商業(yè)銀行監(jiān)事會監(jiān)管政策、監(jiān)事會實操要點解析

培訓(xùn)方案

篇一、商業(yè)銀行監(jiān)事會制度框架：商業(yè)銀行公司治理架構(gòu)及政策解讀

1. 銀行公司治理相關(guān)政策解析

1.1 《商業(yè)銀行公司治理指引》（2013）概念與內(nèi)涵解讀

1.1.1 銀行公司治理與銀行章程要點解析

1.1.2 銀行公司治理核心內(nèi)容解讀

1.1.3 銀行董高監(jiān)架構(gòu)設(shè)計與職責(zé)界定

1.1.4 銀行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、公司架構(gòu)、薪酬設(shè)計及信息披露要求

1.2 商業(yè)銀行公司治理架構(gòu)相關(guān)政策解析

1.2.1 財政部《中央金融企業(yè)將黨建工作要求寫入公司章程修改指引》（2017）政策解析

1.2.2 財政部《金融機構(gòu)國有股權(quán)董事議案審議操作指引》（2019）解析

1.2.3 2019年下半年以來監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于商業(yè)銀行公司治理相關(guān)政策文件綜述

1.3 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村商業(yè)銀行股東股權(quán)管理和公司治理有關(guān)事項的意見》（銀監(jiān)辦發(fā)[2017]99號）及相關(guān)文件深度解讀

1.3.1 農(nóng)商銀行股權(quán)管理制度的設(shè)計及完善要點解析

1.3.2 農(nóng)商銀行股東資質(zhì)審核、股東投資入股管理及股權(quán)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化要點解析

1.3.3 農(nóng)商銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓及質(zhì)押行為規(guī)范要點解析

1.3.4 農(nóng)商銀行股權(quán)監(jiān)測機制設(shè)計及實施要點解析

1.3.5 農(nóng)商銀行加強監(jiān)管指導(dǎo)與評估要點解析

2. 商業(yè)銀行公司治理實操要點解析

2.1 “四會一層”公司治理實踐要點

2.1.1 黨組織在六大行公司治理中的角色和作用

2.1.2 協(xié)調(diào)黨組織和董事會的重大事項決策職能

2.1.3 在黨管干部原則之下增強董事會的聘任權(quán)

2.1.4 通過適度的信息披露增強市場對于黨組織進入治理的信心

2.2 商業(yè)銀行內(nèi)部審計與外部審計實踐

2.2.1 商業(yè)銀行內(nèi)部審計制度設(shè)計及實踐

2.2.2 審計委員會對內(nèi)部審計及外部審計的支持及監(jiān)督實踐

2.2.3 商業(yè)銀行外部審計的有效利用實踐

2.2.4 商業(yè)銀行審計工作的文化及價值觀建設(shè)

2.3 商業(yè)銀行與利益相關(guān)者的溝通機制設(shè)計實踐

2.3.1 商業(yè)銀行與主管部門及監(jiān)管機構(gòu)之間的溝通機制設(shè)計與信息披露及協(xié)調(diào)模式實踐

2.3.2 商業(yè)銀行信息披露主動性實踐及具體工作要點

2.3.3 商業(yè)銀行與利益相關(guān)者之間的危機管理與信息溝通問題

3. 商業(yè)銀行監(jiān)事會運作機制構(gòu)建及其合規(guī)性建構(gòu)要點

3.1 商業(yè)銀行監(jiān)事會制度內(nèi)涵講解：監(jiān)事會職責(zé)有哪些（看看監(jiān)事們具備哪些能力才能有效履職）？

3.2 商業(yè)銀行公司治理架構(gòu)與內(nèi)部控制邏輯中監(jiān)事會的定位：全國股份制銀行、城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行都如何在公司治理架構(gòu)中設(shè)置監(jiān)事會制度的？

3.3 商業(yè)銀行監(jiān)事會制度體系架構(gòu)：看看五大新興網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)股份銀行玩出怎樣不同的合規(guī)操作？

