鄔瑜駿

鄔瑜駿老師

銀行金融專家、金融學(xué)博士CFA /FRM

【專家簡(jiǎn)介】：

?  金融專家、銀行咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)特約評(píng)論員

?  入選財(cái)政部國(guó)際化高端會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)工程

?  原陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心 總裁 首席專家

?  新加坡南洋理工大學(xué) 金融學(xué)博士

?  哈爾濱工業(yè)大學(xué)（深圳）特聘副研究員

?  原GARP全球風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì) 地區(qū)總監(jiān)

?  同濟(jì)大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、中國(guó)海洋大學(xué)、武漢學(xué)院、漢口學(xué)院、武漢工商學(xué)院等高校特聘兼職教授

?  CFA、FRM持證人

【專業(yè)背景】：

鄔博士是金融領(lǐng)域咨詢專家、財(cái)經(jīng)評(píng)論專家，國(guó)內(nèi)多檔財(cái)經(jīng)欄目特邀嘉賓。是國(guó)內(nèi)多家商業(yè)銀行零售金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、高端財(cái)富管理領(lǐng)域特聘專家，對(duì)中國(guó)宏觀變革趨勢(shì)下的金融轉(zhuǎn)型發(fā)展、資管新政下金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展，和高凈值客戶的資產(chǎn)配置策略有深入的研究。

鄔博士有超過(guò)十年商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展咨詢項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)，幫助過(guò)多家商業(yè)銀行建立零售轉(zhuǎn)型體系、高端財(cái)富管理體系等，服務(wù)過(guò)金融機(jī)構(gòu)總行項(xiàng)目包括工商銀行總行十大專業(yè)人才項(xiàng)目（2016-2022）、工商銀行總行311人才體系建設(shè)項(xiàng)目（2018-2021）、工商銀行總行深港聯(lián)動(dòng)班項(xiàng)目（2018-2019）、郵儲(chǔ)銀行總行財(cái)富突圍工程（2019-2022）、郵儲(chǔ)銀行總行零售轉(zhuǎn)型（2012-2019）、浦發(fā)銀行總行二級(jí)分行個(gè)金行長(zhǎng)培訓(xùn)（2018-2021）、浦發(fā)銀行總行社區(qū)金融雛鷹計(jì)劃（2014-2017）、中信銀行總行中信紅項(xiàng)目（2015-2018）、平安銀行總行社區(qū)金融項(xiàng)目（2014-2016）、上海農(nóng)商行總行零售轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（2014-1016）、桂林銀行總行社區(qū)金融項(xiàng)目（2015）、重慶銀行總行特色支行打造項(xiàng)目（2013）等。

鄔博士的課程“泛資管新形式下金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展”課程被評(píng)為工商銀行總行“十大專業(yè)人才系列”精品課程，“資管新政下價(jià)值客戶資產(chǎn)配置策略”課程為工總行個(gè)人精英客戶培訓(xùn)系列課程（超15期）精品課程。鄔博士還為包括中國(guó)銀行總行、興業(yè)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、華夏銀行總行、匯豐銀行（中國(guó)）、花旗銀行（中國(guó)）、平安銀行總行及各省級(jí)行提供高端財(cái)富管理、零售轉(zhuǎn)型、金融科技和資產(chǎn)配置策略等課程。

在金融教育方面，鄔博士曾任教于新加坡南洋理工大學(xué)南洋商學(xué)院，復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融系，廈門大學(xué)財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)研究院?，F(xiàn)為同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院、中國(guó)海洋大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際商學(xué)院等高校特聘兼職教授。近年來(lái)專著包括：

n  《現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理》第二版 鄔瑜駿主編 南京大學(xué)出版社 2018年7月

n  《中國(guó)財(cái)富管理顧問(wèn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》、薛幀梁主編、鄔瑜駿等編著、中信出版集團(tuán)、2018年9月

n  《零售金融效能提升術(shù)》鄔瑜駿等編著、中信出版集團(tuán)、2016年12月

n  鄔瑜駿. 2019.對(duì)比與思考，解讀中美LPR的機(jī)制演變[J].現(xiàn)代商業(yè)銀行, (21): 61-66

n  鄔瑜駿.2020.數(shù)字貨幣或成商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)關(guān)鍵路徑[J].現(xiàn)代商業(yè)銀行,(13):32-39

n  鄔瑜駿.2021.金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型新時(shí)代——崛起動(dòng)因與價(jià)值內(nèi)涵[J].現(xiàn)代商業(yè)銀行,(09):36-39.

