國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)銀行函電

壹．國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)

第一章：導(dǎo)論 （Introduction）

1.1：國(guó)際貨物買(mǎi)賣合同訂立所適用的法律法規(guī)（Law and Rules of International Contracts）

1.2：國(guó)際貨物買(mǎi)賣合同的基本內(nèi)容（Contents of International Contracts）

1.3：進(jìn)出口業(yè)務(wù)流程（Exporting and importing Procedures）

第二章：國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ) （International Trade Terms）

2.1：國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)概述（Generalization）

2.2：國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)《2000通則》 A Guide to Incoterms 2000

2.3：常用貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的運(yùn)用The Application of Usual Trade Terms

第三章：國(guó)際貨物買(mǎi)賣合同品質(zhì)、數(shù)量和包裝條款 （Terms of Commodity）

3.1：商品的品質(zhì)條款（ Quality of Commodity）

3.2：商品的數(shù)量（Quantity of Commodity）

3.3：商品的包裝（Packing of Commodity）

第四章: 國(guó)際貿(mào)易貨物的運(yùn)輸條款 （International Cargo Transport）

4.1：運(yùn)輸方式（Modes of Transport）

4.2：國(guó)際貨物運(yùn)輸條款（Clause of Shipment）

4.3：貨運(yùn)單據(jù)（Major Shipping documents）

第五章: 國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款 （International Cargo Transportation Insurance）

5.1：海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)承保的范圍（Scope of Insurance Coverage）

5.2：我國(guó)海運(yùn)貨物保險(xiǎn)的險(xiǎn)別（Insurance Coverage of CIC OF PICC）

5.3：倫敦保險(xiǎn)協(xié)會(huì)海運(yùn)貨物保險(xiǎn)條款（Insurance of ICC ）

5.4：國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)程序（Procedures of Marine Insurance）

第六章：國(guó)際貿(mào)易貨物的價(jià)格條款（Terms of Price）

6.1：國(guó)際貨物買(mǎi)賣價(jià)格的掌握（Price Elements）

6.2：作價(jià)辦法（Pricing Methods）

6.3：傭金和折扣（Use of Commission and Discount）

6.4：合同中的價(jià)格條款（Clause of Price）

第七章：國(guó)際貨物買(mǎi)賣價(jià)款的支付條款（International Payments）

7.1：結(jié)算工具（Instruments of Settlement）

7.2：匯付和托收（remittance and Collection）

7.3：信用證（L/C）

第八章：檢驗(yàn)、索賠、不可抗力和仲裁條款 （Inspection、Claims、Force Majeure and Arbitration）

8.1：商品檢驗(yàn)（Commodity Inspection）

8.2：爭(zhēng)議與索賠（Dispute and Claims）

8.3：不可抗力（Force Majeure）

8.4：仲裁（Arbitration）

第九章：國(guó)際貨物買(mǎi)賣的交易程序（Exporting and importing Procedures）

9.1：國(guó)際貨物買(mǎi)賣合同的洽商（Negotiation of International Contracts）

9.2：出口合同的履行（Export Procedures）

9.3：進(jìn)口合同的履行（import Procedures）

第十章：國(guó)際貨物買(mǎi)賣的方式（Trade Forms）

10.1：代理、寄售（Agency and Consignment）

10.2：招標(biāo)與投標(biāo)（Invitation for Bids and Submission of Tenders）

10.3：對(duì)等貿(mào)易（ Counterpurchase）

10.4：補(bǔ)償貿(mào)易、 期貨貿(mào)易（Compensation Trade 、Futures Trading）

貳．國(guó)際貿(mào)易銀行相關(guān)業(yè)務(wù)

匯款 (Remittance)

概念：

是指匯款人（付款人）主動(dòng)通過(guò)銀行或其他途徑將款項(xiàng)交給收款人的一種結(jié)算方式。

特點(diǎn)：

銀行資金風(fēng)險(xiǎn)較小

手續(xù)簡(jiǎn)單、費(fèi)用低廉

進(jìn)出口商不易獲得銀行貿(mào)易項(xiàng)下融資

匯款的形式 

票匯(Remittance by Bank’s Demand Draft, D/D)

信匯（Mail Transfer, M/T)

電匯 (Telegraphic Transfer，T/T)

