銀行理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售技能提升專題培訓(xùn)

【前言】：

1.參加了無(wú)數(shù)次銷(xiāo)售培訓(xùn)，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)不見(jiàn)提高，面對(duì)客戶無(wú)計(jì)可施，問(wèn)題到底出在哪里？

2.如何做好個(gè)人客戶的開(kāi)發(fā)？整個(gè)開(kāi)發(fā)過(guò)程都要哪些關(guān)鍵點(diǎn)？如何把控這些關(guān)鍵點(diǎn)，最后贏得優(yōu)質(zhì)客戶？

3.銷(xiāo)售理念如何落實(shí)到銷(xiāo)售實(shí)際中，變?yōu)閷?shí)實(shí)在在的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)？培訓(xùn)能不能教會(huì)理財(cái)經(jīng)理實(shí)際的方法，給出實(shí)用的理財(cái)銷(xiāo)售工具應(yīng)用到客戶開(kāi)拓中？

4.高端客戶如何尋找，怎么開(kāi)發(fā)，怎樣有效維護(hù)并有效轉(zhuǎn)介紹，實(shí)現(xiàn)真正的顧問(wèn)式銷(xiāo)售？

5.客戶流失讓人頭疼不已，如何提升客戶管理技巧，減少客戶流失？面對(duì)客戶流失又如何挽留？有什么技巧?

《理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售技能提升》專題培訓(xùn)是專門(mén)針對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際研發(fā)的課程，針對(duì)客戶的特殊性，兼顧客戶的銷(xiāo)售要求，結(jié)合心、體、技三層的課程結(jié)構(gòu)，使參訓(xùn)者正確掌握、輕松學(xué)習(xí)，工具熟練使用，深受銀行理財(cái)經(jīng)理喜歡的一門(mén)課程。

【課程目標(biāo)】：

1.了解理財(cái)經(jīng)理的工作職責(zé)及形象要素，制定職業(yè)生涯規(guī)劃

2.掌握基本銷(xiāo)售流程，熟記顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧

3.熟練運(yùn)用客戶經(jīng)營(yíng)術(shù)，提振個(gè)人銷(xiāo)售生產(chǎn)力

4.通過(guò)銷(xiāo)售技能提升訓(xùn)練，初步掌握顧問(wèn)式行銷(xiāo)相關(guān)理論與實(shí)戰(zhàn)技巧

【對(duì)象】：理財(cái)經(jīng)理

【時(shí)間】：2天 

【課程形式】： 講授、視頻觀摩、小組討論、案例分析、角色扮演、情景模擬

【課程大綱】：

破冰:銀行理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與陽(yáng)光心態(tài)

一、現(xiàn)代零售銀行與財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展概述

1.我是誰(shuí)？我的畫(huà)像

2.全員營(yíng)銷(xiāo)中的理財(cái)經(jīng)理角色、定位、作用與地位

3.為什么銀行客戶需要銀行進(jìn)行有效財(cái)富管理

4.銀行財(cái)富管理發(fā)展的嶄新趨勢(shì)

5.客戶需求的財(cái)富管理模式與維護(hù)提升

案例分析

二、理財(cái)經(jīng)理的工作職責(zé)與專業(yè)形象

1.客戶分層與服務(wù)區(qū)隔

2.理財(cái)經(jīng)理的工作職責(zé)與工作范圍

3.銀行理財(cái)面對(duì)的過(guò)去、現(xiàn)在與未來(lái)

4.禮儀創(chuàng)造專業(yè)----塑造良好的職業(yè)儀態(tài)搞定客戶

5.成功吸引成功----理財(cái)經(jīng)理的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（SOP）

6.理財(cái)經(jīng)理的人性與標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)勢(shì)服務(wù)