n  鄔博士是復(fù)旦大學(xué)理學(xué)學(xué)士，法國(guó)格諾貝爾高等商學(xué)院碩士，新加坡南洋理工大學(xué)的金融學(xué)博士。CFA，F(xiàn)RM持證人。

【主講課程】：

?  系列一：宏觀經(jīng)濟(jì)分析與金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新課程：

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行新挑戰(zhàn)、新機(jī)遇與應(yīng)對(duì)策略》

---浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行等股份制銀行二級(jí)分行分管行長(zhǎng)培訓(xùn)課程（2018-2022）

---郵儲(chǔ)銀行，郵政代理金融高管培訓(xùn)課程（2012-2022）

《十四五規(guī)劃下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與大類資產(chǎn)配置策略》

---工商銀行總行十大專業(yè)系列人才工程：理財(cái)經(jīng)濟(jì)、個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)進(jìn)階系列培訓(xùn)（2020-2022）

---光大銀行、交通銀行、廣發(fā)銀行、湖南銀行等銀行財(cái)富顧問(wèn)、貴賓客戶經(jīng)理培訓(xùn)（2021-2022）

---中泰（齊魯）證券、方正證券中高管培訓(xùn)課程（2016-2018）

《宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀與大類資產(chǎn)投資分析框架》

---工商銀行總行十大專業(yè)系列人才工程：投資專業(yè)序列人才培訓(xùn)課程（2015-2019）、興業(yè)銀行總行投資顧問(wèn)（2022）、浦發(fā)銀行理財(cái)子公司（2022）、湖南銀行總行私行客戶經(jīng)理（2022）

?  系列二：零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展系列課程：

《十四五規(guī)劃下零售銀行發(fā)展新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略》

---招商銀行、華夏銀行、中信銀行、光大銀行、郵政銀行各省高管培訓(xùn)課程（2021-2022）

《變革時(shí)代下零售銀行差異化創(chuàng)新發(fā)展與客群經(jīng)營(yíng)策略》

---中信銀行總行一級(jí)分行分管行長(zhǎng)培訓(xùn)（2017）、中信銀行各一級(jí)分行中高管培訓(xùn)（2016-2018）

---工商銀行一級(jí)分行中高管培訓(xùn)（2016-2019）

---工商銀行總行深港聯(lián)動(dòng)人才工程課程（2018、2019）

---南京大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)商學(xué)院EDP項(xiàng)目課程（2017-2020）

《逐鹿社區(qū)銀行、零售銀行差異化競(jìng)爭(zhēng)策略》

---浦發(fā)銀行總行社區(qū)金融管理人員“贏在中場(chǎng)”培訓(xùn)（2017、2018）

---平安銀行總行社區(qū)銀行店長(zhǎng)輪訓(xùn)項(xiàng)目（2015、2016）、-興業(yè)銀行總行社區(qū)金融項(xiàng)目輪訓(xùn)（2016-2017）、

《變革時(shí)代下的區(qū)域性銀行創(chuàng)新發(fā)展策略》

---重慶銀行、上海農(nóng)商行、桂林銀行、晉城銀行、齊魯銀行、高淳農(nóng)商行、瑞豐銀行等中高管培訓(xùn)（204-2022）

?  系列三：高端財(cái)富管理與資產(chǎn)配置規(guī)劃類課程：

《財(cái)富管理營(yíng)銷體系建設(shè)與產(chǎn)能提升策略》

---郵儲(chǔ)銀行、郵政代理金融各省行（公司）（2021-2022）

《變革時(shí)代下價(jià)值客戶資產(chǎn)配置策略與方案設(shè)計(jì)》

---工商銀行總行私行條線培訓(xùn)課程（2018-2021）、匯豐銀行（中國(guó)）財(cái)富顧問(wèn)培訓(xùn)（2019）

---興業(yè)銀行總行私行條線培訓(xùn)課程（2017-2022）、國(guó)泰君安財(cái)富團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)課程（2021）

《不確定性加劇外部環(huán)境下大類資產(chǎn)投資配置實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

---諾亞財(cái)富領(lǐng)航計(jì)劃培訓(xùn)課程（2016-2018）、雙郵精英內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)課程（2015-2020）

《十四五規(guī)劃下保險(xiǎn)新趨勢(shì)、新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略》

