唐琪

唐琪講師簡歷

一、個人情況簡介

資深金融獨立講師（逾十年金融實務培訓授課經(jīng)歷）。碩士學位。經(jīng)濟師職稱。具有律師資格。

三、講師資歷

金融風險與監(jiān)管國際證書（FRR）、國際注冊合規(guī)師(ICCM)、注冊信貸分析師（CCRA）、認證投資顧問（ICIE）等權威證書特聘授課專家。并任中國行為法學會培訓合作中心客座教授、法律名家講堂特邀授課嘉賓。

唐老師為具有十年以上金融實務授課經(jīng)歷的資深金融實務講師。目前為國內諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓及研發(fā)咨詢服務，并致力于金融機構風險管理、商業(yè)銀行經(jīng)營、財富管理等金融領域的培訓及研究。唐老師擅長以研發(fā)為基礎的金融實務培訓，并擅長案例挖掘及分析。

唐老師曾任職于招商銀行等大型金融機構，具有豐富的銀行、證券、信托、投資等領域金融實務經(jīng)驗。唐老師已經(jīng)為超過60家金融機構和企業(yè)集團提供專業(yè)培訓，效果良好。

四、教育經(jīng)歷

1990年至1994年：上海財經(jīng)大學財政系稅收專業(yè)，本科學歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學管理學院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟師職稱。

五、部分提供過服務的金融機構及企業(yè)集團：

1、銀行類客戶：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中國郵政儲蓄銀行、民生銀行、成都銀行、上海銀行、江蘇銀行、南京銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、昆侖銀行、漢口銀行、青海銀行、長安銀行、張家口銀行、定邊農(nóng)商行、洛陽銀行、伊川農(nóng)商行、興平信用聯(lián)社、靖遠農(nóng)商行、秦州農(nóng)村合作銀行、景泰農(nóng)信社、涇川農(nóng)商行、永靖農(nóng)信社、白銀農(nóng)信社、臨洮農(nóng)商行、信陽浉河信用社、兗州農(nóng)商行、竹海農(nóng)商行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業(yè)國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會、湖南證券業(yè)協(xié)會、國泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、政府及高?？蛻簦何靼步煌ù髮W、中南大學、上海交通大學、威海市委黨校、拉薩市工信委等。

5、企業(yè)集團類客戶：中國建投、北京金融街資本運營中心、復地集團、山東冠魯集團、云南省信用再擔保公司、陜西循環(huán)發(fā)展擔保有限公司、廣西扶綏同正投融資集團等國內大型集團公司。

六、部分金融機構培訓課程內容：

1、銀行實務：信貸風險分析、企業(yè)財務報表分析、企業(yè)運營狀況分析、盡職調查要點及風險分析、普惠金融實務操作及風險控制、銀行投行業(yè)務操作實務、金融同業(yè)業(yè)務操作實務、資產(chǎn)證券化、最新監(jiān)管政策解讀等課程。

2、信托實務：股權信托、信托受益權、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項目盡職調查、信托交易結構設計等。

3、財富管理：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財產(chǎn)品設計、理財產(chǎn)品營銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實務、家族財富信托操作要點等。

家族財富信托操作實務專題培訓

唐  琪

【課程說明】

財富保障與財富傳承目前已經(jīng)成為高凈值人士的關注焦點。而對于遺囑繼承等方面的法律認知誤區(qū)以及對家族財富信托等的誤解，則使得高凈值人士在財富保障與財富傳承方面遇到諸多風險障礙。

有鑒于此，本課程在對國內財富管理現(xiàn)狀進行深度解析的基礎上，對家族財富信托的具體應用等進行了深入分析。

本課程對高凈值人士，以及私人銀行顧問、財富顧問等財富管理專業(yè)人士具有一定的現(xiàn)實指導意義。

【課程大綱】

一、高凈值人士的財富管理需求

1、夫妻之間財產(chǎn)的歸屬劃分

2、父母對子女的財富支持與意愿實現(xiàn)