7.我是專家聽(tīng)我的----個(gè)性化理財(cái)專業(yè)傳承

案例分析

三、理財(cái)經(jīng)理的職業(yè)生涯規(guī)劃

1.機(jī)遇與挑戰(zhàn)----未來(lái)財(cái)富管理發(fā)展論述

2.誰(shuí)都仰慕您---理財(cái)經(jīng)理職業(yè)生涯路徑圖

3.由平凡到卓越----理財(cái)專員TO理財(cái)顧問(wèn)的必由之路

4.大有作為-----理財(cái)經(jīng)理職能之延伸

案例分析

四、理財(cái)經(jīng)理基本銷(xiāo)售流程

1.貴賓理財(cái)中心營(yíng)銷(xiāo)模式

2.理財(cái)銷(xiāo)售循環(huán)圖

3.理財(cái)規(guī)劃主要內(nèi)容

4.與客戶充分溝通理財(cái)需求

5.依客戶實(shí)情巧妙擬定理財(cái)建議書(shū)

6.理財(cái)規(guī)劃隨投資收益微調(diào)藝術(shù)

經(jīng)驗(yàn)分享

五、理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧

1.你知道競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在網(wǎng)點(diǎn)附近干嗎?五種競(jìng)爭(zhēng)力量的演示

2.理財(cái)經(jīng)理市場(chǎng)開(kāi)拓之架構(gòu)

3.理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)12字秘訣(其實(shí)營(yíng)銷(xiāo)很簡(jiǎn)單:三句話)

4.理財(cái)經(jīng)理-----我們應(yīng)該和誰(shuí)成為客戶？

最佳切入點(diǎn)

5.客戶在哪里？理財(cái)經(jīng)理鎖定目標(biāo)客戶

6.理財(cái)經(jīng)理接觸流程

7．麥肯錫公司的一份報(bào)告：理財(cái)顧問(wèn)時(shí)代的到來(lái)

8.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢(shì)

9.理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)的四階段

10.顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)---六步流程.

11.顧客購(gòu)買(mǎi)意向的積極信號(hào)

12.理財(cái)經(jīng)理“一句話營(yíng)銷(xiāo)”話術(shù)（異議處理常用技巧：）

13.銀行客戶市場(chǎng)拓展的123456789原理

14.市場(chǎng)客戶開(kāi)拓實(shí)施的系統(tǒng)保障

15.市場(chǎng)拓展員工之五個(gè)基本功

16.理財(cái)經(jīng)理要體現(xiàn)四項(xiàng)能力

17.理財(cái)經(jīng)理熟練應(yīng)用相關(guān)產(chǎn)品關(guān)聯(lián)表高效進(jìn)行客戶交叉營(yíng)銷(xiāo)

工作場(chǎng)景------說(shuō)/做------營(yíng)銷(xiāo)線索設(shè)定

18..MOT(真實(shí)瞬間)網(wǎng)點(diǎn)客戶市場(chǎng)拓展捕捉瞬間營(yíng)銷(xiāo)關(guān)鍵時(shí)刻

全方位感動(dòng)客戶點(diǎn)、線、面整合資源營(yíng)銷(xiāo)

19.網(wǎng)點(diǎn)宣傳單張的陳列要點(diǎn)

20.客戶需求的冰山模型闡述

21.理財(cái)經(jīng)理探問(wèn)客戶需求客戶需求分析表：

22.銀行產(chǎn)品的“賣(mài)”點(diǎn)

23.理財(cái)經(jīng)理靈活應(yīng)用QBS提問(wèn)銷(xiāo)售法

（發(fā)問(wèn)和連環(huán)發(fā)問(wèn)的技巧）提問(wèn)銷(xiāo)售法——雙倍提升你的大客戶銷(xiāo)售績(jī)效

24.以下潛在目標(biāo)客戶值得客戶經(jīng)理關(guān)注-------

25.優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別的參考特征

26.突破平凡：多快好省地立體營(yíng)銷(xiāo)法舉例（全員營(yíng)銷(xiāo)）

（快樂(lè)大轉(zhuǎn)盤(pán)與股市分析器）

27.理財(cái)經(jīng)理專業(yè)知識(shí)與特優(yōu)利證FABE的產(chǎn)品組合展示應(yīng)用(搞定客戶)

