主講老師: | 楊會臣 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 財務(wù)稅務(wù)是企業(yè)和個人在經(jīng)濟(jì)活動中不可或缺的一環(huán)。它涉及到資金的籌措、運(yùn)用、管理以及稅收籌劃等方面。財務(wù)稅務(wù)工作旨在確保企業(yè)和個人的財務(wù)穩(wěn)健,保障稅收的合規(guī)性,同時也為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力支持。通過有效的財務(wù)稅務(wù)管理,企業(yè)可以提高資金使用效率,降低稅務(wù)風(fēng)險,從而實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。隨著稅法的不斷更新和財務(wù)管理技術(shù)的不斷進(jìn)步,財務(wù)稅務(wù)工作也面臨著新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-02-20 15:35 |
課程大綱
模塊一、商業(yè)銀行運(yùn)營全新風(fēng)險環(huán)境戰(zhàn)略解析
1 商業(yè)銀行風(fēng)險運(yùn)營績效監(jiān)管評估變動解析:對比分析2010版與2020版財政部商業(yè)銀行績效評估體系變化,我們能發(fā)現(xiàn)什么?
1.1 財政部考核視角變化解析1:將盈利性考核指標(biāo)弱化意味著什么?
1.2 財政部考核視角變化解析2:將服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)成效類考核指標(biāo)“置頂“意味著什么?
1.3 財政部績效考核指標(biāo)權(quán)重變化內(nèi)涵解析:國務(wù)院及財政部2021以后更加看重銀行什么?
2 商業(yè)銀行股權(quán)管理與關(guān)聯(lián)交易專項整治監(jiān)管趨勢解析:從商業(yè)銀行公司治理“三年行動方案“及2021年系列相關(guān)重要監(jiān)管準(zhǔn)則/辦法出臺,我們能嗅到什么?
2.1 過去五年商業(yè)銀行股權(quán)亂象專項整治重點(diǎn)領(lǐng)域及典型案例解析
2.2 2021年股權(quán)管理及關(guān)聯(lián)交易管理新出臺監(jiān)管政策深度解析
3 信貸戰(zhàn)略環(huán)境深度解析
3.1 “十四五規(guī)劃”&2035遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要與銀行信貸戰(zhàn)略轉(zhuǎn)換
3.2 后疫情“內(nèi)卷“時代商業(yè)銀行信貸戰(zhàn)略方向調(diào)整
3.3 央行法定數(shù)字貨幣對商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型影響及應(yīng)對方案
3.4 小結(jié):2035大戰(zhàn)略與信貸業(yè)務(wù)掘金策略
4 國家產(chǎn)業(yè)升級戰(zhàn)略下商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略
4.1 新冠疫情凸顯企業(yè)生存必須之“三大戰(zhàn)役“
4.2 創(chuàng)新驅(qū)動與科創(chuàng)企業(yè)信貸服務(wù)策略設(shè)計
4.3 傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略升級與商業(yè)銀行并購融資策略實操
4.4 小結(jié):典型創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)信貸服務(wù)策略解析
5 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略與商業(yè)銀行三農(nóng)普惠金融戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)換與創(chuàng)新
5.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略全方位解析:從“精準(zhǔn)扶貧“到”鄉(xiāng)村振興“,我們要經(jīng)歷怎樣的蛻變?
