商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)監(jiān)管政策、監(jiān)事會(huì)實(shí)操要點(diǎn)解析

培訓(xùn)方案

篇一、商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)制度框架：商業(yè)銀行公司治理架構(gòu)及政策解讀

1. 銀行公司治理相關(guān)政策解析

1.1 《商業(yè)銀行公司治理指引》（2013）概念與內(nèi)涵解讀

1.1.1 銀行公司治理與銀行章程要點(diǎn)解析

1.1.2 銀行公司治理核心內(nèi)容解讀

1.1.3 銀行董高監(jiān)架構(gòu)設(shè)計(jì)與職責(zé)界定

1.1.4 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、公司架構(gòu)、薪酬設(shè)計(jì)及信息披露要求

1.2 商業(yè)銀行公司治理架構(gòu)相關(guān)政策解析

1.2.1 財(cái)政部《中央金融企業(yè)將黨建工作要求寫入公司章程修改指引》（2017）政策解析

1.2.2 財(cái)政部《金融機(jī)構(gòu)國(guó)有股權(quán)董事議案審議操作指引》（2019）解析

1.2.3 2019年下半年以來(lái)監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于商業(yè)銀行公司治理相關(guān)政策文件綜述

1.3 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股東股權(quán)管理和公司治理有關(guān)事項(xiàng)的意見(jiàn)》（銀監(jiān)辦發(fā)[2017]99號(hào)）及相關(guān)文件深度解讀

1.3.1 農(nóng)商銀行股權(quán)管理制度的設(shè)計(jì)及完善要點(diǎn)解析

1.3.2 農(nóng)商銀行股東資質(zhì)審核、股東投資入股管理及股權(quán)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化要點(diǎn)解析

1.3.3 農(nóng)商銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓及質(zhì)押行為規(guī)范要點(diǎn)解析

1.3.4 農(nóng)商銀行股權(quán)監(jiān)測(cè)機(jī)制設(shè)計(jì)及實(shí)施要點(diǎn)解析

1.3.5 農(nóng)商銀行加強(qiáng)監(jiān)管指導(dǎo)與評(píng)估要點(diǎn)解析

2. 商業(yè)銀行公司治理實(shí)操要點(diǎn)解析

2.1 “四會(huì)一層”公司治理實(shí)踐要點(diǎn)

2.1.1 黨組織在六大行公司治理中的角色和作用

2.1.2 協(xié)調(diào)黨組織和董事會(huì)的重大事項(xiàng)決策職能

2.1.3 在黨管干部原則之下增強(qiáng)董事會(huì)的聘任權(quán)

2.1.4 通過(guò)適度的信息披露增強(qiáng)市場(chǎng)對(duì)于黨組織進(jìn)入治理的信心

2.2 商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)實(shí)踐

2.2.1 商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)制度設(shè)計(jì)及實(shí)踐

2.2.2 審計(jì)委員會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)及外部審計(jì)的支持及監(jiān)督實(shí)踐

2.2.3 商業(yè)銀行外部審計(jì)的有效利用實(shí)踐

2.2.4 商業(yè)銀行審計(jì)工作的文化及價(jià)值觀建設(shè)

2.3 商業(yè)銀行與利益相關(guān)者的溝通機(jī)制設(shè)計(jì)實(shí)踐

2.3.1 商業(yè)銀行與主管部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通機(jī)制設(shè)計(jì)與信息披露及協(xié)調(diào)模式實(shí)踐

2.3.2 商業(yè)銀行信息披露主動(dòng)性實(shí)踐及具體工作要點(diǎn)

2.3.3 商業(yè)銀行與利益相關(guān)者之間的危機(jī)管理與信息溝通問(wèn)題

3. 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)運(yùn)作機(jī)制構(gòu)建及其合規(guī)性建構(gòu)要點(diǎn)

3.1 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)制度內(nèi)涵講解：監(jiān)事會(huì)職責(zé)有哪些（看看監(jiān)事們具備哪些能力才能有效履職）？

3.2 商業(yè)銀行公司治理架構(gòu)與內(nèi)部控制邏輯中監(jiān)事會(huì)的定位：全國(guó)股份制銀行、城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行都如何在公司治理架構(gòu)中設(shè)置監(jiān)事會(huì)制度的？

3.3 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)制度體系架構(gòu)：看看五大新興網(wǎng)絡(luò)銀行與傳統(tǒng)股份銀行玩出怎樣不同的合規(guī)操作？

3.4 商業(yè)銀行監(jiān)事任職資格全梳理與相關(guān)合規(guī)問(wèn)題總結(jié)：看看之前哪些監(jiān)事在“出身”上“翻車”了？

3.5 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)制度后續(xù)工作內(nèi)容要點(diǎn)解析：監(jiān)事會(huì)換屆工作及監(jiān)事履職要求有哪些？

