銀行機構(gòu)《反洗錢監(jiān)管形勢與法規(guī)政策解讀》

2021版銀行機構(gòu)《反洗錢監(jiān)管形勢與法規(guī)政策解讀》課程大綱

【課程對象】

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會、監(jiān)事會成員，反洗錢合規(guī)部及其他各部門高級管理人員。

【課程時間】6小時

【課程目標】

1、學(xué)習(xí)和了解洗錢與恐怖融資風(fēng)險、監(jiān)管處罰、國際金融制裁形勢與法規(guī)政策要求；

2、通過學(xué)習(xí)“風(fēng)險為本”的反洗錢履職要求，強化對洗錢風(fēng)險的認識，提升符合監(jiān)管的管理能力；

3、梳理目前各金融機構(gòu)在反洗錢工作方面存在的問題，及時合規(guī)整改，提高金融機構(gòu)反洗錢管理工作的合規(guī)性和有效性；

4、通過可疑洗錢案例分析，強化金融機構(gòu)反洗錢管理工作的履職能力。

【主要內(nèi)容】

第一部分、反洗錢監(jiān)管形勢與國際金融制裁

第二部分、反洗錢法規(guī)政策解讀

第三部分、“風(fēng)險為本”的涵義和內(nèi)容

第四部分、反洗錢履職義務(wù)的落實

【課程大綱】

第一部分、反洗錢監(jiān)管形勢與國際金融制裁

一、反洗錢與監(jiān)管處罰形勢

1、國際反洗錢組織及主要任務(wù)

2、中國反洗錢與監(jiān)管處罰形勢

3、近年來中國反洗錢報告及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計

二、洗錢犯罪與上游犯罪

1、洗錢犯罪的途徑和方法

2、洗錢的危害

3、《刑法》洗錢罪的多次演變

4、洗錢犯罪的上游犯罪

5、洗錢犯罪與恐怖融資犯罪

6、洗錢犯罪與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

三、反恐怖融資與國際金融制裁

1、反洗錢、反恐融資與國際制裁的關(guān)系

2、國際金融制裁

3、美國金融制裁

4、反恐和制裁黑名單篩查與監(jiān)控

第二部分、反洗錢法規(guī)政策解讀

一、法律法規(guī)體系

1、國家法律

2、行政法規(guī)

3、部門規(guī)章

4、規(guī)范性文件

二、反洗錢監(jiān)管體系

1、國際反洗錢組織：FATF、EAG、APG等

2、反洗錢部際聯(lián)席會議制度

3、反洗錢行政主管部門與監(jiān)管方式

4、反洗錢義務(wù)機構(gòu)

5、單位和個人的反洗錢義務(wù)

三、現(xiàn)行與修訂版《反洗錢法》主要內(nèi)容對比

第三部分、“風(fēng)險為本”的涵義和內(nèi)容

一、認識風(fēng)險

1、對洗錢和恐怖融資風(fēng)險的認識

2、認識風(fēng)險的途徑和信息來源

（1）內(nèi)部來源

（2）外部來源

二、評估風(fēng)險

1、客戶風(fēng)險等級劃分

2、金融機構(gòu)洗錢、恐怖融資風(fēng)險自評估

三、控制風(fēng)險

1、控制措施與實際的風(fēng)險的相稱性

2、控制風(fēng)險措施（盡調(diào)）要與風(fēng)險類型和程度對應(yīng)

3、通過拒絕與某些類型客戶進行交易來避免風(fēng)險

第四部分、反洗錢履職義務(wù)的落實

一、構(gòu)建有效的內(nèi)部控制體系

1、董高監(jiān)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險的認識和合規(guī)管理能力

2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的議事規(guī)則和運作

3、機構(gòu)、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、渠道的洗錢風(fēng)險評估與管理

4、反洗錢系統(tǒng)建設(shè)

5、客戶風(fēng)險等級分類與強化盡職調(diào)查

6、支付結(jié)算與賬戶管理

7、各項反洗錢制度、實施細則的全面性、合規(guī)性、有效性

8、內(nèi)部審計和常規(guī)檢查

9、配合反洗錢檢查與執(zhí)法檢查

10、保密制度

11、培訓(xùn)與宣傳

二、客戶盡職調(diào)查

1、客戶盡職調(diào)查與客戶身份識別的區(qū)別

2、初次盡職調(diào)查的風(fēng)險識別與控制措施

3、持續(xù)盡職調(diào)查的重要性

4、重新盡職調(diào)查的可操作性和有效性

三、客戶身份資料及交易記錄保存

1、完整性原則

2、一致性原則

3、便捷性原則

4、合理性原則

四、大額交易和可疑交易報告

1、避免大額交易的多報、錯報和漏報

2、合理懷疑+勤勉盡責(zé)=有效的可疑交易報告工作體系