3、家庭資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)的風險隔離

4、家族財富的合理分配與安排

5、其他

二、國內財富管理存在的現(xiàn)實問題

1、家族財富與家庭財富混同

2、財富傳承的實現(xiàn)路徑

3、家庭財產(chǎn)的風險隔離

4、父母對子女的財富支持與子女婚變等風險規(guī)避

5、家族財富的合理安排

6、資產(chǎn)的合理布局

三、信托的基本框架

四、家族信托的核心價值認知

1、實現(xiàn)委托人財產(chǎn)的風險隔離

2、委托人意愿實現(xiàn)及實現(xiàn)對財產(chǎn)的指定使用

五、家族財富信托的核心要點分析

1、資產(chǎn)的風險隔離

2、財富傳承的實現(xiàn)

3、個人意愿的實現(xiàn)

六、家族財富信托的認知誤區(qū)

1、遺囑繼承的巨大法律風險與認知誤區(qū)

2、遺囑繼承的實現(xiàn)障礙與財富傳承風險

3、遺囑信托的實現(xiàn)路徑與現(xiàn)實障礙

4、保險產(chǎn)品的資產(chǎn)安排局限

5、其他

七、國內家族信托的應用現(xiàn)狀及案例分析

1、國內家族信托的主要客戶群體及核心訴求

2、國內家族信托的架構設計、法律要點及風險要點

3、國內家族信托典型案例分析

4、國內財富管理機構家族信托業(yè)務現(xiàn)狀深度分析

八、各類資產(chǎn)的家族財富信托設計要點分析

1、股權

2、不動產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)

4、其他

九、資金信托的設立要點及風險要點分析

十、非資金信托的設立要點及風險要點分析

1、非資金信托的標的資產(chǎn)范圍：

股權、房產(chǎn)、其他

2、非資金信托的架構設計、法律要點及風險要點

十一、非上市公司股權信托的設立要點及案例分析

1、非上市公司股權信托的框架設計

2、非上市公司股權信托的法律要點及風險要點分析

3、非上市公司股權信托的稅務問題

4、非上市公司股權信托的管理要點

十二、上市公司股權信托的設立要點及案例分析

1、上市公司股權信托的框架設計

2、上市公司股權信托的法律要點及風險要點分析

3、資本市場監(jiān)管政策對于上市公司股權信托的監(jiān)管要點及風險分析

4、上市公司股權信托的管理要點

十三、不動產(chǎn)設立家族信托操作實務要點

1、不動產(chǎn)設立家族信托的框架設計

2、不動產(chǎn)設立家族信托的法律要點及風險要點分析

3、不動產(chǎn)設立家族信托的稅務問題

4、不動產(chǎn)設立家族信托的管理要點

十四、家族信托在跨生命周期管理方面的實際運用

1、家族信托對于隔代傳承及跨生命周期管理的應用價值

2、家族信托隔代傳承及跨生命周期管理操作要點及案例分析

3、基于跨生命周期管理的家族信托管理要點

十五、家族財富信托的具體場景應用及案例分析

1、跨代傳承信托的設計和風險要點

2、婚姻風險防范信托的設計和風險要點

4、家庭財產(chǎn)保護信托的設計和風險要點

5、保險金信托的設計和風險要點

6、未成年子女保護信托的設計和風險要點

7、家庭成員保障信托的設計和風險要點

8、外籍人士家族信托的設計和風險要點

9、家庭慈善信托的設計和風險要點

十六、基于財富保障與財富傳承的家族財富信托實現(xiàn)路徑

1、基于國內民事信托的財富管理方案設計

2、基于海外信托的財富管理方案設計

十七、跨境家族財富信托方案設計

（一）不同地區(qū)資產(chǎn)的管理要點

1、國內資產(chǎn)

2、海外資產(chǎn)

（二）基于不同管理模式的跨境資產(chǎn)管理

1、分區(qū)域管理

2、國內資產(chǎn)的海外受托管理