3.4 商業(yè)銀行監(jiān)事任職資格全梳理與相關(guān)合規(guī)問題總結(jié)：看看之前哪些監(jiān)事在“出身”上“翻車”了？

3.5 商業(yè)銀行監(jiān)事會制度后續(xù)工作內(nèi)容要點解析：監(jiān)事會換屆工作及監(jiān)事履職要求有哪些？

4. 商業(yè)銀行監(jiān)事會工作機制設(shè)置與實操：寶萬之爭、寶格之爭及恒豐銀行、浙商銀行、民生銀行、包商銀行事件中監(jiān)事們作為得失有幾許？

篇二、當(dāng)下商業(yè)銀行監(jiān)事會面對首要工作難點解析：商業(yè)銀行股權(quán)管理及關(guān)聯(lián)交易

1. 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》及其配套文件內(nèi)容詳解

1.1 監(jiān)管方式及監(jiān)管強度調(diào)整的內(nèi)容解讀

1.2 商業(yè)銀行股權(quán)托管制度解讀：股東資質(zhì)審核、股東投資入股管理、股權(quán)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為規(guī)范、股權(quán)質(zhì)押管理、股權(quán)監(jiān)測機制設(shè)計及實施要點解析

1.3 商業(yè)銀行股權(quán)關(guān)系梳理：主要股東、實際控制人、一致行動人及共同利益人等主題認定問題解析

1.4 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易問題解析：關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)與制度設(shè)計、關(guān)聯(lián)授信管理強化、風(fēng)險“防火墻”機制設(shè)計、關(guān)聯(lián)交易信息上報工作要點解析

1.5 《暫行辦法》配套文件內(nèi)容解析：6大關(guān)鍵點助我們做好股權(quán)問題監(jiān)控

2. 商業(yè)銀行股權(quán)管理專題分析

2.1 商業(yè)銀行股權(quán)管理制度相關(guān)規(guī)定全解析

2.2 商業(yè)銀行股東主體資格合規(guī)性要求及股東資質(zhì)審核要點解析

2.3 商業(yè)銀行“三位一體”穿透式監(jiān)管要點解析

2.4 商業(yè)銀行股東“規(guī)定動作”及“犯規(guī)動作”要點解析

2.5 商業(yè)銀行股東“兩參一控”要求全解析

3. 商業(yè)銀行股權(quán)管理實操案例解析

3.1 六大行實操經(jīng)驗分享

3.1.1 國有股東的角色定位及行權(quán)實踐

3.1.2 國有股東全新角色思考：從“做好”股東到做“好股東”，怎么能做到？

3.1.3 非國有股東的吸收策略與作用機制解析

3.2 新興五大民營銀行實踐模式分享

3.2.1 民商銀行：股權(quán)關(guān)系的最佳實踐

3.2.2 金城銀行：看小銀行如何玩轉(zhuǎn)大買賣

3.2.3 網(wǎng)商銀行&微眾銀行：煊赫外包下的隱患

3.2.4 華瑞銀行：一股獨大下的公司治理如何做才能有效

4. 商業(yè)銀行銀行關(guān)聯(lián)交易控制要點

4.1 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易概念及常見問題概覽

4.1.1 《商業(yè)銀行法》及《商業(yè)銀行公司治理指引》關(guān)于關(guān)聯(lián)交易問題規(guī)定全解析

4.1.2 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理新舉措要點全解析

4.1.3 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)授信管理強化要點解析

4.1.4 商業(yè)銀行風(fēng)險“防火墻”機制設(shè)計及實施要點解析及案例分享

4.2 典型商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理策略設(shè)計與實踐

4.2.1 農(nóng)商行股權(quán)管理實踐分享與經(jīng)驗鏡鑒

4.2.2 村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)監(jiān)管辦法匯總分享

4.3 引申專題：《大額風(fēng)險暴露管理辦法》與關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險識別及管理策略

4.3.1 大額風(fēng)險暴露的識別：集團客戶、經(jīng)濟依賴度客戶、交易對手及“非同業(yè)客戶風(fēng)險暴露”問題該如何應(yīng)對？

4.3.2 特定風(fēng)險暴露交易對手的識別與交易管理問題

4.3.3 大額風(fēng)險暴露豁免與關(guān)聯(lián)交易管理策略選擇問題

篇三、商業(yè)銀行監(jiān)事會實操要點解析

1. 監(jiān)事會對于商業(yè)銀行股權(quán)相關(guān)事項監(jiān)督工作實操策略解析

1.1 商業(yè)銀行股東必要資質(zhì)全解析：銀行股東依然需要“稱職”！

1.2 監(jiān)事會對于股東出資方式、出資進度及出資合規(guī)性監(jiān)督工作內(nèi)容梳理

1.3 銀行監(jiān)事會對股東會/股東大會構(gòu)成及股東身份、資質(zhì)的認定及監(jiān)督工作內(nèi)容及實操要點。

1.4 監(jiān)事會對商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方認定及關(guān)聯(lián)交易持續(xù)監(jiān)督工作實操

2. 監(jiān)事會對于商業(yè)銀行董事會運營及高管履職監(jiān)督工作實操策略解析

2. 