---陜西中郵、安徽中郵、遼寧中郵、浙江中郵等省公司高管培訓(xùn)（2021-2022）

《大額保險(xiǎn)在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》

---中郵人壽、同方全球人壽、MetLife大都會(huì)人壽、中宏人壽、太保人壽精英客戶經(jīng)理培訓(xùn)（2015-2022）

?  系列四：金融科技與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型類課程：

《金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革》

---萬(wàn)得3C銀行高管直播公開(kāi)課（2020）、花旗金科、廣東中行、上海工行、江蘇中行等省行高管培訓(xùn)（2021-2022）

《金融科技在財(cái)富管理中的應(yīng)用與業(yè)務(wù)變革》

---工商銀行總行私行條線培訓(xùn)課程（2020-2021）、浦發(fā)銀行理財(cái)公司（2022）

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

商業(yè)銀行

工商銀行總行、中國(guó)銀行總行、農(nóng)業(yè)銀行總行、交通銀行總行、興業(yè)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、廣發(fā)銀行總行、平安銀行總行、郵儲(chǔ)銀行總行、匯豐銀行（中國(guó)）、瑞豐銀行、重慶銀行、桂林銀行、齊魯銀行、南京銀行、晉城銀行、上海農(nóng)商行、高淳農(nóng)商行等商業(yè)銀行總行及各省市級(jí)分行

保險(xiǎn)公司

中宏保險(xiǎn)、聯(lián)泰大都會(huì)人壽、泰康人壽、富德生命人壽、工銀安盛人壽

證券公司

中金公司、方正證券、齊魯證券、華泰證券、聯(lián)合證券

基金、財(cái)富、資管等金融機(jī)構(gòu)

銀華基金、國(guó)投瑞銀、諾亞財(cái)富、高傅財(cái)富、平安財(cái)富、錦安財(cái)富、華融金融租賃

高校

清華大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、南京大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、江西財(cái)經(jīng)大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)、中國(guó)海洋大學(xué)、重慶理工大學(xué)、湖北商貿(mào)學(xué)院、昆明學(xué)院、武漢學(xué)院、金陵科技大學(xué)

課程名稱：《金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型變革》

主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)

課程背景：

自2021年2月央行金融科技委員會(huì)召開(kāi)重點(diǎn)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要出臺(tái)新階段金融科技發(fā)展規(guī)劃，加快推動(dòng)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，發(fā)揮“技術(shù)+數(shù)據(jù)”雙輪驅(qū)動(dòng)作用，助力構(gòu)建適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系?；仡欁?019年開(kāi)始崛起的金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，短短時(shí)間內(nèi)我國(guó)金融行業(yè)已經(jīng)脫胎換骨，加速向科技引領(lǐng)之路邁進(jìn)，各類金融機(jī)構(gòu)依托對(duì)新技術(shù)的深入應(yīng)用，打造科技賦能的金融業(yè)務(wù)生態(tài)體系，構(gòu)建具有自身特色的數(shù)據(jù)能力，涌現(xiàn)出一批金融數(shù)字化領(lǐng)域的最佳實(shí)踐。

金融機(jī)構(gòu)正充分利用新一代信息科技的ABCD技術(shù)（人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)），解決客戶服務(wù)中的問(wèn)題及痛點(diǎn)。在“大智移云”技術(shù)快速發(fā)展的支撐下下，金融機(jī)構(gòu)有充分的技術(shù)底氣通過(guò)整合資源，對(duì)渠道、產(chǎn)品、營(yíng)銷、風(fēng)控、用戶體驗(yàn)等進(jìn)行改造及優(yōu)化，推進(jìn)金融科技滲透于各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

對(duì)于金融科技與金融業(yè)務(wù)的結(jié)合，未來(lái)區(qū)塊鏈和風(fēng)控、安全技術(shù)將結(jié)合，建立起資產(chǎn)層面安全透明的交易環(huán)境，并且結(jié)合很多場(chǎng)景為交易過(guò)程提供數(shù)字化的信用保障；AI等生物識(shí)別技術(shù)會(huì)提升金融交易效率，加強(qiáng)可信體系建設(shè)；金融智能風(fēng)控可以為金融機(jī)構(gòu)提供實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；而深度學(xué)習(xí)算法可以在智能投顧、智能投資領(lǐng)域發(fā)揮技術(shù)的巨大作用，在資產(chǎn)配置領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。

