反洗錢

課程背景：

點(diǎn)鈔、文字錄入、傳票是銀行從業(yè)人員的基本技能，也是非常傳統(tǒng)的技能，是一代代銀行人創(chuàng)造和實(shí)踐的智慧結(jié)晶，是薪火相傳、技藝傳承的文化火把。時(shí)代發(fā)展離不開傳統(tǒng)文化的沉淀和傳承，離不開匠人精神、技藝文化的傳遞。點(diǎn)鈔識(shí)假和文字錄入競賽是速度和效率的比拼，展現(xiàn)的是一種自強(qiáng)不息、拼搏向上，突破自我的競爭文化，最能體現(xiàn)銀行人的核心軟實(shí)力。

會(huì)點(diǎn)、會(huì)敲、會(huì)錄入的不叫技能，點(diǎn)得快且準(zhǔn)、敲得快且準(zhǔn)、錄入的快且準(zhǔn)的那才叫技能。有學(xué)過這三項(xiàng)技能的人深有體會(huì)，練到了一定階段會(huì)遇到瓶頸，很難突破。更有甚者，一開始方法就錯(cuò)了，練起來更費(fèi)勁。這時(shí)候需要老師的指導(dǎo)與點(diǎn)撥。《全能贏家—點(diǎn)鈔、文字錄入、傳票技能培訓(xùn)》課程不像理論課程，它需要的是方法正確、優(yōu)質(zhì)，技術(shù)細(xì)節(jié)看清、看透，做到每一個(gè)動(dòng)作標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。這個(gè)課程就是教會(huì)你這些方法、細(xì)節(jié)和技巧。不論是剛?cè)胄械男聠T工，還是參加競賽的選手，都能夠從培訓(xùn)輔導(dǎo)中學(xué)到技能。

課程收益：

ü  對(duì)反洗錢有基本的認(rèn)識(shí)；

ü  了解反洗錢的重要性及自身的職責(zé)；

ü  學(xué)會(huì)一些基本的洗錢手段，更好地發(fā)現(xiàn)洗錢行為；

ü  培養(yǎng)反洗錢的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)意識(shí)。

課程特色：

案例引導(dǎo)、啟發(fā)性，互動(dòng)性強(qiáng)；

緊貼實(shí)際操作層面，實(shí)用性強(qiáng)；

深入淺出、易于掌握。

課程時(shí)間： 3小時(shí)

課程對(duì)象：運(yùn)營、零售、反洗錢專崗等相關(guān)人員

課程方式：翻轉(zhuǎn)課堂、案例討論、問題研討等

課程大綱

案例導(dǎo)入：第一例被判處洗錢的案件——阿里·卡彭洗錢案

第一講  洗錢

1、洗錢的定義

2、洗錢的方式

2.1地下錢莊（匿名、空殼）

案例：最大的匯兌型地下錢莊案——4100億

2.2離岸公司

2.2.1什么是離岸公司

2.2.2離岸公司的洗錢方式

案例：陳水扁家族洗錢案

2.3藝術(shù)品市場

案例：贗品也能拍出上億，甚至幾億的天價(jià)

2.4拍電影

案例：一年拍出700多部的電視劇，真正上線的不到200部

2.5房地產(chǎn)

案例：重慶傅尚芳洗錢案

2.6賭博

案例：某下馬官員自稱賭神

2.7金融產(chǎn)品交易市場

案例：比特幣洗錢案

3、洗錢的三個(gè)階段

3.1放置

2.2離析

3.3整合

4、洗錢的危害

4.1助長上游犯罪

4.2破壞金融秩序

4.3損害國家形象

第二講  反洗錢

1、反洗錢的定義

2、反洗錢的意義

2.1打擊和遏制上游犯罪

2.2維護(hù)金融秩序

2.3融入世界金融體系

2.4提升國家形象

3、反洗錢監(jiān)管形勢

3.1雙罰制

3.2“嚴(yán)”字當(dāng)頭

第三講  金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

1、反洗錢原則

1.1風(fēng)險(xiǎn)為本

1.2審慎均衡

2、反洗錢三大義務(wù)

2.1客戶身份識(shí)別義務(wù)

2.2大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)

2.3客戶資料和交易記錄保存義務(wù)

3、反洗錢處罰的要點(diǎn)

3.1客戶身份識(shí)別

3.2大額和可疑交易報(bào)告

第四講  洗錢的約束與規(guī)范

1、一法四令

2、FATF40+9建議