商業(yè)銀行監(jiān)事人員專業(yè)能力提升課程

課程方案

弁言：從包商銀行風(fēng)險事件我們應(yīng)該吸取哪些經(jīng)驗教訓(xùn)？

模塊一：規(guī)則政策篇：商業(yè)銀行監(jiān)事會重要監(jiān)管規(guī)則解讀與規(guī)定事項梳理（3課時）

1 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》詳解

1.1 監(jiān)管方式及監(jiān)管強度調(diào)整的內(nèi)容解讀

1.2 商業(yè)銀行股權(quán)托管制度解讀：股東資質(zhì)審核、股東投資入股管理、股權(quán)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為規(guī)范、股權(quán)質(zhì)押管理、股權(quán)監(jiān)測機制設(shè)計及實施要點解析

1.3 商業(yè)銀行股權(quán)關(guān)系梳理：主要股東、實際控制人、一致行動人及共同利益人等主題認(rèn)定問題解析

1.4 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易問題解析：關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)與制度設(shè)計、關(guān)聯(lián)授信管理強化、風(fēng)險“防火墻”機制設(shè)計、關(guān)聯(lián)交易信息上報工作要點解析

1.5 《暫行辦法》配套文件內(nèi)容解析：6大關(guān)鍵點助我們做好股權(quán)問題監(jiān)控

2 《商業(yè)銀行公司治理指引》詳解

2.1 核心概念解析與內(nèi)涵解讀：商業(yè)銀行公司治理該如何合規(guī)搭建？

2.2 銀行公司治理實踐要點：股權(quán)制衡與“四民四同”、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則、股權(quán)差異化設(shè)計要素及其他

3 商業(yè)銀行監(jiān)事會制度相關(guān)政策與法規(guī)解析

3.1 《公司法》對于監(jiān)事會的相關(guān)規(guī)定梳理與細(xì)節(jié)解析：監(jiān)事會該如何規(guī)范自己行為？

3.2 商業(yè)銀行監(jiān)事會制度內(nèi)涵講解：監(jiān)事會職責(zé)有哪些？

3.3 商業(yè)銀行監(jiān)事會工作實操解析：監(jiān)事會該如何對董事會、高管層、財務(wù)、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理工作實施有效監(jiān)督和評估？

模塊二：能力提升篇：商業(yè)銀行監(jiān)事人員必備專業(yè)能力梳理與詳細(xì)講解（6課時）

4 商業(yè)銀行監(jiān)事會及監(jiān)事人員必須履職能力能力概覽

4.1 監(jiān)事人員必備能力之商業(yè)銀行商業(yè)模式與與運營模式解析：商業(yè)銀行是如何運作的？

4.2 引申專題1——部門銀行與流程銀行：商業(yè)銀行核心部門有多少？如何才能配合得當(dāng)？

4.3 引申專題2——重資產(chǎn)業(yè)務(wù)vs輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)：2019年后商業(yè)銀行該如何選擇戰(zhàn)略方向與業(yè)務(wù)拓展模式？

4.4 監(jiān)事人員必備能力之商業(yè)銀行風(fēng)險環(huán)境與風(fēng)險管理策略解析：商業(yè)銀行該如何統(tǒng)籌管好信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險及流動性風(fēng)險等諸多風(fēng)險？

4.5 引申專題——風(fēng)險管理與商業(yè)銀行資本金管理模式解析：監(jiān)管當(dāng)局為甚這么重視商業(yè)銀行資本充足率問題？

4.6 監(jiān)事人員必備能力之商業(yè)銀行資金運營管理戰(zhàn)略解析：商業(yè)銀行如何才能做好資產(chǎn)負(fù)債管理和流動性風(fēng)險管理？