4. 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作機(jī)制設(shè)置與實(shí)操：寶萬(wàn)之爭(zhēng)、寶格之爭(zhēng)及恒豐銀行、浙商銀行、民生銀行、包商銀行事件中監(jiān)事們作為得失有幾許？

篇二、當(dāng)下商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)面對(duì)首要工作難點(diǎn)解析：商業(yè)銀行股權(quán)管理及關(guān)聯(lián)交易

1. 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》及其配套文件內(nèi)容詳解

1.1 監(jiān)管方式及監(jiān)管強(qiáng)度調(diào)整的內(nèi)容解讀

1.2 商業(yè)銀行股權(quán)托管制度解讀：股東資質(zhì)審核、股東投資入股管理、股權(quán)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為規(guī)范、股權(quán)質(zhì)押管理、股權(quán)監(jiān)測(cè)機(jī)制設(shè)計(jì)及實(shí)施要點(diǎn)解析

1.3 商業(yè)銀行股權(quán)關(guān)系梳理：主要股東、實(shí)際控制人、一致行動(dòng)人及共同利益人等主題認(rèn)定問(wèn)題解析

1.4 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題解析：關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)與制度設(shè)計(jì)、關(guān)聯(lián)授信管理強(qiáng)化、風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”機(jī)制設(shè)計(jì)、關(guān)聯(lián)交易信息上報(bào)工作要點(diǎn)解析

1.5 《暫行辦法》配套文件內(nèi)容解析：6大關(guān)鍵點(diǎn)助我們做好股權(quán)問(wèn)題監(jiān)控

2. 商業(yè)銀行股權(quán)管理專題分析

2.1 商業(yè)銀行股權(quán)管理制度相關(guān)規(guī)定全解析

2.2 商業(yè)銀行股東主體資格合規(guī)性要求及股東資質(zhì)審核要點(diǎn)解析

2.3 商業(yè)銀行“三位一體”穿透式監(jiān)管要點(diǎn)解析

2.4 商業(yè)銀行股東“規(guī)定動(dòng)作”及“犯規(guī)動(dòng)作”要點(diǎn)解析

2.5 商業(yè)銀行股東“兩參一控”要求全解析

3. 商業(yè)銀行股權(quán)管理實(shí)操案例解析

3.1 六大行實(shí)操經(jīng)驗(yàn)分享

3.1.1 國(guó)有股東的角色定位及行權(quán)實(shí)踐

3.1.2 國(guó)有股東全新角色思考：從“做好”股東到做“好股東”，怎么能做到？

3.1.3 非國(guó)有股東的吸收策略與作用機(jī)制解析

3.2 新興五大民營(yíng)銀行實(shí)踐模式分享

3.2.1 民商銀行：股權(quán)關(guān)系的最佳實(shí)踐

3.2.2 金城銀行：看小銀行如何玩轉(zhuǎn)大買賣

3.2.3 網(wǎng)商銀行&微眾銀行：煊赫外包下的隱患

3.2.4 華瑞銀行：一股獨(dú)大下的公司治理如何做才能有效

4. 商業(yè)銀行銀行關(guān)聯(lián)交易控制要點(diǎn)

4.1 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易概念及常見(jiàn)問(wèn)題概覽

4.1.1 《商業(yè)銀行法》及《商業(yè)銀行公司治理指引》關(guān)于關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題規(guī)定全解析

4.1.2 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理新舉措要點(diǎn)全解析

4.1.3 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)授信管理強(qiáng)化要點(diǎn)解析

4.1.4 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”機(jī)制設(shè)計(jì)及實(shí)施要點(diǎn)解析及案例分享

4.2 典型商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理策略設(shè)計(jì)與實(shí)踐

4.2.1 農(nóng)商行股權(quán)管理實(shí)踐分享與經(jīng)驗(yàn)鏡鑒

4.2.2 村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易相關(guān)監(jiān)管辦法匯總分享

4.3 引申專題：《大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》與關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及管理策略

4.3.1 大額風(fēng)險(xiǎn)暴露的識(shí)別：集團(tuán)客戶、經(jīng)濟(jì)依賴度客戶、交易對(duì)手及“非同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露”問(wèn)題該如何應(yīng)對(duì)？

4.3.2 特定風(fēng)險(xiǎn)暴露交易對(duì)手的識(shí)別與交易管理問(wèn)題

4.3.3 大額風(fēng)險(xiǎn)暴露豁免與關(guān)聯(lián)交易管理策略選擇問(wèn)題

篇三、商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)實(shí)操要點(diǎn)解析

1. 監(jiān)事會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行股權(quán)相關(guān)事項(xiàng)監(jiān)督工作實(shí)操策略解析

