現(xiàn)代金融科技驅(qū)動商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型

課程背景：

全球范圍內(nèi)，隨著以GAF和BAT為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的崛起和數(shù)字經(jīng)濟的大行其道，金融科技已取代互聯(lián)網(wǎng)金融，成為推動銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心動力。通過將人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)、生物特征識別等一系列前沿技術(shù)與金融深度融合，金融科技已滲透進支付清算、網(wǎng)絡(luò)融資、網(wǎng)絡(luò)資管、電子貨幣、智能投顧、大數(shù)據(jù)征信、中間業(yè)務(wù)、智能合約等各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并對銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點、渠道、產(chǎn)品、流程等產(chǎn)生一系列基礎(chǔ)性、制度性、顛覆性沖擊。

在全球化大背景下的中國商業(yè)銀行及金融業(yè)，正承受著國際化競爭對手正逐步進入中國市場及金融科技顛覆性創(chuàng)新的雙重沖擊！展望未來，誰能夠真正適應(yīng)和把握金融科技新趨勢、新技術(shù)、新特點，在科技創(chuàng)新和智能化轉(zhuǎn)型中一馬當先，誰就能夠在新一輪以金融科技為驅(qū)動力的金融角逐中脫穎而出，在這個風雨飄搖的金融轉(zhuǎn)型大潮中，立于不敗之地。

本課程作為提升金融類企業(yè)家數(shù)字化能力素質(zhì)的重要組成部分。開課的主要目的正是基于以上的大背景，面向商業(yè)銀行從業(yè)者、研究者、合作者，從現(xiàn)代金融科技的技術(shù)體系出發(fā)，并以商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型為抓手，摒棄社會上流行的各類帶有商業(yè)引導目的的內(nèi)容，通過大量豐富案例作證，系統(tǒng)性講授金融科技的發(fā)展歷程、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等主要科技的基本原理、及它們在金融領(lǐng)域的應(yīng)用模式與發(fā)展趨勢，同時穿插分析國際及國內(nèi)在這些領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用的現(xiàn)狀態(tài)及問題，最后為學員介紹商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型的成功案例。

課程收益：

● 了解金融科技的發(fā)展歷程，區(qū)分互聯(lián)網(wǎng)金融與現(xiàn)在金融科技的區(qū)別；

● 了解當前形勢下金融科技創(chuàng)新與商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的趨勢；

● 熟悉云計算技術(shù)基本架構(gòu)，掌握云上金融的基本內(nèi)含、應(yīng)用場景和典型產(chǎn)品；

● 熟悉大數(shù)據(jù)思維與技術(shù)，掌握基于大數(shù)據(jù)的應(yīng)用場景和典型產(chǎn)品；

● 熟悉人工智能原理與技術(shù)及發(fā)展，掌握它對商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性；

● 熟悉區(qū)塊鏈技術(shù)基本原理，掌握基于區(qū)塊連技術(shù)創(chuàng)新的金融應(yīng)用場景和典型產(chǎn)品；

● 掌握“非接觸銀行”的服務(wù)體系與構(gòu)建；

● 掌握金融科技與科技金融的關(guān)系及融合發(fā)展趨勢；

● 熟悉央行數(shù)字化幣的現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢，促進銀行智能化轉(zhuǎn)型；

● 了解新供應(yīng)鏈金融、新保險科技與監(jiān)管科技與金融科技安全。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：

● 科技金融類企業(yè)負責人、企業(yè)創(chuàng)始團隊、董事會成員

● 商業(yè)銀行企業(yè)中高級管理人員，銀行行長、副行長等；

● 渴望掌握新興技術(shù)價值落地的金融企業(yè)中層以上管理人員及工程師；

● 高校MBA、EMBA、DBA專業(yè)研究生；

● 地方政府中、高級管理干部及相關(guān)領(lǐng)域公務(wù)員；

● 國家“十四五”規(guī)劃中金融改革及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)中相關(guān)人士。

