高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理

【課程背景】

隨著財(cái)富的積累，高凈值客戶群體在財(cái)富保值、增值和金融服務(wù)需求方面表現(xiàn)出與零售一般客戶的巨大差異，而高凈值客戶群體也是眾多財(cái)富機(jī)構(gòu)的必爭(zhēng)之地。因此，對(duì)高凈值客戶服務(wù)體系打造，客戶資產(chǎn)配置的專業(yè)提升將成為零售銀行發(fā)展的關(guān)鍵。

本課程將會(huì)圍繞高凈值客戶展開，重點(diǎn)講解高凈值客戶財(cái)富現(xiàn)狀與競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，高凈值客戶經(jīng)營(yíng)、服務(wù)體系打造及資產(chǎn)配置。

【課程收益】

? 掌握高端客戶競(jìng)爭(zhēng)的核心要素

? 詳解私行客戶經(jīng)營(yíng)體系，掌握私行客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升要點(diǎn)

? 掌握資產(chǎn)配置的基本原理，各類資產(chǎn)配置的合適時(shí)機(jī)及營(yíng)銷要點(diǎn)

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對(duì)象】網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理

【課程時(shí)間】1天，6小時(shí)/天

【課程大綱】

第一講 高凈值客戶競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)分析

一、高端客戶財(cái)富現(xiàn)狀

二、高凈值人群的資產(chǎn)配置

三、非銀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)高凈值客戶的爭(zhēng)奪

1. 信托公司財(cái)富中心

2. 第三方獨(dú)立理財(cái)工作室

3. 私募/資管/保險(xiǎn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

四、銀行私行中心的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)

第二講 高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)

一、客戶拓展

高凈值客戶從哪里來？

二、客戶培育

1. 客戶分層經(jīng)營(yíng)與管理

2. 客戶關(guān)系維護(hù)

三、服務(wù)體驗(yàn)升級(jí)

1. 私密性

2. 高端性

3. 差異性

第三講 高凈值客戶資產(chǎn)配置

一、資產(chǎn)配置的工具與方法

1. 生命周期管理

2. 資產(chǎn)配置方法

二、固定收益類產(chǎn)品配置

三、保障類產(chǎn)品配置

1、高端客戶保險(xiǎn)需求解析

2、大額保單

3、保險(xiǎn)金信托

四、權(quán)益類產(chǎn)品配置

1. 基金投資策略

2、股權(quán)投資

五、家族信托

1、信托的法律架構(gòu)

2、家族信托適用的客戶與場(chǎng)景