十四五規(guī)劃重點解讀與商業(yè)銀行的發(fā)展機遇分析

【課程背景】

2021兩會發(fā)布《十四五規(guī)劃綱要和2035遠景目標》，作為指導下一個五年發(fā)展的經(jīng)濟和社會工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年、是兩個“一百年”目標的承前啟后之年，更是“內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)”的戰(zhàn)略實施之年。十四五規(guī)劃的重磅發(fā)布，全文分為65篇，六萬三千字，所勾勒出的未來五年中國經(jīng)濟會出現(xiàn)怎樣的新變化？國際局勢對中國會產(chǎn)生哪些新影響？國內(nèi)經(jīng)濟大循環(huán)與雙循環(huán)如何構(gòu)建與重塑？企業(yè)與個人又如何化挖掘機會投資窗口？

本課程以《十四五規(guī)劃綱要和2035遠景目標》重點、亮點解讀、國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟熱點專題分析為授課內(nèi)容，從十四五規(guī)劃綱要和2035遠景目標進行重點解讀和深入講解。課程對于財務公司挖掘市場藍水領(lǐng)域，具有戰(zhàn)略性的指導意義！

【講師介紹】

王興旺老師是清華大學博士后、美國加州州立大學訪問學者、中國人民大學博士。

某國有大行總行宏觀經(jīng)濟與金融市場研究員。

某國有大行總行培訓學院內(nèi)訓師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。

【課程收益】

?  了解十四五規(guī)劃和2035遠景目標的政策主基調(diào)，把準大方向！

?  挖掘商業(yè)銀行何進行戰(zhàn)略布局如何轉(zhuǎn)型升級，找到機會窗口！

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】銀行各部門負責人、銀行各行業(yè)條線，個人

【課程時間】3-6小時

【課程大綱】

一、十四五規(guī)劃重點目標詳解

1.1 十四五重點目標解讀

1.1.1 經(jīng)濟發(fā)展

1.1.2 創(chuàng)新驅(qū)動

1.1.3 民生福祉

1.1.4綠色生態(tài)

1.1.5安全保障

1.2 再看十四五的一盤大棋

1.2.1 科技

1.2.2 綠色

1.2.3 人口

二、十四五規(guī)劃重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展解讀

2.1 創(chuàng)新驅(qū)動：從0到1與從1到100

2.1.1 第一階段：“無中生有”

2.1.2 第二階段：從“制造經(jīng)濟”到“知識經(jīng)濟”

2.1.3 第三階段：如何發(fā)揮資本市場的融資功能

2.1.4 真正的卡脖子行業(yè)在哪里

2.2 產(chǎn)業(yè)升級

2.2.1 制造業(yè)的優(yōu)化升級

2.2.2 戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級

2.2.3 新基建“新”在哪里

2.2.4 如何發(fā)揮“智慧+”的幾何級數(shù)效應

2.3 發(fā)展新格局——雙循環(huán)

2.3.1 國民經(jīng)濟的核算方法：支出法、生產(chǎn)法與收入法

2.3.2 GDP的合理增長區(qū)：高質(zhì)量增長

2.3.3 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革：提升消費質(zhì)量品牌

2.3.4 如何進行消費的政策動力支持

2.3.5 未來消費市場的投資機會

2.3.6 十四五在消費領(lǐng)域的重點發(fā)展產(chǎn)業(yè)剖析

2.3.7 雙循環(huán)——金融開放的雙刃劍

2.3.8對外開放的新高地——自貿(mào)區(qū)與自貿(mào)港

2.4 數(shù)字中國——數(shù)字經(jīng)濟

2.4.1 數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展概況

2.4.2 數(shù)字經(jīng)濟怎么搞：重點產(chǎn)業(yè)布局

2.4.3 金融科技的發(fā)展模式與路徑

2.5 綠色經(jīng)濟——節(jié)能環(huán)保

2.5.1 碳中和與碳達峰解讀

2.5.2 碳金融與碳排放定價權(quán)機制

2.5.3 節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機遇

2.5.4 新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機遇

2.6 鄉(xiāng)村振興

2.6.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施的路徑與模式

2.6.2 如何保障我國的糧食戰(zhàn)略安全

2.6.3 農(nóng)村金融“四維”體系構(gòu)建

2.6.4 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)布局——農(nóng)業(yè)的機會窗口

2.6.5 三權(quán)分立——土地要素改革

2.7 新型城鎮(zhèn)化

2.7.1 “一老一小”的未來保障建設(shè)與機遇

2.7.2 新型城鎮(zhèn)化帶來的巨大需求分析

2.973 未來的戶籍制度改革方向

2.8 區(qū)域協(xié)調(diào)

2.8.1 中國的黃金市場分割帶——城市群與都市圈的建設(shè)

2.8.2 國際上大都市圈的發(fā)展模式

2.8.3 重點都市圈與灣區(qū)機遇分析

3、商業(yè)銀行主要業(yè)務板塊的發(fā)展機遇

3.1 普惠金融

3.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

3.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

3.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

3.2 供應鏈金融

3.2.1 供應鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3 消費金融

3.3.1 消費金融的市場格局

3.3.2 消費場景的打造

3.3.3 什么是“二八理論”

3.4 智能投顧和財富管理

3.4.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

3.4.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.4.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5 零售業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.1 信用卡業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.2 零售業(yè)務的數(shù)據(jù)云平臺建設(shè)

3.5.3 零售業(yè)務的數(shù)字化場景打造

3.6 對公業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.6.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

3..6.2 對公業(yè)務風險評估方式

四、 “十四五”商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”

4.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？

4.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

4.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

4.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1 開放銀行“開放”在何處？

4.2.2 什么是API經(jīng)濟？

4.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實踐

4.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺

4.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險

4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

4.3.3 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

4.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算

4.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

4.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

4.4.2 機構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑

4.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團隊

4.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)

4.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造

五、國內(nèi)部分商業(yè)銀行發(fā)展案例

5.1 工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

5.2 農(nóng)業(yè)銀行：再造一個農(nóng)行

5.3 招商銀行：零售金融3.0數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐

5.4 網(wǎng)商銀行：“無接觸貸款”專注小微信貸