內(nèi)控合規(guī)與案件防范

課程大綱/要點(diǎn)：

引言

一、強(qiáng)監(jiān)管形勢(shì)與監(jiān)管重點(diǎn)分析

1. 強(qiáng)監(jiān)管起源與總體形勢(shì)。

2. 近期典型風(fēng)險(xiǎn)事件。

? 某行南京分行28億“羅生門”事件；

3. 近期監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析。

4. 監(jiān)管處罰趨勢(shì)與重點(diǎn)。

? 反洗錢典型案例：雷某、李某洗錢案

二、法律法規(guī)及監(jiān)管新規(guī)解讀

1. 個(gè)人信息保護(hù)法。

2. 數(shù)據(jù)安全法。

3. 征信業(yè)務(wù)管理辦法。

4. 互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)。

5. 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導(dǎo)意見(jiàn)。

6. 負(fù)債質(zhì)量管理辦法。

三、銀行案件防控實(shí)務(wù)

1. 銀行涉刑案件形勢(shì)。

1) 六類風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題

2. 銀行案件定義與內(nèi)涵（銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行））。

1) 業(yè)內(nèi)案件及業(yè)外案件；

2) 案件風(fēng)險(xiǎn)事件。

3. 重點(diǎn)崗位案件風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。

1) 柜員；

2) 會(huì)計(jì)主管；

3) 基層管理人員；

4. 銀行案件特點(diǎn)。

5. 銀行案件的危害及后果。

1) 上追兩級(jí)、雙線問(wèn)責(zé)、一案四問(wèn)責(zé)；

2) 對(duì)個(gè)人及機(jī)構(gòu)的重大影響。

四、違法違規(guī)典型案例

1. 內(nèi)控失效案例。

1) 某行管理人員盜取客戶存款案。

2) 指使違法違規(guī)發(fā)放貸款案。

2. 員工違法違規(guī)案例。

1) 參與民間融資、非法集資。

2) 客戶經(jīng)理貸款詐騙

3) 員工幫助網(wǎng)絡(luò)信息罪

3. 網(wǎng)點(diǎn)違法違規(guī)案例。

1) 借柜員機(jī)業(yè)務(wù)盜取客戶資金。

2) 員工盜取款項(xiàng)資金。

五、內(nèi)部控制與合規(guī)管理實(shí)務(wù)

1. 內(nèi)部控制整體框架。

1) 商業(yè)銀行內(nèi)部控制。

2) 內(nèi)部控制定義的演進(jìn)。

3) 內(nèi)部控制整體框架。

4) 中小銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷。

5) 內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

2. 內(nèi)部控制合力建設(shè)。

1) 從三道防線到三道線。

2) 從部門分工到協(xié)同合作。

3. 合規(guī)的定義、性質(zhì)與價(jià)值。

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義和具體表現(xiàn)。

1) 監(jiān)管處罰。

2) 重大財(cái)務(wù)損失。

3) 法律制裁。

4) 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)。

1) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

2) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架

3) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

4) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)與工具。

六、內(nèi)控合規(guī)與員工行為管理

1. 風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因、舞弊動(dòng)機(jī)與防控機(jī)制。

1) 理性犯罪模型與內(nèi)部控制

2. 內(nèi)控合規(guī)要點(diǎn)。

1) 常識(shí)。

①　大數(shù)據(jù)與共性。

②　事出反常必有妖。

③　無(wú)內(nèi)控不業(yè)務(wù)。

2) 習(xí)慣。

①　不良操作習(xí)慣。

②　不良復(fù)核授權(quán)。

③　不良檢查習(xí)慣。

④　不良生活習(xí)慣。

3. 員工異常行為識(shí)別與防范。

1) 六種預(yù)警信號(hào)。

2) 積極性異常行為識(shí)別與防范。

3) 消極性異常行為識(shí)別與防范。

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