5.2 三次產(chǎn)業(yè)鄉(xiāng)村融合發(fā)展政策中蘊(yùn)含之信貸涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)融資策略版圖全梳理
5.3 十四五城市群與新型城鎮(zhèn)化發(fā)展戰(zhàn)略中商業(yè)銀行農(nóng)村地區(qū)對公及個金業(yè)務(wù)機(jī)遇與信貸業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略解析
5.4 戶籍改革、鄉(xiāng)村振興與農(nóng)村新型消費(fèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展空間及配套信貸產(chǎn)品解析
5.5 農(nóng)村經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展邏輯解析、農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融戰(zhàn)略及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投融資配套商業(yè)銀行綜合金融服務(wù)策略實操
5.6 “青山綠水“發(fā)展遠(yuǎn)景下鄉(xiāng)村地區(qū)特色商業(yè)及旅游地產(chǎn)解析與商業(yè)銀行配套信貸投融資策略實操
5.7 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略背景下農(nóng)村地區(qū)職業(yè)技能培訓(xùn)政府扶持政策中特色普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展策略解析
5.8 小結(jié):未來十五年鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略愿景下商業(yè)銀行普惠及三農(nóng)金融突圍戰(zhàn)略及農(nóng)村地區(qū)業(yè)務(wù)深耕模式實操及前景思考
模塊二、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險管理專題
1 商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險戰(zhàn)略環(huán)境及典型風(fēng)險領(lǐng)域全覽
1.1 商業(yè)銀行股權(quán)亂象整治與關(guān)聯(lián)交易管理案例警戒及風(fēng)險管理實操細(xì)節(jié)
1.2 疫情時代及后疫情時代國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險環(huán)境解析:抗疫金融新政給予商業(yè)銀行什么樣的警示?
1.3 全球“貨幣寬松”背景下銀行市場風(fēng)險及戰(zhàn)略風(fēng)險管理:美聯(lián)儲“撒幣“將帶來什么樣的國際金融市場變數(shù)?
1.4 “數(shù)字貨幣“與商業(yè)銀行運(yùn)營及風(fēng)險管理:從虛擬幣全線禁止到即將到來的“數(shù)字人民幣“,商業(yè)銀行該如何應(yīng)對全新的風(fēng)險環(huán)境?
2 “十四五“其間商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理全新挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略解析:
2.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理內(nèi)涵解讀:我們到底在管什么?
2.1.1 商業(yè)銀行風(fēng)險環(huán)境全解析:ERM風(fēng)險輪盤向我們展示了怎樣的一個風(fēng)險邏輯?
2.1.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理邏輯框架解析:基于“資產(chǎn)負(fù)債表觀”勘破商業(yè)銀行主要風(fēng)險源!
2.1.3 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理核心指標(biāo)解讀:從NII到“四個兩”,厘清ALM邏輯框架
2.2 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理機(jī)遇與挑戰(zhàn):我們當(dāng)下面臨著怎樣的風(fēng)險環(huán)境?
2.2.1 利率市場化最后一站:我們即將面對怎樣的一個“江湖”?
2.2.2 資管新規(guī):“還能飛一會兒”的靴子督促我們須要“退步抽身早”!
2.2.3 “一委一行兩會”與融租、商保、典當(dāng)被收編:資產(chǎn)負(fù)債管理的表外騰挪術(shù)正變化!
2.3 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理模式轉(zhuǎn)變及其實踐:是時候該轉(zhuǎn)變風(fēng)格了!
2.3.1 3.1 從“小資產(chǎn)負(fù)債管理”到“大資產(chǎn)負(fù)債管理”:突破“存貸管理”苑囿我們該做些什么?
2.3.2 負(fù)債端管理:從傳統(tǒng)存款模式到多元化資金募集模式,我們能做些什么?
2.3.3 資產(chǎn)端管理:從持有型銀行到交易型銀行,我們需要作出哪些轉(zhuǎn)型?
2.4 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理小貼士:從理論到工具,我們還是需要掌握一些技術(shù)手段的!
2.4.1 資產(chǎn)管理理論的三階段:從持有到轉(zhuǎn)移再到預(yù)期收入管理,我們可以得到什么啟示?
2.4.2 負(fù)債管理理論演進(jìn):從被動到主動,我們需要做些什么?
2.4.3 資產(chǎn)負(fù)債綜合管理策略:如何實現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表的“中山裝”對稱之美?
2.4.4 資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外綜合管理理念:今年7號文的另類解讀!
2.5 商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理專題:我們該如何管我我們的流動性?
