朱曉俊

私人銀行財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家講師：朱曉俊

【專家簡介】：

?  興業(yè)總行“興飛躍”投顧培養(yǎng)計(jì)劃特邀專家導(dǎo)師

?  農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行輪訓(xùn)課程特邀專家導(dǎo)師

?  建行某省分行私人銀行晉級計(jì)劃項(xiàng)目專家導(dǎo)師

?  吉林銀行基金培育項(xiàng)目制定專家講師

?  CFP^?金標(biāo)委繼續(xù)教育課程投資模塊及私行模塊講師

?  RFP^?美國財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會法商課程繼續(xù)教育講師

?  RFP^?美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會 授權(quán)高級講師中國銀行業(yè)協(xié)會（中級財(cái)富管理師）特邀講師

?  中國銀行業(yè)協(xié)會（中級財(cái)富管理師）特邀講師

?  曾任某科技公司私人銀行財(cái)富管理講師、保險(xiǎn)課程研發(fā)中心首席專家

?  曾任職上海浦發(fā)銀行，保險(xiǎn)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

?  曾任職興業(yè)銀行，基金產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

?  中國人民大學(xué)金融協(xié)會碩士班特邀講師（財(cái)富管理課題）

?  15年金融從業(yè)經(jīng)歷，8年高凈值客戶財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)

?  CFP^?國際金融理財(cái)師  

?  CPB^?私人銀行家、理財(cái)規(guī)劃師           

?  ICAP ^? 國際反洗錢師

?  基金從業(yè)資格

?  保險(xiǎn)代理資格

【專業(yè)背景】：

　　朱曉俊老師工作經(jīng)歷15年，私行客戶管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)8年，在財(cái)富管理領(lǐng)域包括家族信托、資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)、基金、信托等領(lǐng)域有著扎實(shí)的專業(yè)底蘊(yùn)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。授課期間某行基金戰(zhàn)績12天2家支行2400萬出頭，主輔導(dǎo)4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及跟訓(xùn)同步要求業(yè)績，其中偏股型基金超過2200萬。輔導(dǎo)期間按偏股型基金算兩家支行行均1200萬。保險(xiǎn)項(xiàng)目，一周10萬20萬期繳，理財(cái)經(jīng)理對特定客戶的案例，通過遠(yuǎn)程指導(dǎo)，結(jié)果出200萬的期繳。過往 過往所服務(wù)過的客戶覆蓋國有行私行、股份行私行、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、城商行等，善于解決企業(yè)最看重的銷售能力提升與業(yè)務(wù)達(dá)成的最終目標(biāo), 是真正的財(cái)富管理與零售銀行業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)派專家。

【主講課程】：

?  財(cái)富管理類

《財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)與最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享》

《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略與稅務(wù)籌劃》

《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對策略（通論篇）》

《家族信托攻略與營銷手冊萃取》

《財(cái)富管理市場與高凈值人士刻畫》

?  資產(chǎn)配置類

《偏股型基金實(shí)務(wù)與宏觀大類資產(chǎn)配置展望》

《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置》

《牛市中的基金營銷策略》

《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置》

《宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀與市場分析周報(bào)/季報(bào)制作》

?  保險(xiǎn)類

《三法之下保單之上——保單架構(gòu)概述》

《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

《家庭財(cái)務(wù)保障保全體系建設(shè)之保險(xiǎn)篇》

?  項(xiàng)目輔導(dǎo)類

《理財(cái)大賽輔導(dǎo)項(xiàng)目》

《私人銀行營銷輔導(dǎo)項(xiàng)目》

《投顧培訓(xùn)輔導(dǎo)項(xiàng)目》

【授課特點(diǎn)】：

　　善于根據(jù)企業(yè)需求定制課程，滿足企業(yè)需求；實(shí)操性強(qiáng)，指導(dǎo)落地實(shí)施細(xì)節(jié)促進(jìn)業(yè)績提升，通過多元化的授課形式，引發(fā)學(xué)員自主思考。授課風(fēng)趣輕松，課堂氣氛活潑、學(xué)員收獲大。真實(shí)案例教學(xué)與角色扮演，讓學(xué)員身臨其境，從內(nèi)心挖掘潛力，發(fā)現(xiàn)自身差距，主動改變行為，提升和完善自我，對學(xué)員幫助效果明顯，深受學(xué)員歡迎

