商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的敏捷落地

課程背景

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化后利用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、5G等一代信息技術(shù)，通過(guò)數(shù)據(jù)整合，通過(guò)對(duì)組織、業(yè)務(wù)、市場(chǎng)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、供應(yīng)鏈、制造等經(jīng)濟(jì)要素進(jìn)行全方位變革，實(shí)現(xiàn)提升效率新、控制風(fēng)險(xiǎn)，提升產(chǎn)品和服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力，形成物理世界與數(shù)字世界并在的局面。

商業(yè)銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中面臨多項(xiàng)突出問(wèn)題

1. 組織架構(gòu)不適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型；

2. 流程體系不能支撐數(shù)字化轉(zhuǎn)型；

3. 缺少合格的數(shù)字化轉(zhuǎn)型的人才；

4. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向不夠清晰；

5. 數(shù)據(jù)資源的核心價(jià)值難以充分體現(xiàn)；

6. 變革流程體系，從用戶(hù)體驗(yàn)出發(fā)，全面挖掘業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求；

7. 明確技術(shù)有效支撐，提升用戶(hù)價(jià)值，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值的戰(zhàn)略；

8. 開(kāi)展數(shù)據(jù)治理，標(biāo)準(zhǔn)化、集中化數(shù)據(jù)，有效提升數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值；

9. 建立適應(yīng)數(shù)字化的組織架構(gòu)，讓業(yè)務(wù)與科技團(tuán)隊(duì)全面深入融合；

10. 培養(yǎng)合格的數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才：技術(shù)、數(shù)據(jù)、商業(yè)分析、項(xiàng)目管理、產(chǎn)品管理、敏捷轉(zhuǎn)型。

隨著世界經(jīng)濟(jì)金融大格局的變化和智能產(chǎn)業(yè)的突飛猛進(jìn)，商業(yè)銀行正面臨一個(gè)難得的轉(zhuǎn)型、融合和發(fā)展的機(jī)遇。這個(gè)機(jī)遇就是數(shù)字化，即將把人類(lèi)帶到智能時(shí)代的四項(xiàng)技術(shù)：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain，區(qū)塊鏈），C（Cloud computing，云計(jì)算），D（Big Data，大數(shù)據(jù)）?，F(xiàn)在越來(lái)越多的銀行客戶(hù)都將把數(shù)字化作為首要的接入方式，或者唯一方式，不再通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)使用金融服務(wù)。商業(yè)銀行從單一的網(wǎng)點(diǎn)渠道服務(wù)到如今的多渠道和全渠道業(yè)務(wù)。但是銀行的中心仍然是基于網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)，與其他服務(wù)平臺(tái)一樣，銀行來(lái)到了一個(gè)需要不斷改變以適應(yīng)客戶(hù)需求的世界。如果一家商業(yè)銀行還不開(kāi)始考慮數(shù)字化變革——沒(méi)有找到合適的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，那商業(yè)銀行更大的危機(jī)即將來(lái)臨。

本課程從商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型出發(fā)，結(jié)合業(yè)務(wù)需求，講授敏捷落地和銀行業(yè)應(yīng)用案例。

課程詳情

【培訓(xùn)對(duì)象】

企業(yè)信息部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、產(chǎn)品經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理，開(kāi)發(fā)人員、以及對(duì)敏捷感興趣的相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)人員

【授課形式】講授、案例剖析、小組研討、實(shí)例演練教學(xué)

【課程時(shí)間】2天

課程收益

核心收益01：解讀數(shù)字化銀行的相關(guān)概念和應(yīng)用，將給商業(yè)銀行帶來(lái)三大價(jià)值和改變。

核心收益02：分析商業(yè)銀行全數(shù)字化轉(zhuǎn)型的四個(gè)策略。

核心收益03：商業(yè)銀行如何利用數(shù)字化技術(shù)：大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、分布式等，進(jìn)行業(yè)務(wù)深度挖掘，提升金融服務(wù)的能力，發(fā)現(xiàn)新需求和增長(zhǎng)點(diǎn)。

核心收益04：清晰講解數(shù)字化敏捷模型落地實(shí)施，開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新、敏捷項(xiàng)目，建立商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。

核心收益05：掌握敏捷落地的核心工具和方法

核心收益06：學(xué)習(xí)豐富的項(xiàng)目模板，指導(dǎo)具體敏捷項(xiàng)目工作

《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的敏捷落地》

課程大綱詳情

第一模塊

數(shù)字化浪潮

一、 洶涌而來(lái)數(shù)字化浪潮

1、什么導(dǎo)致商業(yè)銀行的“邊緣化”

2、你沒(méi)做錯(cuò)什么，是時(shí)代變了

3、“摩爾定律”帶來(lái)指數(shù)級(jí)發(fā)展

二、 網(wǎng)絡(luò)疊加效率

1、深度滲透邏輯

2、數(shù)據(jù)智能邏輯

三、 數(shù)字化為什么能顛覆的傳統(tǒng)企業(yè)

1、超級(jí)平臺(tái)現(xiàn)象

2、非對(duì)稱(chēng)發(fā)展

4、商業(yè)新物種

5、金融新生態(tài)