2.5.1 商業(yè)銀行流動性的內(nèi)涵:三種流動性你知道嗎?
2.5.2 商業(yè)銀行流動性的來源解讀:一切來自央媽,三層放大流動性!
2.5.3 商業(yè)銀行流動性風(fēng)險:看看那些慘痛的流動性風(fēng)險事件!
2.5.4 商業(yè)銀行流動性風(fēng)險評估:“1104報表”你用好了嗎?
2.5.5 商業(yè)銀行流動性風(fēng)險測算策略:流動性風(fēng)險壓力測試到底該怎么搞?
2.5.6 商業(yè)銀行流動性風(fēng)險報告:我們該如何切實可靠寫好流動性風(fēng)險壓力測試報告?
2.5.7 商業(yè)銀行流動性風(fēng)險應(yīng)對策略:我們該如何制定流動性應(yīng)急預(yù)案!
2.6 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理總結(jié):從表內(nèi)到表外再回表內(nèi),我們真正需要的是樸實的理念而非炫技!
模塊三、商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理專題
1 商業(yè)銀行全新風(fēng)險運(yùn)營環(huán)境解析:從2021到2035,我們即將遭遇怎樣的未來?
1.1 “十四五”期間宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與政策走向解析:新基建,七領(lǐng)域,雙循環(huán),雙側(cè)改革,“疫情時代”商業(yè)銀行到底該服務(wù)于什么樣的“實體經(jīng)濟(jì)”?
1.2 引申專題:從“1.5萬億讓利”到“業(yè)績約談”,我們該如何看待新時期“金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)”命題?
1.3 商業(yè)銀行全新金融監(jiān)管環(huán)境解析:資管新規(guī)過渡期結(jié)束,新證券法實施,商業(yè)銀行法大幅修訂,再到金融反壟斷,2021年以后的金融監(jiān)管理念究竟為何?
1.4 商業(yè)銀行風(fēng)險運(yùn)營環(huán)境解析:美國無限期QE,歐洲央行放水,人民幣匯率屢創(chuàng)新高,我們將要面臨怎樣的國際金融市場環(huán)境?
1.5 商業(yè)銀行風(fēng)險管理環(huán)境概覽:我們?yōu)槭裁葱枰?/span>“全面風(fēng)險管理”?
2 商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理:概念解析、框架構(gòu)建與策略設(shè)計
2.1 商業(yè)銀行風(fēng)險環(huán)境全解析:且從ERM說開去!
2.2 銀行賬簿、交易賬簿與商業(yè)銀行風(fēng)險管理邏輯架構(gòu):我們的風(fēng)險管理策略設(shè)計,該從哪里入手才好?
2.3 商業(yè)銀行風(fēng)險管理邏輯與主要管理策略解析:我們該如何架構(gòu)一個合理的全面風(fēng)險管理體系?
2.4 案例分享:百信銀行、招商拓?fù)?、郵惠萬家,從這三家“直銷銀行”的設(shè)立,我們能體會到什么?
3 商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理政策解析:帶你好好梳理一下監(jiān)管政策!
3.1 商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理政策框架解析:銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》都講了些什么?
3.2 《巴塞爾協(xié)議》I-III:金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理政策設(shè)計框架體系的“起點(diǎn)”和“終點(diǎn)”到底在哪里?
3.3 商業(yè)銀行風(fēng)險管理政策最新進(jìn)展解析:從資管新規(guī)到新證券法,商業(yè)銀行產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險監(jiān)管政策又有擴(kuò)張,你知道嗎?——商業(yè)銀行法修訂進(jìn)行中,問題導(dǎo)向型修訂思路下,監(jiān)管部門到底在關(guān)注哪些新的金融風(fēng)險領(lǐng)域?
3.4 案例深度解析:從包商銀行事件,到螞蟻金服事件,我們能夠梳理出怎樣的金融監(jiān)管思路演進(jìn)?
