課程背景：

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快，同時(shí)利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高，客戶逐利心態(tài)非常明顯，如果沒(méi)有其他手段來(lái)維護(hù)客戶及增加黏密度，則無(wú)法有效提升客戶忠誠(chéng)度，基金一向是很好的武器，如果運(yùn)用得好，客戶將一路追隨，是一個(gè)非常好的抓手；

同時(shí)，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)行，影響了我們的錢(qián)袋子，當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置，有效提升財(cái)富效應(yīng)同時(shí)規(guī)避各種投資的風(fēng)險(xiǎn)？在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下，基金客戶經(jīng)營(yíng)一直是銀行零售業(yè)務(wù)的關(guān)鍵，此次培訓(xùn)從中國(guó)資本市場(chǎng)投資機(jī)遇、金融改革、權(quán)益與固收標(biāo)的在大類資產(chǎn)配置方面的效用等方面詳細(xì)闡述，進(jìn)一步提高對(duì)資本市場(chǎng)、權(quán)益與固收業(yè)務(wù)的認(rèn)知與思考。

由由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國(guó)內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時(shí)鐘何時(shí)從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問(wèn)題，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

1. 進(jìn)一步熟知中國(guó)資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)；

2. 投資者在大事件下的心理分析與維護(hù)思路；

3. 權(quán)益與固收在大類資產(chǎn)配置中的效用；

4. 通過(guò)構(gòu)建組合提升整體賬戶收益；

5. 投資技術(shù)分析應(yīng)用；

6. 財(cái)富管理的營(yíng)銷組織推動(dòng)與管理；

授課對(duì)象：中層管理者、財(cái)富經(jīng)理

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、工具應(yīng)用、實(shí)戰(zhàn)研討

課程大綱（一級(jí)目錄）：

一、中國(guó)資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)

1. 面對(duì)居民財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，如何解決CPI、利率下行對(duì)財(cái)富增值保值帶來(lái)的困擾

2. 在大類資產(chǎn)配置中，投資者為什么會(huì)選擇房產(chǎn)投資

3. 房子還要繼續(xù)投資嗎？房子有漲也有跌-影響房?jī)r(jià)的7個(gè)因素出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)

4. 買固收類理財(cái)很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動(dòng)性來(lái)源枯竭

5. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國(guó)債收益率上浮，債券資本利得出現(xiàn)回吐，理財(cái)凈值回撤，繼續(xù)投資債券類理財(cái)產(chǎn)品依然是益處多多？

6. 由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池

7. 權(quán)益市場(chǎng)是不是真的好？

8. 投資最重要的是差價(jià)！買在底部+賣在頂部

9. 金融系統(tǒng)不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動(dòng)性出問(wèn)題，房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期？風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)爆發(fā)的階段

10. 高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展工作，堅(jiān)持動(dòng)態(tài)清零。特別是要從政治上看、算政治賬：疫情帶來(lái)的預(yù)期轉(zhuǎn)弱和需求收縮

11. A股絕望指數(shù)再度高達(dá)100%，顯示市場(chǎng)情緒極度悲觀，11-12月大事件

12. 中美經(jīng)濟(jì)周期一個(gè)向上一個(gè)向下，風(fēng)景這邊獨(dú)好短期很難！

13. 五種層次，不同的決策框架，投資者怎么抉擇？

14. 當(dāng)前中國(guó)市場(chǎng)的估值水平與投資機(jī)遇：上市公司標(biāo)準(zhǔn)及盈利能力與絕對(duì)價(jià)格估值維度

15. A股現(xiàn)在到底可不可以投資

16. 投資邏輯思考：A股歷輪牛市起因背景：解決符合時(shí)代的產(chǎn)業(yè)融資問(wèn)題

17. 股市=景氣+資金+政策+信心

1) 景氣面（①資本扎堆全球最完整的供應(yīng)鏈基地、②從中國(guó)制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)運(yùn)行情況觀測(cè)經(jīng)濟(jì)修復(fù)、③各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)修復(fù)，為何投資者感受不好？）

2) 資金面（①四大流動(dòng)性助推中國(guó)資本市場(chǎng)、②人行牽頭：9月成立金融穩(wěn)定保障基金寓意何在？）

3) 政策面（①中國(guó)金融改革造就最大機(jī)會(huì)、②中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議提出經(jīng)濟(jì)建設(shè)周期，由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池③二十大會(huì)議體現(xiàn)了哪些機(jī)遇？）