28.理財(cái)經(jīng)理.與四類(lèi)客戶市場(chǎng)開(kāi)拓的關(guān)鍵技巧

29.火眼金睛------理財(cái)經(jīng)理用MAN法則鎖定有潛力大客戶

30.理財(cái)經(jīng)理市場(chǎng)拓展的四大工具

(該按哪個(gè)鍵------客戶關(guān)注最關(guān)鍵因素)

31.憑什么吸引大客戶來(lái)網(wǎng)點(diǎn)---

理財(cái)經(jīng)理贏得VIP信任，成功獲取客戶資料

由銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品流程談起

32.富蘭克林推薦產(chǎn)品法(6ok+1yes)

33.理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品推介中輕松搞定大客戶的“四則運(yùn)算”話術(shù)

34..一句專業(yè)技巧化的妙語(yǔ)引起客戶注意

(您什么時(shí)候有空？我們行長(zhǎng)想見(jiàn)見(jiàn)您------)

案例分析：泰國(guó)曼谷東方酒店成功服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)……

35.謝謝你常記得我：大客戶聯(lián)誼會(huì)精彩妙用

36.理財(cái)經(jīng)理高效建立一本客戶市場(chǎng)拓展護(hù)照----從“黃金簿”談起

37.銀行理財(cái)市場(chǎng)開(kāi)拓最佳實(shí)用關(guān)門(mén)技巧

38.理財(cái)經(jīng)理打洞名片的妙用

39.常見(jiàn)客戶營(yíng)銷(xiāo)異議例舉與處理

1)我不需要

2)我再考慮考慮

3)我很忙，沒(méi)時(shí)間

4)等我有需要再聯(lián)系你

40.KYC（KnowYourCustomer）

（1）KYC的目的

A．客戶身份識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)控管/合規(guī)

B．了解客戶需求的前奏

（2）KYC的內(nèi)容

（3）角色演練：如何做客戶的KYC

41.電話營(yíng)銷(xiāo)技巧

（1）開(kāi)場(chǎng)的技巧：電話理想開(kāi)場(chǎng)白必備要件

（2）如何建立和諧的談話氣氛

（3）贏得注意

（4）為什么會(huì)面說(shuō)明

（5）一般好處說(shuō)明

（6）建立良好溝通關(guān)系的技巧

（7）善用“五同”關(guān)系

（8）分組練習(xí)

42.發(fā)掘客戶需求的技巧

（1）發(fā)展客戶需求的模式

（2）發(fā)掘客戶需求的技巧（情境性問(wèn)句、問(wèn)句連結(jié)技巧、問(wèn)問(wèn)題的步驟及方法）

43.介紹產(chǎn)品的技巧

（1）提供解決方案及FAB的應(yīng)用

（2）數(shù)字黃金魔術(shù)--比擬描繪法

44.處理客戶反對(duì)意見(jiàn)的技巧

（1）抱怨的產(chǎn)生及處理的意義

（2）常見(jiàn)的反對(duì)意見(jiàn)分類(lèi)

（3）處理反對(duì)意見(jiàn)大的原則及技巧

（4）分組演練：如何處理客戶的反對(duì)意見(jiàn)

45.成交的技巧

（1）取得購(gòu)買(mǎi)承諾的方法

（2）促成交易的六大步驟

46.完整銷(xiāo)售流程技巧演練

案例分析、視頻鑒賞交流

六、卓越客戶溝通與關(guān)系管理

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)不景氣、理財(cái)產(chǎn)品投資回報(bào)低、基金被套，保險(xiǎn)分紅不理想環(huán)境下如何處理客戶抱怨與投訴------ 中國(guó)式理財(cái)客情關(guān)系管理

