課程時長：6課時 + 案例制作、展示工具制作（課后作業(yè)）

課程對象：財富（零售）條線專業(yè)團(tuán)隊、財富顧問、理財經(jīng)理

課程收益：

1. 在新資管新規(guī)背景下，學(xué)習(xí)如何去開發(fā)高價值客戶，達(dá)成業(yè)績目標(biāo)。

2. 熟知價值客戶開發(fā)及經(jīng)營的全流程，提升銷售復(fù)雜產(chǎn)品的能力，實現(xiàn)長期的業(yè)績達(dá)成。

本課程為結(jié)合疫情后時代新形勢、新挑戰(zhàn)、新變化更新后版本。本課程之前標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會人壽等金融機構(gòu)采取用于財富管理專業(yè)團(tuán)隊的培訓(xùn)。

課程大綱：

一、資管后時代財富管理配置策略與模型

1. 財富管理核心配置策略及模型

1) 模型一：新時代下的高端財富管理金字塔

2) 重大風(fēng)險保障在財富管理中的地位

3) 構(gòu)建年金化收入在財富管理配置模型中的作用與工具介紹

4) 模型二：巴克萊的“核心+衛(wèi)星投資組合”模型

2. 資產(chǎn)配置主線一：宏觀經(jīng)濟(jì)周期下大類資產(chǎn)輪動規(guī)律--美林的投資鐘模型

1) 經(jīng)濟(jì)周期理論與大類投資市場

2) 不同經(jīng)濟(jì)周期階段下主要資產(chǎn)類別的表現(xiàn)

3) 貨幣政策和財政政策的使用與投資策略

4) 如何依據(jù)美林投資鐘進(jìn)行投資者教育

5) 投資鐘模型在美國、中國資本市場上的應(yīng)用

3. 資產(chǎn)配置主線二：供給側(cè)改革主線下的新舊動能轉(zhuǎn)換之機遇

1) 十四五新動能崛起的邏輯與挑戰(zhàn)

2) 工業(yè)制造2025戰(zhàn)略

3) 新基建戰(zhàn)略與新基建投資

4) 科創(chuàng)板與科技“獨角獸”投資

二、創(chuàng)新金融產(chǎn)品組合與金融方案新視野

1. 高凈值人士正在配置哪些另類資產(chǎn)？

1) REITs房地產(chǎn)投資基金信托

2) FOF基金、私募股權(quán)FOF母基金

3) VC基金

4) 海外投資新模式：跨境理財通與QDLP

5) 財富的分配與傳承工具介紹---保險金信托

2. 資產(chǎn)配置核心原理與投資組合構(gòu)建

1) 高凈值客戶投資組合建構(gòu)流程

2) 投資資產(chǎn)配置的基本方法

3. 投資組合管理策略

1) 投資風(fēng)格的確定和風(fēng)格投資的進(jìn)行

2) 資產(chǎn)配置與投資組合管理實踐、如何對不同家庭設(shè)計金融套餐組合方案

3) 案例訓(xùn)練：高凈值家庭資產(chǎn)配置策略

三、資產(chǎn)配置方案制作與展示

1. 以投資時鐘模型，在降息周期鎖定（長期）穩(wěn)定收益為主線進(jìn)行投資者教育與配置理念導(dǎo)入

2. 以創(chuàng)建非工資性收入（年金），來為退休養(yǎng)老作準(zhǔn)備為主線進(jìn)行投資者教育與配置理念導(dǎo)入

3. 以經(jīng)濟(jì)波動時代，創(chuàng)建穩(wěn)定安全收入，避免資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險為主線進(jìn)行投資者教育與配置理念導(dǎo)入

4. 資產(chǎn)培訓(xùn)方案制作與優(yōu)秀案例分享

5. 投顧的角色與團(tuán)隊合作配合技巧

6. 價值客戶資產(chǎn)配置方案展示的場景與應(yīng)用

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]