課程背景  

宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，微觀(guān)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和外部監(jiān)管政策在倒逼商業(yè)銀行回歸經(jīng)營(yíng)本質(zhì)。進(jìn)入2018年以來(lái)，動(dòng)蕩的金融市場(chǎng)匯率及利率風(fēng)險(xiǎn)凸顯，加之美國(guó)的貿(mào)易保護(hù)主義盛行，給企業(yè)經(jīng)營(yíng)同樣帶來(lái)很大的困難不確定性。 供應(yīng)鏈金融，無(wú)論對(duì)于國(guó)際發(fā)展戰(zhàn)略與進(jìn)程，還是國(guó)內(nèi)企業(yè)轉(zhuǎn)型都具有十分重要的意義。供應(yīng)鏈金融正以新的業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式，順應(yīng)著整個(gè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

  課程時(shí)間  

1天 6H

  授課對(duì)象  

高管

  授課形式  

實(shí)戰(zhàn)講授+演練+案例研討+發(fā)表

  課程收益  

1、圍繞著供應(yīng)鏈金融看國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品的變化與發(fā)展。通過(guò)供應(yīng)鏈金融與結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資對(duì)比分析，把握兩者異同及風(fēng)險(xiǎn)防范

2、把握國(guó)際和國(guó)內(nèi)最新供應(yīng)鏈金融發(fā)展趨勢(shì)，商業(yè)銀行如何積極尋找新的銀企合作模式，結(jié)合國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，商業(yè)銀行未來(lái)國(guó)際業(yè)務(wù)面臨新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

4、新技術(shù)，新手段，新模式的開(kāi)發(fā)和運(yùn)用，為供應(yīng)鏈金融的發(fā)展提供了新的契機(jī)和動(dòng)力，我國(guó)未來(lái)的供應(yīng)鏈金融將發(fā)展迅速，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。通過(guò)本單元學(xué)習(xí)了解供應(yīng)鏈金融發(fā)展的大趨勢(shì)，掌握新的產(chǎn)品應(yīng)用。了解出于正在發(fā)育期的國(guó)內(nèi)保理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，掌握幾種國(guó)內(nèi)保理的創(chuàng)新產(chǎn)品。掌握以保理和賒銷(xiāo)為代表的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品

把握國(guó)內(nèi)保理的法律風(fēng)險(xiǎn)及轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)

  課程大綱  

第一章、國(guó)際供應(yīng)鏈綜述

分析國(guó)際結(jié)算貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展變化趨勢(shì)————

----賒銷(xiāo)（0A）成為全球結(jié)算的主力工具，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生

----人民幣跨境產(chǎn)品自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)成為創(chuàng)新的源泉

-----無(wú)追索權(quán)類(lèi)買(mǎi)斷方式成為日益追捧的產(chǎn)品無(wú)追索權(quán)產(chǎn)品對(duì)出口方銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)管理挑戰(zhàn)

-----電子網(wǎng)絡(luò)和電子交單技術(shù)正在逐步應(yīng)用。跨境電子商務(wù)第三方支付。國(guó)際業(yè)務(wù)電子交單正在形成

l 供應(yīng)鏈金融組合的概念（雨傘觀(guān)點(diǎn)）

l 賒銷(xiāo)流程的融資機(jī)會(huì)

l 國(guó)際供應(yīng)鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)定義、概念與層次

——應(yīng)收賬款類(lèi)融資（買(mǎi)斷類(lèi)產(chǎn)品）

應(yīng)收賬款貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、保理及應(yīng)付賬款融資

——基于貸款類(lèi)的供應(yīng)鏈融資

對(duì)應(yīng)收賬款的放款、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商融資、對(duì)存貨的融資及裝運(yùn)前融資

l 國(guó)際供應(yīng)鏈金融主要產(chǎn)品系列：國(guó)際保理、貿(mào)易融資便利TSU與銀行付款責(zé)任BPO，訂單融資，艙單融資

l 國(guó)際保理業(yè)務(wù)——傳統(tǒng)的國(guó)際供應(yīng)鏈金融起源

國(guó)際保理的歷史及發(fā)展

國(guó)際保理的定義及流程

國(guó)際保理規(guī)則與協(xié)議，各當(dāng)事人義務(wù)責(zé)任

融資性租賃與保理

國(guó)際保理風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

國(guó)際保理案例分析

l 賒銷(xiāo)成為出口業(yè)務(wù)的主流下外資銀行對(duì)賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)的管理和創(chuàng)新借鑒：