課程方式：理論+案例+行動學習

課程風格：

源于實戰(zhàn)：以客戶需求驅(qū)動的咨詢引導型培訓，以最前沿科技和典型案例演練啟迪學員；

邏輯性強：理論、實踐、研究成果高度結(jié)合，用通俗易懂的語言使各類學員聽懂并掌握；

深入淺出：現(xiàn)場教學既幽默風趣又富有哲理，結(jié)合研究成果和實踐經(jīng)驗進行現(xiàn)身說法；

價值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場實戰(zhàn)打磨，是學員由外行變成內(nèi)行的知識利器；

方法論新：經(jīng)過專門面向非專業(yè)人士設(shè)計,專業(yè)知識+刻意練習+行動學習+問題改善工作坊,對不同學員的訴求一律耐心互動，并能夠為大客戶實現(xiàn)授課與顧問、工程服務(wù)相結(jié)合。

課程大綱

第一講：金融科技變革與商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型之道

一、金融科技的發(fā)展與變革

1. 來自美國的“FinTech”熱潮

2. “FinTech”概念的變遷

3. 金融科技的行業(yè)創(chuàng)新與顛覆：從1.0到4.0

案例：金融科技領(lǐng)域不斷涌現(xiàn)的“獨角獸”企業(yè)

4. 金融科技應(yīng)用新領(lǐng)域

5. 金融科技是推動商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的第一驅(qū)動力

二、金融科技發(fā)展的全球化背景

1. 美國頭部銀行的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

2. 歐洲頭部銀行的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

3. 中國銀行業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀與規(guī)劃

4. 我國金融科技發(fā)展的幾個重要特征

案例：摩根大通集、高盛集團、美國銀行、富國銀行、花旗銀行、匯豐銀行、巴克來銀行、德意志銀行、法國巴黎銀行、荷蘭國際集團

三、商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型的趨勢

1. 從互聯(lián)網(wǎng)金融到數(shù)據(jù)金融的轉(zhuǎn)變

2. 從去中介化到金融業(yè)務(wù)生態(tài)化

3. 從流量至上到技術(shù)為王

4. 從單一運營主體到產(chǎn)業(yè)鏈化、生態(tài)化

5. 金融科技仍將完成金融業(yè)全流程提效的使命

6. 平臺化：面向消費場景，向普惠金融演進

7. 共享與賦能：為下一輪創(chuàng)新尋找方向

第二講：云計算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、云銀行的興起

1.“行業(yè)云+金融云”商業(yè)新生態(tài)下產(chǎn)生的新金融模式

2. 銀行業(yè)的云計算思想

3. 從面向系統(tǒng)向面向服務(wù)的轉(zhuǎn)型

案例：國內(nèi)幾大商業(yè)銀行的APP應(yīng)用

二、云銀行的技術(shù)支撐

1. 云計算在金融領(lǐng)域的關(guān)鍵技術(shù)與架構(gòu)

2. 云計算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場景解讀

案例：云計算在金融領(lǐng)域的典型產(chǎn)品對比

3. 云計算在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價值探討

第三講：大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、大數(shù)據(jù)對社會認知的顛覆

1. 大數(shù)據(jù)的正解認知與理解

2. 大數(shù)據(jù)的興起與金融大數(shù)據(jù)的發(fā)展

3. 大數(shù)據(jù)思維與創(chuàng)新的關(guān)鍵要點

4. 大數(shù)據(jù)在推動社會變遷中的關(guān)鍵作用

二、大數(shù)據(jù)技術(shù)與金融大數(shù)據(jù)創(chuàng)新

1. 金融大數(shù)據(jù)特性

2. 銀行大數(shù)據(jù)的中臺與后臺

3. 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的關(guān)鍵技術(shù)與架構(gòu)

4. 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場景與轉(zhuǎn)型賦能

案例：信貸風險評估、交易欺詐識別、智能投顧、精準營銷、供應(yīng)鏈金融、消費信貸

5. 大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價值探討

第四講：區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、區(qū)塊鏈技術(shù)解讀

1. 區(qū)塊鏈技術(shù)的起源與發(fā)展

2. 從區(qū)塊鏈1.0到區(qū)塊鏈3.0的演進

3. 區(qū)塊鏈技術(shù)基本原理與關(guān)鍵技術(shù)