4) 信心面 （你擔(dān)心的事~歷史也曾經(jīng)發(fā)生過(guò)！疫情會(huì)摧毀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇信心嗎？）

18. 到底未來(lái)怎么投資：GDP是宏偉發(fā)展藍(lán)圖：經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)的必要性

居民消費(fèi)支出>企業(yè)投資支出>政府購(gòu)買支出>進(jìn)出口外貿(mào)

19. 長(zhǎng)期投資最大的風(fēng)險(xiǎn)是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國(guó)際局勢(shì)···]

20. 美聯(lián)儲(chǔ)加息影響幾何？市場(chǎng)預(yù)期美聯(lián)儲(chǔ)加息6次左右，應(yīng)作何應(yīng)對(duì)？思考加息后時(shí)代的投資策略

21. 牛熊總在周期中，投資的忠告與建議：均衡配置，長(zhǎng)期投資7大建議

二、未來(lái)機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)與走勢(shì)研判分析

1. 從美國(guó)歷史上的“去散戶化”過(guò)程后市場(chǎng)發(fā)展

2. 整個(gè)市場(chǎng)的主體逐漸會(huì)變成由公募基金主導(dǎo)

3. 投資市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的未來(lái)演變趨勢(shì)

4. 去散戶化進(jìn)程、在散戶化和機(jī)構(gòu)化的市場(chǎng)到底怎么投資

5. 權(quán)益投資分析的七大維度

6. 底部特征與頂部信號(hào)？

7. 如何做技術(shù)分析，在未來(lái)是否可以通過(guò)及時(shí)分析逃頂

8. 投資的景氣循環(huán)理論

9. 如何通過(guò)資金面分析市場(chǎng)：北上資金、債市、兩融余額對(duì)市場(chǎng)的影響

10. 權(quán)益的買入賣出時(shí)機(jī)判斷

11. A股走勢(shì)模擬與基金獲利邏輯

12. 投資的獲利收窄效應(yīng)

13. 復(fù)利的假象與騙局

14. 組合設(shè)計(jì)與投資必勝策略

三、權(quán)益投資與投資者資產(chǎn)有效管理

1. 業(yè)務(wù)成交的5個(gè)要素

2. 匡算客戶心理的收益率預(yù)期

3. 依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品

4. 案例:測(cè)算客戶可以承受的最大波動(dòng)率和最大回撤

5. 投資者服務(wù)模型3步工作法

6. 投資者最擔(dān)心的事

7. 客戶維護(hù)過(guò)程中如何與客戶進(jìn)行基金溝通

8. 為何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

9. 如何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

10. 存續(xù)服務(wù)之:定時(shí)做產(chǎn)品鑒診

11. 客戶賬戶鑒診5步驟

12. 存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理

13. 投資被套了怎么辦？如何幫助客戶解套

14. 案例演示被套產(chǎn)品解套策略

15. 減倉(cāng)與止盈策略

16. 存續(xù)服務(wù)之:投資計(jì)劃vs實(shí)際比例變動(dòng)

17. 通過(guò)正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶產(chǎn)品池，

18. 賬戶組合涉及的7個(gè)問(wèn)題

19. 存續(xù)服務(wù)之:基金投資后的12個(gè)誤區(qū)

20. 不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)警示

21. 在相同的風(fēng)險(xiǎn)情況下，獲得較高的收益，還是在收益相同的情況下，承擔(dān)較低的風(fēng)險(xiǎn)

22. 過(guò)社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇

23. 股債組合配置和再平衡的必要性：風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)

24. 存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

25. 2023年權(quán)益與固收配置建議

四、代銷業(yè)務(wù)推動(dòng)與管理

1. 銀行代理業(yè)務(wù)的困難與原因

1) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之管理層問(wèn)題

2) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之員工問(wèn)題

3) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之客戶問(wèn)題

4) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之市場(chǎng)問(wèn)題

2. 財(cái)富管理的營(yíng)銷組織

1) 客戶經(jīng)營(yíng)與管理

2) 營(yíng)銷隊(duì)伍技能提升、過(guò)程管理及售后服務(wù)執(zhí)行

3) 營(yíng)銷活動(dòng)管理

3. 代理業(yè)務(wù)的共贏繁榮發(fā)展

1) 銀行、理財(cái)子公司、基金公司、客戶的共贏發(fā)展

2) 銀行代理業(yè)務(wù)發(fā)展的兩條路徑與統(tǒng)一

3) 銀行代理業(yè)務(wù)開(kāi)展的層次與路徑設(shè)計(jì)

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