葉琳媛

金融保險行業(yè)投教專家：葉琳媛

【專家介紹】：

?  工行、中行、農(nóng)行、交行、招行、浦發(fā)、郵政郵儲等多家商業(yè)銀行總行及分行保險沙龍?zhí)仄笇＜遥?/strong>

?  連續(xù)多年榮獲MDRT、CEO CUP會員；

?  2015年浙江省金牌理財規(guī)劃師新銳理財團隊負責(zé)人；

?  “ZI媛奇說”微信視頻號主講人；

?  第三屆全國直播培訓(xùn)大賽前十強；

?  PWP私人財富規(guī)劃師；

?  國家二級心理咨詢師；

?  中國500強、服務(wù)100強中資保險集團省級高客項目負責(zé)人及投資顧問；

?  16年金融保險行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗

?  曾任中宏保險公司高級營業(yè)主任，獲得MDRT最高榮譽；連續(xù)兩年每月獲得月度保費王和件數(shù)王榮譽。

?  曾任中美聯(lián)泰大都會保險有限公司銀保渠道總監(jiān)，榮獲MDRT、CEO CUP會員；

【專業(yè)背景】：

葉琳媛老師有著16年金融財富領(lǐng)域工作經(jīng)驗，自15年起，主要服務(wù)于各私人銀行中心的超高凈值客戶，對家庭財富保全、傳承、隔離、稅籌，保險金信托及家族信托等領(lǐng)域有深入研究；曾多次受邀為國內(nèi)多名高凈值家庭提供專業(yè)家庭資產(chǎn)配置的咨詢與規(guī)劃，并受一致好評；擅長理論與實踐相結(jié)合，用感性的言語和理性的思維將法商和財商相融合，為提供超高凈值客戶資產(chǎn)配置建議。

【專家榮譽】：

?  2021年度以豐富的保險金信托成功案例，榮獲“卓越保險金信托運作獎”；

?  2022年度被評為“神州縱橫——卓越保險金信托運作獎”，具有豐富的保險金信托培訓(xùn)及實操經(jīng)驗；

?  在第三屆全國直播培訓(xùn)大賽中，以生動活潑的授課表現(xiàn)，成功進入前十強；

?  以創(chuàng)新思維在“用產(chǎn)品思維開發(fā)好課”之2021年微課大賽中榮獲“陽光好課”稱號；

【主講課程】：

《熱點主題高客稅法圓桌派》

《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》

《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》

《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》

【部分金融行業(yè)培訓(xùn)項目案例】：

?  招商銀行：

財富端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《各類新人培訓(xùn)》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

私行端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  浦發(fā)銀行：

財富端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

私行端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  寧波銀行：《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  郵政郵儲：《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  交通銀行：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  民生銀行：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》、《熱點主題高客稅法圓桌派》；

?  農(nóng)業(yè)銀行：《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  工商銀行：《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  中國銀行：《熱點主題高客稅法圓桌派》；

?  廣發(fā)銀行：《熱點主題高客稅法圓桌派》；

?  陽光人壽：《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《各類新人培訓(xùn)》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  平安保險：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  泛化保代：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實訓(xùn)課程》；

?  鑫山保代：《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  永達理：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》；

?  萬利保代：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》；

?  中金公司：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》；

?  普益財富：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  綠城財富：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》

【服務(wù)過的客戶】：

國有銀行：中國銀行浙江省內(nèi)各分行、中國工商浙江省內(nèi)各分行、中國農(nóng)業(yè)銀行浙江省內(nèi)各分行、交通銀行浙江省內(nèi)各分行等

股份制銀行：招商銀行浙江省內(nèi)各分行、浦發(fā)銀行浙江省內(nèi)各分行、民生銀行浙江省內(nèi)各分行、廣發(fā)銀行浙江省內(nèi)各分行、平安銀行浙江省內(nèi)各分行等

城農(nóng)商行：寧波銀行總行及浙江省內(nèi)各分行、江蘇銀行、上海銀行等

郵政郵儲銀行：中國國郵政儲蓄銀行溫州分行、郵政郵儲四川分行等

保險公司：陽光人壽總公司及分公司、中美聯(lián)泰大都會人壽浙江分公司、中宏人壽浙江分公司、平安保險浙江分公司

課程名稱：《銀發(fā)浪潮，穿越周期—年金大單推動策略》

主講：葉琳媛老師 3課時

課程背景：

隨著人口生育率不斷降低和人均壽命逐漸延長等現(xiàn)象，導(dǎo)致我國總?cè)丝谥幸蚰贻p人口數(shù)量減少、年長人口數(shù)量增加而導(dǎo)致的老年人口比例相應(yīng)增長，產(chǎn)生了人口老齡化加劇。在基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金和個人養(yǎng)老儲備三大支柱中，很多人只擁有了第一項，本課程將從如何保證經(jīng)久不衰的品質(zhì)養(yǎng)老生活話題展開，分析不同金融工具背景下的養(yǎng)老儲備形式，從攻守兼?zhèn)涞慕嵌确治龈鲀湫问降奶攸c與優(yōu)點。

課程收益：

1.     通過寓教于樂的方式，促使學(xué)員認識到人口老齡化背景下的養(yǎng)老危機，從而激發(fā)出對年金大單配置的需求；

2.     通過靈活運用人壽保險、保險金信托以及家族信托等產(chǎn)品體系，合理為客戶提供品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃，實現(xiàn)老有所依。

課程對象：高凈值客戶、理財經(jīng)理

授課方式：線下授課 + 線上授課

課程特點：

● 通過數(shù)據(jù)正確認知人口老齡化與養(yǎng)老危機；

● 通過課程認識各類金融工具的監(jiān)管發(fā)展趨勢；

● 有針對性地把人壽保險、保險金信托、家族信托等復(fù)雜產(chǎn)品在賦予品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃中能真正實現(xiàn)老有所依。

課程大綱：

第一講：人口老齡化現(xiàn)狀與趨勢

1.    十四五規(guī)劃解讀

2.    各期政治局會議政策解讀

3.    人口老齡化與養(yǎng)老金危機

第二講： 后疫情時代的市場環(huán)境

1. 利率走勢

2. 資管新規(guī)

3. 不動產(chǎn)全國聯(lián)網(wǎng)

4. 人壽保險

第三講： 養(yǎng)老金儲備的正確方式

1. 品質(zhì)養(yǎng)老的三階段

2. 靈魂三問&需求分析

3. 全面養(yǎng)老規(guī)劃策略