4. 區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的分類與適用場景

二、區(qū)塊鏈賦能金融行業(yè)轉(zhuǎn)型

1. 區(qū)塊鏈賦能實體經(jīng)濟的基本原則

2. 區(qū)塊鏈技術(shù)可擴展的社會應(yīng)用領(lǐng)域與場景

3. 區(qū)塊鏈與金融創(chuàng)新場景應(yīng)用

1）數(shù)字貨幣與數(shù)字票據(jù)

2）支付匯兌與跨境支付結(jié)算

3）征信管理

案例：區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域（票據(jù)、股票、債券、期貨及衍生品、借貸、眾籌、保險、供應(yīng)鏈金融、風險控制、征信）的應(yīng)用

4. 區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價值規(guī)律

第五講：人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

一、從“無人銀行”到“非接觸銀行”

1. 從智能化網(wǎng)點到“無人銀行”

2. 商業(yè)銀行網(wǎng)點智能化現(xiàn)狀

1）銀行的網(wǎng)點智能化改變了什么

3. “非接解銀行”的產(chǎn)生背景

4. “非接解銀行”的理念與落地（體系構(gòu)建）

二、人工智能關(guān)鍵技術(shù)

1. 人工智能通用技術(shù)原理

2. 計算智能、感知智能與認知智能

3. 人工智能的幾大學術(shù)門派其及技術(shù)發(fā)展方向

4. 人工智能通用技術(shù)架構(gòu)

5. 金融領(lǐng)域下的人工智能關(guān)鍵技術(shù)

三、人工智能賦能金融行業(yè)轉(zhuǎn)型

1. 人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場景

案例：智能客服、智能投顧、智能風控、智能投研、智能營銷

2. 人工智能在金融領(lǐng)域的典型產(chǎn)品與對比

3. 人工智能推動銀行的第四次轉(zhuǎn)型進化

4. 人工智能助推銀行業(yè)轉(zhuǎn)型的引擎學說

第六講：金融科技前沿技術(shù)應(yīng)用發(fā)展趨勢

一、金融科技之技術(shù)前沿

1. 云計算應(yīng)用進入深水區(qū)，安全穩(wěn)定與風險防控是關(guān)鍵

2. 大數(shù)據(jù)應(yīng)用走向跨界融合，標準與規(guī)范是未來發(fā)展關(guān)鍵

3. 人工智能從感知智能向認知智能的演進

4. 區(qū)塊鏈從可編程商業(yè)向可編程社會演進

二、信息安全與管控

1. 金融科技應(yīng)對信息安全的問題與影響

2. 個人信息安全保護與隱私

3. 跨境流動的安全治理問題

第七講：金融科技與科技金融的熱點（選講）

一、金融科技與科技金融的融合

1. 海外融資模式探討

2. 金融科技與科技金融融合的發(fā)展邏輯

3. 金融科技與科技金融融合的發(fā)展形式

4. 金融科技與科技金融融合的路徑與問題

二、保險科技與精準保險

1. 數(shù)據(jù)融合與精準保險

2. 精準保險的實現(xiàn)

3. 保險科技發(fā)展與保險行業(yè)的新趨勢

三、我國主權(quán)數(shù)字貨幣的發(fā)展

1. 數(shù)字貨幣與中國央行數(shù)字貨幣（DCEP）

2. DECP產(chǎn)生的背景與特點

3. DECP將如何改變我們的生活

四、金融行業(yè)的監(jiān)管科技

1. 監(jiān)管科技的時代背景與現(xiàn)實意義

2. 監(jiān)管科技的角色與目標

3. 監(jiān)管科技實施路徑

4. 監(jiān)管科技的發(fā)展趨勢

結(jié)束語：老師的一些經(jīng)驗總結(jié)與祝福!