4 商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理策略設(shè)計及其實踐
4.1 金融市場之于銀行的兩面性:源自市場的風(fēng)險終須市場解決!
4.2 市場風(fēng)險影響分析:市場波動對于銀行賬戶與交易賬戶的影響,究竟有何不同?
4.3 市場風(fēng)險的識別與分析:當(dāng)下商業(yè)銀行將面臨哪些全新的市場風(fēng)險?
4.4 市場風(fēng)險計量方法概覽:除了VaR,國內(nèi)外還有哪些市場風(fēng)險計量方法?
4.5 基于VaR的商業(yè)銀行市場風(fēng)險計量原理分析與實操要點(diǎn):歷史模擬法、蒙特卡洛法、delta正態(tài)法,到底哪種方法適合我們?
4.6 標(biāo)準(zhǔn)法下農(nóng)商銀行市場風(fēng)險VaR計量案例實操
4.7 市場風(fēng)險管理管理框架的構(gòu)建與市場風(fēng)險限額體系概覽
4.8 VaR限額管理全流程詳解:
4.8.1 如何確定總體市場風(fēng)險資本規(guī)模?
4.8.2 如何設(shè)定市場風(fēng)險VaR的總限額?
4.8.3 如何進(jìn)行VaR市場風(fēng)險限額的分配方案設(shè)計?
4.8.4 如何進(jìn)行限額報告和限額調(diào)整?
5 商業(yè)銀行綜合風(fēng)險管理策略設(shè)計與實操
5.0.1 商業(yè)銀行風(fēng)險資本管理策略綜合解析:經(jīng)濟(jì)資本與監(jiān)管資本及資本充足率問題、銀行資本結(jié)構(gòu)深度剖析及其融資策略全解析、商業(yè)銀行資本創(chuàng)造邏輯與三層次財報邏輯指導(dǎo)下的國民經(jīng)濟(jì)流動性創(chuàng)造與收縮機(jī)制剖析
5.0.2 處于轉(zhuǎn)型期中的新興銀行生存及發(fā)展之道深度剖析:我們該把自己做成什么樣的“商業(yè)銀行”?
5.0.3 商業(yè)銀行綜合風(fēng)險與資產(chǎn)負(fù)債管理策略解析:商業(yè)銀行應(yīng)該如何積極應(yīng)對金融風(fēng)險?
6 商業(yè)銀行全面風(fēng)險綜合框架架構(gòu)及其實施要點(diǎn):新時代我們該如何做好商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理工作?
7 商業(yè)銀行風(fēng)險偏好框架體系的構(gòu)建及實操
8 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的風(fēng)險限額管理體系構(gòu)建及典型案例分享
9 商業(yè)銀行綜合風(fēng)險預(yù)警體系構(gòu)建、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測體系完善及商業(yè)銀行金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)實踐的風(fēng)險理念解析
10 基于風(fēng)險管理理念的商業(yè)銀行風(fēng)險績效綜合評估體系案例及實操經(jīng)驗分享
11 商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理報告體系構(gòu)建及實操:典型報告體系概覽與相關(guān)壓力測試實操簡析
12 引申專題:“雙項評級”體系下的商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理報告與風(fēng)險甄別策略解析——1104報表和MPA報表所反映的信息我們有仔細(xì)解讀過嗎?
模塊四、商業(yè)銀行運(yùn)營法律合規(guī)風(fēng)險解析
1 商業(yè)銀行法律環(huán)境概覽:哪些法律環(huán)節(jié)是我們要注意的?
1.1 商業(yè)銀行法律風(fēng)險環(huán)境分析:商業(yè)銀行從業(yè)會涉及哪些法律法規(guī)?
1.2 商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)流程及相關(guān)法律風(fēng)險分析:每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都要面臨哪些法律風(fēng)險?
1.3 信貸業(yè)務(wù)主體法律瑕疵審核與法律風(fēng)險分析:什么人不能給予貸款?