1.1 商業(yè)銀行股東必要資質(zhì)全解析：銀行股東依然需要“稱職”！

1.2 監(jiān)事會(huì)對(duì)于股東出資方式、出資進(jìn)度及出資合規(guī)性監(jiān)督工作內(nèi)容梳理

1.3 銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)股東會(huì)/股東大會(huì)構(gòu)成及股東身份、資質(zhì)的認(rèn)定及監(jiān)督工作內(nèi)容及實(shí)操要點(diǎn)。

1.4 監(jiān)事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方認(rèn)定及關(guān)聯(lián)交易持續(xù)監(jiān)督工作實(shí)操

2. 監(jiān)事會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行董事會(huì)運(yùn)營(yíng)及高管履職監(jiān)督工作實(shí)操策略解析

2. 

2.1 商業(yè)銀行董事會(huì)制度相關(guān)法規(guī)與政策梳理：董事會(huì)該如何組建？如何換屆？董事任職資格是什么樣的？

2.2 監(jiān)事會(huì)vs董事會(huì)：如何對(duì)董事會(huì)工作實(shí)施有效監(jiān)督？

2.3 監(jiān)事會(huì)vs董事：監(jiān)事會(huì)該如何對(duì)董事的履職情況實(shí)施有效監(jiān)督？

2.4 監(jiān)事會(huì)vs提名委員會(huì)&薪酬委員會(huì)：監(jiān)事會(huì)該如何監(jiān)督專業(yè)委員會(huì)履職情況？

2.5 監(jiān)事會(huì)vs風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)：監(jiān)事會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行資金運(yùn)營(yíng)管理究竟能參與到何種程度？

3. 商業(yè)銀行對(duì)于財(cái)報(bào)信息質(zhì)量監(jiān)督工作實(shí)操策略解析

3. 

3.1 近年來(lái)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)全梳理：幫你總結(jié)一下此輪財(cái)報(bào)造假風(fēng)暴下商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表中“雷區(qū)”有多少？

3.2 年度審計(jì)報(bào)告、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告：監(jiān)事會(huì)究竟該如何看待這些內(nèi)部或外部第三方的審計(jì)意見(jiàn)？

3.3 銀行財(cái)務(wù)報(bào)告審核與商業(yè)銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向研判：除了“負(fù)面監(jiān)督”，監(jiān)事會(huì)需要怎樣從正面幫助銀行把脈戰(zhàn)略發(fā)展方向？

3.4 銀行財(cái)務(wù)預(yù)算、決算及收益-成本/費(fèi)用執(zhí)行情況診斷與監(jiān)督：監(jiān)事們?nèi)粘Ｒ廊恍枰傩纳虡I(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)效率問(wèn)題！

4. 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)日常工作要點(diǎn)及實(shí)操要點(diǎn)解析

4. 

4.1 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)會(huì)議制度及其實(shí)操：商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)會(huì)議該如何召集？多長(zhǎng)時(shí)間召開(kāi)一次？需要哪些主體參與？具體流程該是如何？哪些內(nèi)容需要上“會(huì)”？

4.2 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)會(huì)議決策流程設(shè)計(jì)：監(jiān)事會(huì)決議究竟具有何種效力？如何落實(shí)？

4.3 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)下設(shè)專業(yè)委員會(huì)及其職能設(shè)定：監(jiān)事會(huì)下可否不設(shè)置專業(yè)委員會(huì)？需要設(shè)置哪些委員會(huì)？該如何設(shè)置？如何運(yùn)作和履職？

4.4 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)辦公室及其功能設(shè)定：作為常設(shè)機(jī)構(gòu)，辦公室能干什么？

4.5 監(jiān)事會(huì)監(jiān)事及下設(shè)委員會(huì)履職情況監(jiān)督問(wèn)題：監(jiān)事會(huì)自身工作該由誰(shuí)來(lái)監(jiān)督？

5. 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作中的協(xié)調(diào)問(wèn)題及其解決之道

5. 

5.1 監(jiān)事會(huì)vs黨委：商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)該如何做好“在金融領(lǐng)域加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)”工作？

5.2 監(jiān)事會(huì)vs監(jiān)管當(dāng)局：銀行監(jiān)事會(huì)該如何處理與銀保監(jiān)會(huì)及金融辦的監(jiān)督與監(jiān)管工作銜接/配合問(wèn)題？

5.3 監(jiān)事會(huì)vs內(nèi)部審計(jì)：監(jiān)事會(huì)到底該如何處理與銀行內(nèi)審部門的監(jiān)督與匯報(bào)機(jī)制問(wèn)題？

5.4 股東監(jiān)事vs外部監(jiān)事vs職工監(jiān)事：監(jiān)事之間工作該如何分工和協(xié)調(diào)？