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

建設(shè)銀行廣州分行《高客經(jīng)營與KYC到KYP》2期

建行上海分行《勢在必行的凈值化轉(zhuǎn)型與沖刺》《真·凈值時(shí)代與銀行理財(cái)投資行為的變遷》

浙江省建行《法律稅務(wù)籌劃》

建設(shè)銀行寧波分行《高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)配置設(shè)計(jì)方案》

建設(shè)銀行湖州分行《家族信托攻略與營銷實(shí)踐》

浙江省中行《家族信托目標(biāo)客戶溝通與需求挖掘》

中國銀行汕頭分行《人才梯隊(duì)培養(yǎng)項(xiàng)目》

中國銀行沈陽分行《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

中國銀行云南省分行《風(fēng)險(xiǎn)意識培養(yǎng)與投資者教育》《客戶畫像分析與KYC溝通技巧》 《波動市場下凈值化產(chǎn)品銷售實(shí)戰(zhàn)》

中國銀行清遠(yuǎn)分行《私人銀行投資策略解析》《高凈值客戶顧問式營銷》

北京農(nóng)行私行部《金融產(chǎn)品分析、解讀與配置》、《家族財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略》

中國農(nóng)業(yè)銀行重慶江北支行《私行客戶經(jīng)理綜合能力提升》2期

廣發(fā)銀行長春分行《產(chǎn)品知識宣講大賽》2期

光大銀行上海分行《理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)》多期

興業(yè)銀行總行《行之動力投顧工作坊》4期

中信銀行蘇州分行《中信銀行蘇州分行理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)項(xiàng)目》

民生銀行上海分行《財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)與最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)分享》

浙商銀行《理財(cái)經(jīng)理財(cái)經(jīng)解讀能力·快速提升》

恒豐私行《私行主流產(chǎn)品與投資策略》、《財(cái)富管理的法商與稅商》

玉林郵政《保單診斷與場景化配置》

郵儲銀行廣東省分行《高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)工作坊》

泉州銀行總行《產(chǎn)品一頁通制作培訓(xùn)》

吉林銀行總行《基金營銷》

恒天財(cái)富管理公司《大額增額終身壽險(xiǎn)營銷課程》

愛建信托《權(quán)益類市場分析與投資策略》

課程名稱：《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

主講：朱曉俊  3+3+3H課時(shí)

課程背景：

本課程為RFP美國財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)·法商類專題課程；同時(shí)被建行、農(nóng)行、興業(yè)、浦發(fā)、光大等各個(gè)銀行的總行、分行采購；以往課程評分均超過98分，屢獲好評。

授課方式：結(jié)合《民法典》、《保險(xiǎn)法》、《合同法》；案例討論；頭腦風(fēng)暴；工具實(shí)操。

授課對象：中階、高階理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品經(jīng)理或財(cái)富管理人員

授課大綱：

第一講：大額保單的概念及關(guān)鍵人：

第一節(jié)   人身保險(xiǎn)的概念及分類；

第二節(jié)   大額保單的分類；

第三節(jié)   大額保單中的關(guān)鍵人與各自的權(quán)利義務(wù)；

第二講：現(xiàn)金價(jià)值的來源與債權(quán)屬性的轉(zhuǎn)化：

第一節(jié)   從保險(xiǎn)精算原理看現(xiàn)金價(jià)值；

第二節(jié)   從保險(xiǎn)法司法解釋看現(xiàn)金價(jià)值；

第三節(jié)   從真實(shí)案例看現(xiàn)金價(jià)值能否被執(zhí)行；

第四節(jié)   是否靠譜的“絕對避債”、“相對避債”與受益人請求權(quán)的避債；

第三講：《民法典》與保單架構(gòu)第一原則：

第一節(jié)   一個(gè)“經(jīng)濟(jì)、法律與愛情交織”的勁爆案例；

第二節(jié)   《民法典·合同編》與無效合同；

第三節(jié)   《民法典·婚姻編》與共同財(cái)產(chǎn)；

第四節(jié)   能否作為共同財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)合同；

第五節(jié)   保單架構(gòu)第一原則；

第四講：有一種債一定能避與保單架構(gòu)第二原則：

第一節(jié)   《民法典·繼承編》與“富翁身亡，欠債千萬，家人卻生活無憂”；

第二節(jié)   大額保單關(guān)鍵人的身故與保險(xiǎn)金淪為遺產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；

