信用風(fēng)險(xiǎn)

2）操作風(fēng)險(xiǎn)

3）案件風(fēng)險(xiǎn)

4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

5）自然風(fēng)險(xiǎn)

2. 關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過(guò)程

1）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)--管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過(guò)程

2）風(fēng)險(xiǎn)控制--事前、事中、事后

3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移--風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則

3. 基層機(jī)構(gòu)的案件防范┄┄基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類

a）金融違法案件

b）合同糾紛案件

c）外部侵害案件

d）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件

3）常見基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)

案例分析：

4. 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)┄┄商業(yè)銀行的“生命線”

1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系

2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心

5. 基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任--決定性作用

1）摒棄重發(fā)展輕管理思想┄┄從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理

2）建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化--嚴(yán)于律己，以身作則

第三講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析

2. 重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對(duì)策

1）基層柜面管理

2）業(yè)務(wù)部門管理

3）基層行管理

二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1）基層柜面管理

2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析

2. 辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

五、印章管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 柜員密碼管理的案例及分析

2. 印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 尾箱管理的案件與分析

2. 尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第四講：國(guó)內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1. 銀行賬戶管理的案件與分析

2. 銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

二、印鑒管理

1. 印鑒管理的案件與分析

2. 印鑒管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第五講：銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析

二、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策

第六講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)中違法犯罪分子作案的主要手段

二、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

三、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)案例與分析

四、出納現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的主要防范措施

第七講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理和案例

一、商業(yè)銀行面臨最大風(fēng)險(xiǎn)和如何應(yīng)對(duì)：

1. 輿情風(fēng)險(xiǎn)

2. 忽視輿情“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”（輿情風(fēng)險(xiǎn)集中暴露點(diǎn)）

二、資產(chǎn)質(zhì)量承壓 引起輿情爆發(fā)

1. 安全風(fēng)險(xiǎn)

2. 擠兌風(fēng)險(xiǎn)

3. 服務(wù)壓力

4. 服務(wù)類投訴

5. 疫情防控類投訴

6. 員工宣泄投訴

第八講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范

一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件

三、刑事案件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

四、群體事件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

五、人身?yè)p害類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

六、商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任

七、銀行免責(zé)與好意施惠行為

八、應(yīng)急預(yù)案演練

第十講：構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化 樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一、風(fēng)險(xiǎn)文化的構(gòu)建—至上而下的工程

二、風(fēng)險(xiǎn)文化—風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1. 建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度

2. 推行管理問(wèn)責(zé)制

3. 完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制

4. 員工行為排查

5. 領(lǐng)導(dǎo)典范

三、風(fēng)險(xiǎn)文化—制度與執(zhí)行

四、合規(guī)管理技巧—共情與心理邊界

五、培養(yǎng)合規(guī)“四種意識(shí)”文化

結(jié)束語(yǔ)：講師總結(jié)