1.理財(cái)經(jīng)理服務(wù)最高境界--------讓客戶成功！

（大力提升客戶滿意度忠誠(chéng)度美譽(yù)度）

理財(cái)經(jīng)理為客戶免費(fèi)開(kāi)列一個(gè)感情帳戶：服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值

2.附加值創(chuàng)造完美客戶關(guān)系管理新天地

神奇魅力------附加值服務(wù)

3.環(huán)境的標(biāo)準(zhǔn)化管理

4.客戶感知到的服務(wù)類(lèi)型

5.理財(cái)經(jīng)理卓越服務(wù)的10個(gè)指標(biāo)

6.謝謝您常記得我：

理財(cái)經(jīng)理小方珍藏“一份客戶檔案”帶來(lái)的源源不斷的財(cái)富

客戶“認(rèn)人服務(wù)”對(duì)銀行營(yíng)銷(xiāo)的啟示------

(黃金簿與分級(jí)維護(hù)客戶的重要性)

7.注入“客戶至上”的觀念

8.顧客關(guān)系管理的九大行動(dòng)原則

9.顧客的七個(gè)期望

10.你的個(gè)人服務(wù)品牌

11.分組演練：練習(xí)“建立客戶關(guān)系”的互動(dòng)技巧

投訴和危機(jī)有效處理

讓“魚(yú)”浮出水面

（1）案例：07年牛市浦發(fā)理財(cái)產(chǎn)品

收益幾近為零

（2）委婉和客戶說(shuō)話技巧

習(xí)慣表達(dá)語(yǔ)句例舉：“這是銀行的規(guī)定”

花旗積極做法：

（3）得罪和流失一位客戶會(huì)給我們銀行

帶來(lái)多大的損失？

（4）常見(jiàn)客戶異議例舉與處理

1)你行產(chǎn)品怎么老是虧的

2)你們說(shuō)的都是騙人的

3)我對(duì)目前投資市場(chǎng)失去信心

4)你能給我承諾一定有多少收益嗎

（5）理財(cái)經(jīng)理安撫技巧(讓客戶將等候比作有趣)

（6）理財(cái)經(jīng)理投訴電話回訪技巧

（7）理財(cái)經(jīng)理如何在投訴處理中進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)

（8）處理客戶投訴和危機(jī)的六大實(shí)用方法

誰(shuí)升起，誰(shuí)就是金燦燦的太陽(yáng)-----

不是不可能，只是暫時(shí)沒(méi)有找到方法

附加值差異化靈活服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)法開(kāi)辟

理財(cái)延伸服務(wù)銷(xiāo)售新天地

視頻觀摩、小組研討發(fā)言

七、理財(cái)經(jīng)理日常銷(xiāo)售活動(dòng)管理

1.開(kāi)發(fā)客戶流程

（1）篩選目標(biāo)客群

（2）寄發(fā)開(kāi)發(fā)信

（3）電話接觸開(kāi)發(fā)與維系

2.跟蹤存量客戶流程

(1)關(guān)注客戶資金變化

(2)心動(dòng)流失客戶挽留

經(jīng)驗(yàn)交流

八、掌聲響起來(lái)-----成功的理財(cái)經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)案例分享

1.銷(xiāo)售的成功要素：KASH+活動(dòng)量

2.運(yùn)用各種管道找尋新客戶的機(jī)會(huì)(打入各種會(huì)所、協(xié)會(huì)與富人共樂(lè))

3.MGM客戶轉(zhuǎn)介技巧

4.創(chuàng)造精彩瞬間

案例分享：我是如何從一個(gè)普通理財(cái)經(jīng)理成長(zhǎng)為總行理財(cái)標(biāo)兵-----

（介紹河南中行優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理馮慧英成長(zhǎng)心路歷程）

理財(cái)經(jīng)理的每一天

理財(cái)經(jīng)理日常工作實(shí)操實(shí)練篇

(情景模擬、學(xué)員與講師互動(dòng))