第三節(jié)   受益人的指定與實(shí)務(wù)操作；

第四節(jié)   保單架構(gòu)第二原則；

第五講：家族信托與保單架構(gòu)第三原則：

第一節(jié)   什么是家族信托；

第二節(jié)   保險(xiǎn)金信托與保險(xiǎn)信托；

第三節(jié)   從國內(nèi)家族信托被執(zhí)行“第一案”；

第四節(jié)   保全的本質(zhì)與方法；

第五節(jié)   保單架構(gòu)的第三原則；

第六講：家族代際傳承圖與保單架構(gòu)三原則的應(yīng)用：

第七講：婚姻財(cái)富場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：

第一節(jié)   婚姻生活中的前中后三階段風(fēng)險(xiǎn)概述；

第一節(jié)   做好婚前財(cái)產(chǎn)安排；

第二節(jié)   巧用法律架構(gòu)加強(qiáng)對婚內(nèi)資產(chǎn)的保護(hù)；

第三節(jié)   用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；

第四節(jié)   以保單托架構(gòu)預(yù)防離婚后財(cái)產(chǎn)被無謂分割；

第五節(jié)   再婚家庭的婚姻財(cái)富規(guī)劃與案例研討；

第八講：企業(yè)隔離場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：

第一節(jié)   企業(yè)債務(wù)牽連家庭財(cái)產(chǎn)的法律風(fēng)險(xiǎn)類型；

第二節(jié)   建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻”；

第三節(jié)   大額保單在保全家庭財(cái)產(chǎn)上的應(yīng)用與案例研討；

第九講：品質(zhì)生活場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：

第一節(jié)   投資中的風(fēng)險(xiǎn)管理；

第二節(jié)   雙管齊下做好教育規(guī)劃與大額保單配置策略；

第三節(jié)   品質(zhì)生活現(xiàn)金流規(guī)劃與大額保單配置策略；

第十講：家族財(cái)富傳承攻略（本章節(jié)需采購方明確產(chǎn)品對接保險(xiǎn)金信托或保險(xiǎn)信托）：

第一節(jié)   有控制力的財(cái)富傳承；

第二節(jié)   用“大額保單+家族信托”預(yù)防婚變對家族財(cái)富的影響；

第三節(jié)   以個(gè)人資產(chǎn)法人化化解代持風(fēng)險(xiǎn)；

第四節(jié)   設(shè)定防“敗家子”計(jì)劃；

第五節(jié)   不同財(cái)產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；

第六節(jié)   構(gòu)建家族財(cái)富傳承體系

《大額保單：保單架構(gòu)與場景化營銷》

課程時(shí)間：

1、標(biāo)準(zhǔn)課時(shí)：6+3小時(shí)；

2、如需增加更多學(xué)員案例實(shí)操，以及隨堂測試，則建議6+6，兩天的課程。

課程背景：

1、本課程為RFP美國財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)·法商類專題課程；

2、曾多次被建行、農(nóng)行、興業(yè)、浦發(fā)、光大等各個(gè)銀行的總行、分行采購；

3、曾多次被大童保險(xiǎn)、明亞保險(xiǎn)、興泰保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司采購，并做廣州、上海、北京、西安等地的巡回演講；

3、以往課程評分均超過98分，屢獲好評。

適合對象：

1、私行投顧與貴賓客戶經(jīng)理；

2、財(cái)富團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人與保險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)理；

3、保險(xiǎn)銷售專業(yè)

課程形式：

1、案例討論、判例引用、法典引述、頭腦風(fēng)暴；

2、課程提供客戶分析及大額保單銷售方案工具與使用示范。