法稅雙商謀定財道

課程背景：

2020開年迎來黑天鵝，全球疫情肆虐，大類資產暴跌，經濟危機山雨欲來。全球經濟蕭條對財富管理的影響不但是資產價格的大幅波動，更是政治風險帶來的制度改變，國有化，過度稅收，甚至戰(zhàn)爭等。《2019中國財富報告》調研樣本顯示，中國高凈值人群數量增長迅猛，同時迎來財富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉移的高峰期，外部環(huán)境與市場進程倒逼政策與監(jiān)管趨嚴，民營經濟變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮，財富保護和傳承的需求同樣帶動了三高人群與中小企業(yè)主對于稅務和法律方面專業(yè)服務需求的提升。

加入CRS，新的個人所得稅法案，房產稅進入醞釀的階段，高凈值人士對于稅務法律的專業(yè)意見需求更為突出，此項需求已經成為了高凈值客戶的共性需求。從事理財服務的金融保險服務人員，迫切的需要法稅同修，利用法稅咨詢服務場景和保險，信托等工具相結合，通過中高端客戶的風險識別技術，優(yōu)化資產配置策略的底層邏輯，有效抵御不確定的財富風險，提升財富管理技能和服務高凈值人群的能力水平。

《法稅雙商謀定財道》是鄢利老師數次升級結合最新政策與分析的課程，本次課程帶領學員從歷史到今天，從國外到國內，從宏觀到微觀。全景化展示財富管理框架，整體化財富管理思維，焦點化財富管理破局。

課程目標：

● 升級認知：清晰財富目標，完善管理水平

● 強化基礎：知識講授提煉，案例實務應用

● 搭建架構：法稅頂層設計，夯實資產配置

● 打造場景：高端客戶定制，綜合服務場景

● 持續(xù)服務：專業(yè)顧問流程，分步規(guī)劃實施

課程特色：

● 項目化：把握學員需求，提質增效為目標

● 案例化：解析現實案例，反復淬煉成技能

● 實務化：回歸思考落地，知識燃燒重運用

● 工具化：專業(yè)流程控制，關鍵環(huán)節(jié)用工具

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：保險高績優(yōu)，私行理顧，財富管理顧問

課程方式：課程講授60%，案例分析及實操練習40%

課程大綱

第一講：帶你認識終身壽

1. 終身壽產品解析

2. 客戶為什么配置終身壽

3. 大單業(yè)績方程式

4. 客戶KYC與財富風險理念導入

第二講：高客焦慮與財富管理需求

1. 危機下的方舟-VUCA時代的財富策略

2. “風險金字塔”識別高客痛點

工具演練：風險金字塔與財富池

3. 資產配置策略優(yōu)化步驟與原則

4. 法稅奠定“非責”工具的底層邏輯

思維導圖：六法支撐五權應用四角設計

第三講：新形勢下的稅商構建與財富風控

案例：“冰冰”事件-從稅收征管政策導向解析高凈值人群的稅務風險

1. 社保入稅的背后，從降稅降費到征收率提升

2. 個稅新政對三高人群的實質影響

政策解讀：“綜合所得”與“匯算清繳”

3. 房產稅立法鋪墊是稅收征管的深刻革命

4. 人行大額現金管理新政解讀與稅務優(yōu)化

5. 企業(yè)家核心利益與三大稅務風險

6. 世界主要國家稅收制度和特點

7. 高凈值客戶稅收籌劃五大要點

8. 稅收籌劃中保險工具應用四大方法

通關：關聯(lián)保險涉稅法律條文匯總

第四講：法商場景賦能財富管理

1. 新民法典下財富保護與傳承中的法律風險種類

1）婚姻法場景：離婚律師

2）繼承法場景：遺囑庫公益活動

工具：傳承工具對比一覽表

3）公司法場景：“家/企/財”隔離企業(yè)家群體性風險

4）信托法場景：沈殿霞信托設立的價值與意義

工具：“四角”保單結構化設計

第五講：法稅雙核賦能，財富管理謀定而后動

1. 中國高凈值人群財富管理面臨的挑戰(zhàn)

2. 高凈值人群的財保與財傳策略

工具：“五權”話術應用

3. 家企資產隔離之天龍八步

4. 當前形勢下的財富管理思維

學員福利工具箱：

①金句

②產品資料庫

③工具匯總

④通關話術集錦

⑤保單結構化設計

⑥傳承工具對比表