蒲嘉杰

資深財(cái)富管理法稅專家：蒲嘉杰

【專家簡介】：

?  工農(nóng)中建四大行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、星展銀行、中國人壽、中宏保險(xiǎn)等大型機(jī)構(gòu)特邀法稅專家講師

?  15年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

?  6年財(cái)富規(guī)劃授課經(jīng)驗(yàn)

?  服務(wù)領(lǐng)域：稅務(wù)、資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、家族信托（內(nèi)地、離岸）、保險(xiǎn)金信托、保單規(guī)劃、股權(quán)架構(gòu)

?  為超過500名高凈值客戶提供財(cái)富規(guī)劃服務(wù)

?  為超過300個(gè)企業(yè)與個(gè)人提供稅務(wù)服務(wù)

?  300+金融企業(yè)及高客設(shè)立信托架構(gòu)

?  中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)會(huì)員、國家法律執(zhí)業(yè)資格

?  復(fù)旦大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士/經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

?  交通大學(xué)高金金融保險(xiǎn)俱樂部 特邀嘉賓

?  曾任宜信財(cái)富家族傳承執(zhí)行董事

?  曾任交銀國際信托有限公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控經(jīng)理

?  曾任普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)審計(jì)師

【專業(yè)背景】：

?  服務(wù)領(lǐng)域：稅務(wù)、資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、家族信托（內(nèi)地、離岸）、保險(xiǎn)金信托、保單規(guī)劃、股權(quán)架構(gòu)

?  曾任職于國際四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所普華永道、國內(nèi)知名銀行系信托公司、國內(nèi)頭部財(cái)富管理公司

?  曾為多名中國高凈值人士提供家族信托與保險(xiǎn)金信托服務(wù)，包括內(nèi)地信托、香港信托、新加坡信托、美國信托等，累計(jì)設(shè)立和管理信托架構(gòu)、保單規(guī)劃等數(shù)百個(gè)

?  曾為多家企業(yè)和個(gè)人提供稅務(wù)籌劃、財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，累計(jì)設(shè)立稅務(wù)架構(gòu)逾百個(gè)

?  曾為多宗稅收爭議提供爭議解決服務(wù)，涉及金額合計(jì)逾數(shù)億元

【課程框架】：

 【授課風(fēng)格】：

　　內(nèi)容生動(dòng)接地氣，專業(yè)但不枯燥，都是自身實(shí)戰(zhàn)案例 運(yùn)用講授、小組討論、實(shí)操演練、影視教學(xué)、互動(dòng)游戲、趣味實(shí)驗(yàn)等方式，授課深入淺出，講練結(jié)合，教學(xué)思路清晰，對(duì)待學(xué)員耐心負(fù)責(zé)，擁有良好口碑。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】：

?  蒲老師您好,您的課非常精彩,干貨滿滿，老師今天的分享特別好,正好是現(xiàn)在的熱點(diǎn)話題共同富裕，聽完受益匪淺

?  對(duì)我?guī)椭艽?，我昨天聽了您的課程比我之前聽過的其他講師的授課更專業(yè)！

?  蒲總您好！今天聽了您的分享，給我們受益非淺，我代表業(yè)務(wù)精英再次感恩你

?  蒲老師，您好！您今天在興業(yè)銀行的講課，風(fēng)趣幽默、通俗易懂，從早聽到晚，意猶未盡呢。

?  謝謝蒲老師！我們大主管強(qiáng)烈要求請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)高端平臺(tái)一定要邀請(qǐng)蒲老師為我們帶來財(cái)富專題講座！

?  蒲老師把復(fù)雜的信息講得通俗易懂，很喜歡您的講解

?  昨天聽了您的課，客戶都很受振憾，平時(shí)大家也都聽說說，沒有這么專業(yè)，沒有這么系統(tǒng)。大家都很受益！

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

銀行類：

農(nóng)業(yè)銀行個(gè)金部、農(nóng)業(yè)銀行河南分行、農(nóng)業(yè)銀行南海分行、農(nóng)業(yè)銀行韶關(guān)分行、農(nóng)業(yè)銀行順德分行、農(nóng)業(yè)銀行天津港保稅區(qū)支行

中國銀行廣東分行、中國銀行杭州分行、中國銀行邢臺(tái)分行

工商銀行朝陽支行、工商銀行南京分行

建設(shè)銀行遼寧分行

中國郵政河南分公司、

興業(yè)銀行私人銀行部、興業(yè)銀行福州分行、興業(yè)銀行寧波分行、興業(yè)銀行深圳分行、興業(yè)銀行廣州分行、興業(yè)銀行成都分行、興業(yè)銀行杭州分行、興業(yè)銀行沈陽分行

光大銀行杭州分行

中信銀行杭州分行、中信銀行重慶分行、中信銀行嘉興分行

平安銀行常州分行、平安銀行杭州分行、平安銀行合肥分行

廣發(fā)銀行私人銀行部

星展銀行上海分行、星展銀行杭州分行

招商銀行桐鄉(xiāng)支行、招商銀行武漢分行

江蘇銀行南京分行

上海銀行杭州分行

蘇州銀行私人銀行部

天津農(nóng)商行財(cái)富管理部

保險(xiǎn)類：

中國人壽江蘇省公司、中國人壽常州公司、中國人壽海門公司、中國人壽淮安公司、中國人壽江陰公司、中國人壽南京公司、中國人壽啟東公司、中國人壽如東公司、中國人壽如皋公司、中國人壽蘇州公司、中國人壽泰州公司、中國人壽無錫公司、中國人壽吳江公司、中國人壽鹽城公司、中國人壽揚(yáng)州公司、中國人壽宜興公司、中國人壽張家港公司

