銀行案件防控與職務(wù)道德專項(xiàng)培訓(xùn)

課程背景：

近些年來，金融界大案要案頻發(fā)，暴露出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)令人寒心的合規(guī)，對(duì)于銀行來說損失的不僅僅是自身和客戶的資產(chǎn)，還有自己的賴以生存信譽(yù)，更有甚者許多同行因他人的犯罪行而背負(fù)上了瀆職的刑事罪名，釀成了不知多少人間悲劇，在這樣的背景下銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號(hào)）、《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知 》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】20號(hào)）、《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件信息報(bào)送管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】55號(hào)）等一系列文件。

為了維護(hù)銀行和保護(hù)自身的合法利益，反“職務(wù)犯罪”合規(guī)操作是每位銀行人共同努力的方向；本課程基于大量事實(shí)，帶領(lǐng)廣大學(xué)員走進(jìn)一個(gè)又一個(gè)所謂的“夢(mèng)想”，去感受一下夢(mèng)破滅后的悲慘，并總結(jié)及吸取經(jīng)驗(yàn)，為我們行內(nèi)進(jìn)行預(yù)防職務(wù)犯罪提供可操作性方案。

課程目標(biāo)：

■ 全面提高學(xué)員對(duì)“違規(guī)”所產(chǎn)生的危害行為有更深層次的認(rèn)知；

■ 樹立學(xué)員案件防控與反職務(wù)道德犯罪防范的意識(shí)和決心；

■ 通過大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行業(yè)從業(yè)人員

課程方式：理論結(jié)合實(shí)踐，配合案例研討式教學(xué)，強(qiáng)調(diào)互動(dòng)

課程大綱

第一講：《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號(hào)）文件解析

1. 《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知 》銀監(jiān)發(fā)〔2020〕20號(hào)文，再一次重提金融從業(yè)人員職業(yè)道德，可見其意味深長

2. 特殊時(shí)期請(qǐng)?zhí)貏e注意，準(zhǔn)確把握《指導(dǎo)意見》的主要內(nèi)容

3. 金融從業(yè)人員行為評(píng)價(jià)正式列入招聘、任職、薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)

4. 首次正式提出金融機(jī)構(gòu)不得以紀(jì)律處分代替法律制裁的意義

小結(jié)：“銀行人”的使命與責(zé)任——緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，檢視自身業(yè)務(wù)運(yùn)行，力求風(fēng)險(xiǎn)管控貼合監(jiān)管要求。

第二講：職務(wù)犯罪的概念與法律措施

1. 職務(wù)犯罪的法律定義

2. 銀行工作人員有可能會(huì)觸及的罪別（不完全統(tǒng)計(jì)至少有15種相關(guān)罪名）

3. 道德風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨最為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)之

4. 銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國家從不姑息

第三講：銀行工作人員觸及相關(guān)犯罪的具體案例與刑法分析

一、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關(guān)罪名

二、銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國家決不姑息

1. 某銀行員工非法出售客戶信息案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）侵犯公民個(gè)人信息罪名解讀

2. 一筆看似不錯(cuò)的信貸業(yè)務(wù)最終產(chǎn)生不良案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）違法發(fā)放貸款罪及違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪名解讀

3. 某銀行支行長為朋友違規(guī)提供結(jié)算賬戶案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）洗錢罪名解讀

4. 某銀行工作人員違紀(jì)為朋友通風(fēng)報(bào)信案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）包庇罪名解讀

5. 某銀行工作人員違規(guī)為企業(yè)辦理承兌開票案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪名解讀

6. 僑興債，分行非法為私募擔(dān)保案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法出具金融票證罪名解讀

7. 某銀行支行長挪用柜員尾箱現(xiàn)金案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）挪用公款罪名解讀

8. 某銀行員工非法吸收客戶存款發(fā)放貸款案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀

9. 某銀行3000萬理財(cái)產(chǎn)品飛單案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）集資詐騙罪名解讀

10. 某客戶經(jīng)理卷入民間借貸團(tuán)伙案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非國家工作人員受賄罪名解讀

三、監(jiān)獄是你想像不到的地獄

第四講：“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）

提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。

一、培養(yǎng)員工責(zé)任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

1. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本標(biāo)準(zhǔn)

2. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本要求

3. 成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理的“四應(yīng)該、四做到”

二、建立以人為本的風(fēng)險(xiǎn)管控文化

1. 建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度

2. 推行管理問責(zé)制

三、完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制

1. 崗位輪換

2. 強(qiáng)制休假

3. 離任審計(jì)

三、銀監(jiān)會(huì)規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》全文解讀

四、《銀監(jiān)會(huì)十個(gè)嚴(yán)禁》解讀與深析