銀行機(jī)構(gòu)《紙質(zhì)票據(jù)防偽與電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范》

2021版銀行機(jī)構(gòu)《紙質(zhì)票據(jù)防偽與電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范》課程大綱

【課程對(duì)象】需要鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)魏头婪都堎|(zhì)、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的崗位人員

【課程時(shí)長(zhǎng)】3-6小時(shí)

【課程目標(biāo)】

1、認(rèn)識(shí)票據(jù)的類別和作用；

2、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)的防偽特征和識(shí)別方法；

3、有效防范和堵截偽造型、變?cè)煨?、克隆型假票?jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)危?/span>

5、瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范；

6、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)背書(shū)規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書(shū)錯(cuò)誤等情形；

7、有效防范與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他操作風(fēng)險(xiǎn)；

8、學(xué)習(xí)和掌握電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)；

9、通過(guò)電子票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

【課程目錄】

一、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述

二、紙質(zhì)票據(jù)防偽與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

三、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

四、課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答

【課程大綱】

一、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述

1、票據(jù)的類別與用途

2、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的共同點(diǎn)

3、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別

二、紙質(zhì)票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、票據(jù)防偽特征與識(shí)別暗記

（1）票據(jù)底紋顏色特征

（2）票據(jù)號(hào)碼特征

（3）水印

（4）安全線

（5）縮微文字

（6）熒光現(xiàn)象

1）纖維絲

2）團(tuán)花

3）主題圖案

4）大寫(xiě)金額欄

5）行徽

（7）紅外現(xiàn)象

（8）匯票暗記

2、偽造、變?cè)?、克隆型假票案例分?/span>

（1）偽造型假票據(jù)案例分析

（2）變?cè)煨图倨睋?jù)案例分析

（3）克隆型假票據(jù)案例分析

3、票據(jù)鑒別儀使用指導(dǎo)

4、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

（1）票面要素填寫(xiě)規(guī)范與審核要求

2）票據(jù)絕對(duì)記載事項(xiàng)

3）票據(jù)填寫(xiě)規(guī)范與審核要求

A、金額填寫(xiě)規(guī)范

B、日期填寫(xiě)規(guī)范

C、票據(jù)簽章規(guī)范

D、涂銷(xiāo)更改規(guī)范

（2）票據(jù)背書(shū)規(guī)范與要求

1）票據(jù)背書(shū)規(guī)定與規(guī)范

2）背書(shū)錯(cuò)誤的補(bǔ)救措施與處置規(guī)范

（3）瑕疵票據(jù)的識(shí)別與處置規(guī)范

1）瑕疵票據(jù)的概念

2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)

5、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測(cè)試

三、電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

1、電子票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)

2、票據(jù)業(yè)務(wù)高風(fēng)險(xiǎn)行為分析

3、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與防范要點(diǎn)

（1）政策性風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（2）信用風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（3）詐騙風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（4）道德風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

（5）法律風(fēng)險(xiǎn)與案例分析

4、其他電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

（1）票據(jù)買(mǎi)入風(fēng)險(xiǎn)案例分析

（2）案例分析：2016年震驚全國(guó)的13億電票案風(fēng)險(xiǎn)深析

（3）寶塔財(cái)務(wù)公司票據(jù)案例分析

（4）電子票據(jù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析

四、課程總結(jié)與學(xué)員問(wèn)題解答

（內(nèi)容結(jié)束）