本門課程將從以下領(lǐng)域展開(kāi)

n  金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型下半場(chǎng)：決勝金融科技

n  數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧金融生態(tài)

n  超級(jí)自動(dòng)化AI+RPA在銀行各業(yè)務(wù)場(chǎng)景的應(yīng)用

n  區(qū)塊鏈賦能供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與交易

n  以客戶為中心，智能營(yíng)銷、智能風(fēng)控、智能配置構(gòu)建財(cái)富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顧

本課程為工商銀行總行私人銀行部、花旗銀行（中國(guó)）、工商銀行上海分行、中國(guó)銀行江蘇省分行、北京分行等金融機(jī)構(gòu)選用培訓(xùn)課程

課程大綱：

一、金融科技在金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域的應(yīng)用

1.     智慧銀行新模式

2.     金融科技業(yè)務(wù)形式分類

3.     科技金融技術(shù)基礎(chǔ)

4.     金融科技應(yīng)用場(chǎng)景

1)     機(jī)器學(xué)習(xí)、生物識(shí)別技術(shù)的應(yīng)用場(chǎng)景

2)     大數(shù)據(jù)云計(jì)算、區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場(chǎng)景

5.     銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀

1)     AI助手賦能銀行業(yè)務(wù)

2)     人工智能與NLP

3)     智慧網(wǎng)點(diǎn)

4)     金融科技的應(yīng)用進(jìn)展與分布

6.     央行金融科技發(fā)展三年規(guī)劃

二、區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣

1.     數(shù)字貨幣發(fā)行背景與動(dòng)機(jī)

1)     DC/EP 的概念與屬性

2)     央行數(shù)字貨幣與跨境理財(cái)通案例

2.     不同類型數(shù)字貨幣的技術(shù)與優(yōu)劣勢(shì)比較

3.     區(qū)塊鏈基本組成和技術(shù)原理

1)     信任方式的轉(zhuǎn)變

2)     分布式存儲(chǔ)、數(shù)字簽名、共識(shí)機(jī)制與智能合約

3)     案例：比特幣挖礦

4.     區(qū)塊鏈如何讓信任產(chǎn)生價(jià)值

5.     案例：區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域應(yīng)用場(chǎng)景

三、大數(shù)據(jù)與智能營(yíng)銷與智能風(fēng)控

1.     基于大數(shù)據(jù)的智能營(yíng)銷發(fā)展模式

2.     基于機(jī)器學(xué)習(xí)打造全方位的金融風(fēng)控模型

1)     AI智能風(fēng)控核心

2)     全流程信貸決策閉環(huán)

3)     案例-社區(qū)算法識(shí)別套現(xiàn)團(tuán)伙

4)     花唄ABS交易要素

3.     產(chǎn)品創(chuàng)新：螞蟻金服基于動(dòng)態(tài)資產(chǎn)池的消費(fèi)貸ABS

1)     東證資管-阿里巴巴專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃特點(diǎn)

2)     螞蟻金服的杠桿率

3)     巴塞爾協(xié)議

4)     網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法關(guān)鍵要點(diǎn)解讀

四、人工智能AI與智能投顧

1.     智能投顧模式

1)     基于傳統(tǒng)金融投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的智能化升級(jí)產(chǎn)品

2)     基于互聯(lián)網(wǎng)的智能投顧平臺(tái)

3)     基于第三方財(cái)富管理公司的智能理財(cái)平臺(tái)

2.     智能投顧的推薦算法框架

1)     排序?qū)樱寒a(chǎn)品排序算法

2)     匹配層：產(chǎn)品初篩算法

3.     對(duì)話機(jī)器人與人機(jī)智能交互

1)     智能機(jī)器人：斷點(diǎn)、外呼、理財(cái)、客服機(jī)器人

2)     NLP模塊“意圖識(shí)別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要

3)     系統(tǒng)支持：實(shí)時(shí)觸達(dá)、多輪對(duì)話、智能電銷系統(tǒng)

4.     超級(jí)自動(dòng)化RPA技術(shù)及應(yīng)用場(chǎng)景介紹

5.     超級(jí)自動(dòng)化賦能零售金融提質(zhì)增效

1)     行業(yè)案例---智能自動(dòng)一體化運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)

2)     行業(yè)案例---智能營(yíng)銷場(chǎng)景

3)     智慧零售銀行：從數(shù)據(jù)中臺(tái)到AI中臺(tái)

6.     5G技術(shù)的核心優(yōu)勢(shì)及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

1)     5G+智能客服升級(jí)模式

7.     銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心：中臺(tái)戰(zhàn)略模型

8.     走向未來(lái)：Bank 4.0與開(kāi)放銀行