四、 新技術(shù)全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行

1、從銀行1.0到4.0的演進(jìn)和變革

2、業(yè)務(wù)的變遷：對(duì)公業(yè)務(wù)萎縮、零售業(yè)務(wù)高速發(fā)展

3、垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建對(duì)銀行業(yè)務(wù)的深度融合

第二模塊

商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

一、 破題： 傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行有哪些區(qū)別？

二、 探究：數(shù)字化帶來(lái)的三大客戶(hù)價(jià)值 

1、成本價(jià)值：高流量、長(zhǎng)尾獲客

2、體驗(yàn)價(jià)值：個(gè)性化、定制化、移動(dòng)化

3、平臺(tái)價(jià)值：多維、高頻、生態(tài)圈

三、 數(shù)字化生產(chǎn)力

1、解密勢(shì)不可擋的金融科技：技術(shù)、人、流程

2、攻守之道：贏得無(wú)邊界經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)的勝利

3、他山之石：快速創(chuàng)新能力與實(shí)踐

四、 打造商業(yè)銀行第二創(chuàng)新曲線(xiàn)

1、破除無(wú)效假設(shè)，建立新的商業(yè)邏輯

2、發(fā)現(xiàn)價(jià)值洼地，進(jìn)行業(yè)務(wù)、技術(shù)創(chuàng)新，成為行業(yè)顛覆者

3、成為行業(yè)領(lǐng)先者，并延長(zhǎng)占領(lǐng)價(jià)值洼地的時(shí)間

五、 國(guó)際領(lǐng)先的數(shù)字化銀行和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略

1、策略一：建設(shè)全新商業(yè)模式

2、策略二：以客戶(hù)為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3、策略三：全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會(huì)

4、一套全新的基礎(chǔ)數(shù)字化能力

第三模塊

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心：全數(shù)字化業(yè)務(wù)敏捷模型

一、 全數(shù)字化業(yè)務(wù)敏捷模型給商業(yè)銀行帶來(lái)的三大賦能

1、超強(qiáng)感知能力：行為感知、情景感知

2、明智決策能力：包容性決策、增強(qiáng)型決策

3、快速執(zhí)行能力：動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源

4、業(yè)務(wù)+科技的雙輪驅(qū)動(dòng)敏捷模式

什么是敏捷管理

敏捷價(jià)值觀

精益創(chuàng)業(yè)畫(huà)布——?jiǎng)?chuàng)新及定義產(chǎn)品

敏捷開(kāi)放模型——SCRUM模型

二、 建設(shè)金融業(yè)務(wù)敏捷能力中心

1、充分授權(quán)的團(tuán)隊(duì)：組織多個(gè)松耦合的小團(tuán)隊(duì)，提高分工協(xié)作能力

2、資金平臺(tái)：集成“存、貸、匯、投”等多種核心業(yè)務(wù)的前端團(tuán)隊(duì)。保障各個(gè)資金在交換業(yè)務(wù)中的事務(wù)一致性，建立業(yè)務(wù)系統(tǒng)的“端到端”流程。

3、客戶(hù)平臺(tái)：貫徹“以客戶(hù)為中心”的理念，提供統(tǒng)一定義客戶(hù)、統(tǒng)一管理客戶(hù)信息、統(tǒng)一身份識(shí)別、統(tǒng)一認(rèn)證授權(quán)、客戶(hù)視圖等基礎(chǔ)服務(wù)。

4、產(chǎn)品平臺(tái)：通過(guò)對(duì)產(chǎn)品要素創(chuàng)新、迭代模型，提供各種產(chǎn)品的靈活定義及配置組裝能力。

三、 建立金融技術(shù)敏捷能力中心

1、分布式微服務(wù)的架構(gòu)

2、異地多活的大數(shù)據(jù)中心

3、搭建大中臺(tái)系統(tǒng)

四、 建立數(shù)字化敏捷成熟度模型

1、數(shù)字化客戶(hù)體驗(yàn)分析

2、數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3、數(shù)字化敏捷組織KPI

4、數(shù)字化敏捷成熟度評(píng)估

銀聯(lián)敏捷經(jīng)驗(yàn)分析——業(yè)務(wù)敏捷 + 技術(shù)敏捷 + 數(shù)據(jù)智能 + 最佳實(shí)踐 + 規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)

第四模塊

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑與實(shí)踐——跨越數(shù)字鴻溝

一、 數(shù)字化是一種企業(yè)文化與思維的升級(jí)

1、樹(shù)立第一性原理思維

2、樹(shù)立互聯(lián)網(wǎng)思維

3、樹(shù)立數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)理念

4、樹(shù)立大數(shù)據(jù)思維

二、 數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型階段劃分

1、數(shù)字化1.0=最佳客戶(hù)連接、業(yè)務(wù)線(xiàn)上化、移動(dòng)化

2、數(shù)字化2.0=共享化能力中心、業(yè)務(wù)敏捷能力

3、數(shù)字化3.0=開(kāi)放生態(tài)

三、  數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑

 1、體驗(yàn)創(chuàng)新導(dǎo)入 

 2、科技創(chuàng)新導(dǎo)入

  3、生態(tài)創(chuàng)新導(dǎo)入

  4、組織創(chuàng)新導(dǎo)入    

場(chǎng)景練習(xí)：通過(guò)精益畫(huà)布，尋找、分析并定義新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品