——訂單信息與管理、訂單融資下的裝船前融資發(fā)票制作與準(zhǔn)許，發(fā)票貼現(xiàn)融資訂單融資下的裝船后融資

國(guó)際銀行間個(gè)性化定制化的供應(yīng)鏈融資方案

科技與電子平臺(tái)應(yīng)用——

國(guó)際供應(yīng)鏈的基礎(chǔ)保障，電子平臺(tái)的工作原理、作用

面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，OA賒銷(xiāo)下銀行間銀行間化的的服務(wù)方案

間定制化方案：作用與意義——壞賬擔(dān)保、賬戶(hù)管理、改善現(xiàn)金流。OA下，銀行擔(dān)保付款基本操作流程

l 大宗商品結(jié)構(gòu)性融資安排與供應(yīng)鏈金融的關(guān)系

港口金融（未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押/保稅通貨權(quán)質(zhì)押），預(yù)付款融資安排PPF，裝船前融資安排PXF，抵押資金池BB

l 大宗商品結(jié)構(gòu)性融資安排：

港口金融（未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押/保稅通貨權(quán)質(zhì)押），預(yù)付款融資安排PPF，裝船前融資安排PXF，抵押資金池BB

l 港口金融風(fēng)險(xiǎn)分析

思考：當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易支付工具的變化迫使銀行在國(guó)際業(yè)務(wù)中轉(zhuǎn)型

國(guó)內(nèi)國(guó)際供應(yīng)鏈案例分析：國(guó)內(nèi)信用證與國(guó)際信用證結(jié)合

第二章、國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融

綜述：我國(guó)商業(yè)銀行當(dāng)今的內(nèi)外部環(huán)境壓力，供應(yīng)鏈金融必然是未來(lái)商業(yè)銀行發(fā)展方向。透過(guò)案例分享國(guó)際供應(yīng)鏈與國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)展方向

國(guó)家出臺(tái)多項(xiàng)政策，支持供應(yīng)鏈金融發(fā)展。回歸本源——監(jiān)管從緊政策下商業(yè)銀行供應(yīng)鏈道理的思考：

l 為何國(guó)家大力提倡發(fā)展供應(yīng)鏈金融？供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)和起因是什么？

l 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈的四層架構(gòu)

l 供應(yīng)鏈金融的參與主體及各自作用

l 供應(yīng)鏈金融在我國(guó)的行業(yè)特征

l 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)

l 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)——國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈的基本形式

l 應(yīng)收賬款保理、應(yīng)收租金保理，電商保理，反向保理及池保理等商業(yè)保理的多種產(chǎn)品

l 國(guó)內(nèi)保理與國(guó)際保理的差異

l 國(guó)內(nèi)保理與發(fā)票貼現(xiàn)融資

l 國(guó)內(nèi)保理的風(fēng)險(xiǎn)模式

l 我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈融資的三種基本模式：應(yīng)收賬款、未來(lái)貨權(quán)融資及存貨融資

l 供應(yīng)鏈金融未來(lái)的創(chuàng)新之路

l 供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)控制模式：信用曾信類(lèi)、控制貨權(quán)類(lèi)及控制債券類(lèi)

l 供應(yīng)鏈金融的三種風(fēng)險(xiǎn)管理模式

小結(jié)——國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈對(duì)上游供貨商及下游經(jīng)銷(xiāo)商的案例分析：

對(duì)上游供應(yīng)商融資案例：

-向供貨商的訂單融資

-國(guó)內(nèi)保理（反向保理融資）

-應(yīng)收賬款質(zhì)押（發(fā)票貼現(xiàn)融資）

對(duì)下游經(jīng)銷(xiāo)商融資案例：

—存貨質(zhì)押融資

—保兌倉(cāng)融資

—向經(jīng)銷(xiāo)商的訂單融資

--國(guó)內(nèi)正向保理

綜合案例分析：背對(duì)背信用證復(fù)雜交易案例