銀行熱點問題解讀及反洗錢管理

課程對象：機構(gòu)管理人員、內(nèi)控/風控/合規(guī)等相關(guān)人員

課程大綱/要點：

引言

一、監(jiān)管形勢與銀行風險趨勢

1. 強監(jiān)管總體形勢。

1) 強監(jiān)管起因；

2) 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設年；

3) 銀行案件防控形勢。

2. 機構(gòu)主要風險點。

1) 員工舞弊風險；

2) 柜面操作風險；

3) 信貸違規(guī)風險；

4) 信息安全風險；

5) 突發(fā)事件處置風險；

6) 信用風險惡化。

3. 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。

1) 監(jiān)管處罰重點梳理（2017-2021年）；

2) 典型處罰案例分析。

二、典型風險案例分析

1. 參與民間融資、非法集資。

1) 典型案例：員工參與非法集資案。

2) 非法集資罪解析。

2. 員工內(nèi)部欺詐盜取銀行或客戶資金。

1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。

2) 金融憑證詐騙罪解析。

3. 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務。

1) 典型案例：某行員工利用超柜業(yè)務盜取客戶資金案。

2) 職務侵占罪名解析。

4. 員工與客戶發(fā)生資金往來或擔保往來。

1) 典型案例：指使下屬違法發(fā)放貸款案。

2) 違法發(fā)放貸款罪名解析。

5. 違規(guī)銷售理財產(chǎn)品。

1) 典型案例：某行巨額飛單案。

2) 非法吸收公眾存款罪。

6. 侵犯、泄露客戶隱私信息。

1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。

2) 侵犯公民個人信息罪名解析。

3) 個人信息保護法解讀。

三、反洗錢管理與盡職調(diào)查

1. 斷卡行動進展及重大意義。

1) 兩卡團伙。

2) 典型案例：網(wǎng)點反欺詐。

3) 典型案例：員工涉幫信罪案。

2. 反洗錢處罰案例分析。

1) 反洗錢監(jiān)管處罰動態(tài)。

2) 典型案例：最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的洗錢罪典型案例分析。

3. 反洗錢調(diào)查配合與監(jiān)管溝通。

1) 反洗錢調(diào)查配合要點（對內(nèi)、對外）。

2) 與監(jiān)管溝通技巧。

4. 盡職調(diào)查關(guān)鍵點

1) 公司業(yè)務環(huán)節(jié)。

①　面對面與客戶盡職調(diào)查中的關(guān)鍵點。

②　企業(yè)實際控制人的認定。

③　高風險客戶的一般特點。

④　輔助核實中視頻核對取證的關(guān)鍵點。

2) 個人業(yè)務環(huán)節(jié)。

①　電信詐騙客戶協(xié)同客戶的特點。

②　開戶中詢問的關(guān)鍵問題。

③　針對疑似虛構(gòu)身份的風險客戶身份識別的技巧。

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