2 《民法典》【總則篇】、《公司法》與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析:我們的金融服務(wù)應(yīng)該如何“因人而異”?
2.1 企業(yè)類型鑒別與相關(guān)信貸風(fēng)險策略解析:鑒別“人品”時注意是“有限”還是“無限”!
2.2 要約、承諾與簽約過程中法律風(fēng)險解析:請搞清楚是否是客戶的真實意愿表達(dá)/哪些合同可撤銷?
2.3 表見代理與簽約陷阱規(guī)避:沒摸清底細(xì)便簽約,相關(guān)風(fēng)險何解?
2.4 違約風(fēng)險分析與違約責(zé)任追溯:我們?nèi)绾慰梢?/span>“敗中求勝”?
3 《民法典》【物權(quán)篇】與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析:有多少物可以抵押?
3.1 擔(dān)保合同效力解析:擔(dān)保到底如何保?
3.2 人保、物保與錢保:各樣“保”如何保?
3.3 抵押、質(zhì)押與留置:獨(dú)立存在及并存,各自如何操作?
3.4 重復(fù)抵押與最高額抵押問題:“一女多嫁”該咋辦?
3.5 擔(dān)保優(yōu)先權(quán)例外問題:擔(dān)保在手未必?zé)o憂!
3.6 “借新還舊”、權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保及其他常見法律風(fēng)險分析
4 《民法典》【合同篇】與商業(yè)銀行法律風(fēng)險分析:如何煉就一雙火眼金睛!
4.1 票據(jù)相關(guān)問題:
4.1.1 票據(jù) vs 合同:票據(jù)不過一份特殊合同請看清楚了!
4.1.2 票據(jù)要件審核新解與票據(jù)操作風(fēng)險管理策略解析:看看哪些是你忽略掉的細(xì)節(jié)!
4.1.3 票據(jù)的質(zhì)押問題:是否所有票據(jù)皆可質(zhì)押?
4.1.4 票據(jù)的轉(zhuǎn)讓問題:是否所有票據(jù)轉(zhuǎn)讓皆要背書?
4.2 訴訟時效問題
4.2.1 訴訟時效問題及其近期修訂:我們有多長時間可以主張權(quán)力?
4.2.2 訴訟時效相關(guān)法律法規(guī)概覽:《民法通則》、《物權(quán)法》、《合同法》及近期司法解釋全梳理
4.2.3 訴訟時效中止與中斷:一字之差差千里!
4.2.4 催收方式選擇與訴訟時效測算:我們的權(quán)力需要合適的方式加以實施才會有效!
4.2.5 訴訟時效補(bǔ)救及擔(dān)保債權(quán)拯救問題:我們該如何拯救即將失去的“權(quán)利”?
5 小結(jié):商業(yè)銀行運(yùn)營管理中常見法律風(fēng)險全解析
5.1 商業(yè)銀行日常運(yùn)營中主要法律風(fēng)險解析及風(fēng)險防范
5.1.1 商業(yè)銀行經(jīng)營場所安全保障與法律風(fēng)險防范
5.1.2 商業(yè)銀行信貸調(diào)查過程中主要法律風(fēng)險防范
5.1.3 商業(yè)銀行貸后管理實踐中主要法律風(fēng)險防范
5.2 商業(yè)銀行運(yùn)營中典型問題及相關(guān)法律風(fēng)險防范
5.2.1 存款冒領(lǐng)與存款業(yè)務(wù)相關(guān)法律風(fēng)險防范
5.2.2 商業(yè)銀行協(xié)查、凍結(jié)及扣劃業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險防范
5.2.3 《破產(chǎn)法》與企業(yè)破產(chǎn)清算過程中商業(yè)銀行債權(quán)保全策略及相關(guān)風(fēng)險分析
5.2.4 以資抵債相關(guān)法律風(fēng)險分析
5.2.5 “一處住房”、“共有財產(chǎn)”“在建工程”及其他特殊問題解析
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