4.7 引申專題——利率市場化、RAROC與FTP：商業(yè)銀行是如何確保科學(xué)的績效考核機制落地呢？

5 商業(yè)銀行監(jiān)事人員履職必需之財務(wù)能力提升課程

5.1 商業(yè)銀行財務(wù)報告體系概覽：“四表一注”財報體系到底能告訴我們什么？

5.2 四大假設(shè)+五大要素+三大支柱=三大報表：從基本概念出發(fā)，教你該如何識別銀行財報風(fēng)險！

5.3 引申專題——商業(yè)銀行財務(wù)報表粉飾與欺詐手段概覽：那些出問題的銀行財報問題都出在哪里？

5.4 商業(yè)銀行利潤表內(nèi)在邏輯綜合解析：ROE-RAROC-EVA，從杜邦分解邏輯，教你一個解讀商業(yè)銀行盈利前景的全新視角！

5.5 商業(yè)銀行利潤表重點項目深度解析：基于RAROC指標(biāo)，商業(yè)銀行是如何統(tǒng)籌協(xié)調(diào)“兩項收入”、“四個成本”與“一個資本”之間的財務(wù)關(guān)系的？

5.6 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表整體邏輯解析：“1104工程”交給我們一個全新的資產(chǎn)負(fù)債表觀！

5.7 引申專題：基于資產(chǎn)負(fù)債表的商業(yè)銀行流動性風(fēng)險分析與管理策略全解析

5.8 商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量評估方法：我們該如何評估商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量？

5.9 商業(yè)銀行負(fù)債風(fēng)險分析方法：我們該如何看清銀行負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險點？

5.10 商業(yè)銀行報表資本解讀與分析：從報表出發(fā)，我們梳理一下近期監(jiān)管部門到底如何從政策層面幫我解決持續(xù)充實和不斷做大資本金問題的？

5.11 商業(yè)銀行綜合財報解讀與分析技巧及案例實操：課堂互動幫助大家學(xué)會報表閱讀！

6 商業(yè)銀行監(jiān)事人員履職必需之財務(wù)綜合能力高級專題課程

6.1 基于商業(yè)銀行財務(wù)報表的信貸資產(chǎn)證券化策略及類似問題資產(chǎn)創(chuàng)新處置策略概覽：我們該如何解讀期間的運營與合規(guī)風(fēng)險？

6.2 基于商業(yè)銀行財務(wù)報表的“資管新規(guī)”、“理財新規(guī)”及相關(guān)監(jiān)管政策最新進展解析：我們?nèi)绾慰梢詮你y行的報表中就甄別出商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險信息？

6.3 基于商業(yè)銀行財報邏輯的近年來商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新邏輯及相關(guān)風(fēng)險解析：表外資產(chǎn)、表外融資及表外業(yè)務(wù)表內(nèi)化過程中將伴生出哪些風(fēng)險？

6.4 商業(yè)銀行業(yè)外部審計與內(nèi)部審計知識、工具與策略概覽：你知道CPA是如何審計商業(yè)銀行的嗎？

7 商業(yè)銀行監(jiān)事人員履職必需之法律法規(guī)知識全面講解

7.1 商業(yè)銀行日常運營中涉及到的主要法律法規(guī)全解析

7.2 《公司法》、《商業(yè)銀行法》與商業(yè)銀行合法性根基解析

7.3 《合同法》、《貸款通則》與商業(yè)銀行合同風(fēng)險解析

7.4 《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》及商業(yè)銀行展業(yè)中相關(guān)風(fēng)險緩釋措施評估相關(guān)法律風(fēng)險解析

7.5 《民法總則》與商業(yè)銀行訴訟時效管理、問題資產(chǎn)清收及不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)中相關(guān)法律風(fēng)險解析

8 小結(jié)：商業(yè)銀行監(jiān)事人員專業(yè)技能綜合運用之道：我們?nèi)绾尾拍艹蔀橐粋€專業(yè)的監(jiān)管人才？

模塊三：實際操作篇：商業(yè)銀行公司治理與內(nèi)控實操要點解析（3個課時）

9 商業(yè)銀行監(jiān)事會職責(zé)內(nèi)容講解及日常工作實踐

10 商業(yè)銀行監(jiān)事會對銀行股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易及相關(guān)人員任職資質(zhì)等監(jiān)督與評價工作

11 商業(yè)銀行監(jiān)事會對董事會、高管層及其成員履職能力監(jiān)督與評價實操

12 商業(yè)銀行監(jiān)事會對銀行內(nèi)部控制及風(fēng)險管理工作監(jiān)督與評價實操

13 商業(yè)銀行監(jiān)事會辦公室日常工作機制設(shè)計及實操