2.1 商業(yè)銀行董事會制度相關(guān)法規(guī)與政策梳理：董事會該如何組建？如何換屆？董事任職資格是什么樣的？

2.2 監(jiān)事會vs董事會：如何對董事會工作實施有效監(jiān)督？

2.3 監(jiān)事會vs董事：監(jiān)事會該如何對董事的履職情況實施有效監(jiān)督？

2.4 監(jiān)事會vs提名委員會&薪酬委員會：監(jiān)事會該如何監(jiān)督專業(yè)委員會履職情況？

2.5 監(jiān)事會vs風(fēng)險委員會：監(jiān)事會對于商業(yè)銀行資金運營管理究竟能參與到何種程度？

3. 商業(yè)銀行對于財報信息質(zhì)量監(jiān)督工作實操策略解析

3. 

3.1 近年來商業(yè)銀行財務(wù)報告主要風(fēng)險點全梳理：幫你總結(jié)一下此輪財報造假風(fēng)暴下商業(yè)銀行財務(wù)報表中“雷區(qū)”有多少？

3.2 年度審計報告、專項審計報告及內(nèi)部審計報告：監(jiān)事會究竟該如何看待這些內(nèi)部或外部第三方的審計意見？

3.3 銀行財務(wù)報告審核與商業(yè)銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向研判：除了“負面監(jiān)督”，監(jiān)事會需要怎樣從正面幫助銀行把脈戰(zhàn)略發(fā)展方向？

3.4 銀行財務(wù)預(yù)算、決算及收益-成本/費用執(zhí)行情況診斷與監(jiān)督：監(jiān)事們?nèi)粘Ｒ廊恍枰傩纳虡I(yè)銀行分支機構(gòu)運營效率問題！

4. 商業(yè)銀行監(jiān)事會日常工作要點及實操要點解析

4. 

4.1 商業(yè)銀行監(jiān)事會會議制度及其實操：商業(yè)銀行監(jiān)事會會議該如何召集？多長時間召開一次？需要哪些主體參與？具體流程該是如何？哪些內(nèi)容需要上“會”？

4.2 商業(yè)銀行監(jiān)事會會議決策流程設(shè)計：監(jiān)事會決議究竟具有何種效力？如何落實？

4.3 商業(yè)銀行監(jiān)事會下設(shè)專業(yè)委員會及其職能設(shè)定：監(jiān)事會下可否不設(shè)置專業(yè)委員會？需要設(shè)置哪些委員會？該如何設(shè)置？如何運作和履職？

4.4 商業(yè)銀行監(jiān)事會辦公室及其功能設(shè)定：作為常設(shè)機構(gòu)，辦公室能干什么？

4.5 監(jiān)事會監(jiān)事及下設(shè)委員會履職情況監(jiān)督問題：監(jiān)事會自身工作該由誰來監(jiān)督？

5. 商業(yè)銀行監(jiān)事會工作中的協(xié)調(diào)問題及其解決之道

5. 

5.1 監(jiān)事會vs黨委：商業(yè)銀行監(jiān)事會該如何做好“在金融領(lǐng)域加強黨的領(lǐng)導(dǎo)”工作？

5.2 監(jiān)事會vs監(jiān)管當(dāng)局：銀行監(jiān)事會該如何處理與銀保監(jiān)會及金融辦的監(jiān)督與監(jiān)管工作銜接/配合問題？

5.3 監(jiān)事會vs內(nèi)部審計：監(jiān)事會到底該如何處理與銀行內(nèi)審部門的監(jiān)督與匯報機制問題？

5.4 股東監(jiān)事vs外部監(jiān)事vs職工監(jiān)事：監(jiān)事之間工作該如何分工和協(xié)調(diào)？