中銀三星邢臺(tái)公司、中銀三星蘇州公司

中宏保險(xiǎn)浙江公司、中宏保險(xiǎn)上海公司

恒大人壽河南公司、恒大人壽重慶公司、華泰保險(xiǎn)溫州公司、華夏保險(xiǎn)蘇州公司

君康人壽、陸家嘴國泰人壽、太平人壽濟(jì)南分公司、太平洋保險(xiǎn)滄州分公司、天安人壽江蘇公司、香港保誠、英大人壽上海分公司

其他機(jī)構(gòu)：

粵財(cái)信托、諾亞財(cái)富、永達(dá)理、金庫網(wǎng)、雋天保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、瑞承家族辦公室

課程名稱： 《高凈值人士的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)》

主講： 蒲嘉杰老師6課時(shí)

課程背景：

財(cái)富傳承是財(cái)富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”，私人銀行業(yè)務(wù)中，財(cái)富傳承服務(wù)已成為兵家必爭之地，家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托等工具方興未艾，更是為行業(yè)發(fā)展和服務(wù)多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以《民法典》為切入點(diǎn)，系統(tǒng)剖析高凈值人士財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及其防控策略，培育學(xué)員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。

課程收益：

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1.     形成財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化思維；

2.     獲得若干展業(yè)小工具，便于其剖析其客戶的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)；

3.     透過若干案例，掌握不同財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)的金融工具解決方案

課程對(duì)象：銀行客戶及客戶經(jīng)理

授課方式：講解、案例、互動(dòng)

課程大綱：

前言：KYC與私人財(cái)富規(guī)劃

第一部分：高凈值人士的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

一、高凈值人士的稅務(wù)狀態(tài)

1.     中國高凈值人士稅收風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀

2.     稅收征管：“共同富?！备淖兞耸裁矗?/span>

3.     中辦、國辦《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見》

4.     逃避稅的法律后果

1)     稅收懲罰體系：罰與罪

2)     稅收犯罪的機(jī)會(huì)成本

3)     稅收安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系

二、金稅四期改變了什么

1.     大數(shù)據(jù)稅收強(qiáng)征管

2.     常見逃避稅行為與大數(shù)據(jù)稽查案例（根據(jù)課程實(shí)際情況酌選若干）

1)     私戶收款

2)     違規(guī)拆分收入

3)     虛構(gòu)收入性質(zhì)

4)     勞務(wù)公司走賬

5)     報(bào)銷抵工資

6)     社保入稅的挑戰(zhàn)

7)     分紅靠借款/消費(fèi)走公賬

8)     收入掛往來

9)     豪車抵稅都是坑

10)  不動(dòng)產(chǎn)登記的妙用

11)  資本所得不申報(bào)

12)  企業(yè)清算中的稅務(wù)違規(guī)

13)  境內(nèi)所得→境外收款

14)  境外所得

15)  個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬/財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

16)  工資數(shù)據(jù)的妙用

17)  虛假個(gè)稅扣除

18)  虛開發(fā)票

19)  虛假暫估/虛假計(jì)提

20)  虛構(gòu)成本性質(zhì)

21)  無償借款的風(fēng)險(xiǎn)

22)  虛假投資損失

23)  霍爾果斯

24)  個(gè)人獨(dú)資企業(yè)/合伙企業(yè)

25)  個(gè)體戶/靈活用工平臺(tái)

26)  -核定征收轉(zhuǎn)讓股權(quán)

27)  關(guān)聯(lián)公司間騰挪利潤

28)  不公允股權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)

三、稅收洼地的消亡

1.     離岸殼公司藏利潤的風(fēng)險(xiǎn)

2.     經(jīng)營所得洼地消亡

3.     資本所得稅制改革

4.     網(wǎng)紅主播錯(cuò)在哪兒了？

四、稅務(wù)合規(guī)之路

1.     提高免稅資產(chǎn)額、降低匿名資產(chǎn)額

2.     提高匿名資產(chǎn)額，降低顯名資產(chǎn)額

3.     提高安全資產(chǎn)額，降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)額

第二部分：高凈值人士財(cái)富管理常見法律風(fēng)險(xiǎn)

1.     財(cái)富繼承十道關(guān)

第一關(guān)：遺產(chǎn)知多少？

第二關(guān)：法定繼承問題

第三關(guān)：“無常”的財(cái)富流失

第四關(guān)：遺囑無效的N個(gè)案例

第五關(guān)：遺產(chǎn)管理人

第六關(guān)：財(cái)產(chǎn)過戶

第七關(guān)：“父債”要不要“子償”

第八關(guān)：遺產(chǎn)需扣稅

第九關(guān)：繼承與婚姻的交織

第十關(guān)：遺產(chǎn)的實(shí)際控制人

2.     婚姻風(fēng)險(xiǎn)的高頻問題

第一問：哪些是夫妻共同財(cái)產(chǎn)

第二問：處分夫妻財(cái)產(chǎn)必須配偶同意嗎？

第三問：婚姻與刑事風(fēng)險(xiǎn)的交織

3.     家企混同的N種形態(tài)

人企混同

夫妻混同

家庭混同

第三部分：統(tǒng)籌規(guī)劃怎么做

4.     保單實(shí)務(wù)案例

5.     保險(xiǎn)金信托實(shí)務(wù)案例

6.     家族信托實(shí)務(wù)案例