托收 (Collection)

概念：

出口商根據(jù)買(mǎi)賣合同先行發(fā)貨，然后開(kāi)立金融單據(jù)或商業(yè)單據(jù)或兩者兼有，委托出口托收行通過(guò)其海外聯(lián)行或代理行（進(jìn)口代收行），向進(jìn)口商收取貨款或勞務(wù)費(fèi)用的結(jié)算方式。

特點(diǎn)：跟單托收屬于商業(yè)信用   

銀行無(wú)審核單據(jù)的義務(wù),銀行無(wú)付款責(zé)任 。

手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)單，費(fèi)用高于匯款，但低于信用證結(jié)算。

相對(duì)于進(jìn)口商而言，對(duì)出口商不利。

光票托收 (Clean Collections)

出口跟單托收 (documentary Collections)

D/P (documents against Payment， 付款交單)

D/A (documents against  Acceptance，承兌交單)

進(jìn)口代收（import Collection）

托收業(yè)務(wù)流程

托收風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

進(jìn)口商的信用風(fēng)險(xiǎn)和代收行銀行風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)行情不好的情況下，進(jìn)口商會(huì)找借口拒收貨物拒付貨款；還有可能與代收行串通，偽造提貨單據(jù)。

進(jìn)口國(guó)的政治風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)口商可能會(huì)因?yàn)檫M(jìn)口國(guó)的外匯管理等原因造成不能按時(shí)付款。

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一旦進(jìn)口商拒絕付款收匯失敗，出口商即使在掌握物權(quán)的情況下，也不得不獨(dú)自承擔(dān)相關(guān)的財(cái)務(wù)損失。如：目的港的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)；實(shí)在不能轉(zhuǎn)售，還不得不承擔(dān)往返的運(yùn)費(fèi)等等。

采用托收方式應(yīng)注意問(wèn)題

調(diào)查和考慮進(jìn)口商的資信情況及經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，成交金額不能太大，一般只接受D/P 。

代收行不能由進(jìn)口人指定。

了解進(jìn)口國(guó)家的貿(mào)易慣例、貿(mào)易管制和外匯條例，以免貨到目的地后我方陷入被動(dòng)，影響我方安全迅速收匯。

在托收方式下，應(yīng)爭(zhēng)取CIF、CIP價(jià)格條件成交，或裝船前投保賣方利益險(xiǎn)。

嚴(yán)格按合同規(guī)定裝運(yùn)貨物和制作單據(jù)，以防進(jìn)口人找借口拒付貨款。

信用證 (L/C)

定義

信用證是一種有條件的銀行付款承諾，是銀行（開(kāi)證行）根據(jù)買(mǎi)方（申請(qǐng)人）的要求和指示，向賣方（受益人）開(kāi)立的，在一定 期限內(nèi)，憑規(guī)定的單據(jù)支付金額的書(shū)面承諾。

性質(zhì)

開(kāi)證行負(fù)第一性付款責(zé)任

信用證是獨(dú)立性文件，與銷售合同分離

信用證業(yè)務(wù)是只處理單據(jù)，不涉及其他

信用證的作用

解決了進(jìn)出口貿(mào)易雙方互不信任的矛盾。

保證了出口商安全及時(shí)收匯、進(jìn)口商安全及時(shí)提貨。

進(jìn)出口商都便于從銀行得到融資。

信用證業(yè)務(wù)流程

信用證風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

開(kāi)證行信用風(fēng)險(xiǎn)。在一些國(guó)家銀行的成立不像中國(guó)這樣嚴(yán)格，不受注冊(cè)資本的限制，大多是私有性質(zhì)的，資信等級(jí)比較低。進(jìn)口商會(huì)同一些小銀行聯(lián)合進(jìn)行詐騙是完全可能的。

信用證軟條款風(fēng)險(xiǎn)。在信用證業(yè)務(wù)中，進(jìn)口商或開(kāi)證行有可能利用信用證只關(guān)注單據(jù)這一特點(diǎn)設(shè)置“陷阱條款”，俗稱軟條款。

信用證不符點(diǎn)的處理

1. 認(rèn)真審核不符點(diǎn)。

2. 研究是否可以換單

3. 密切關(guān)注貨物下落

4. 積極與開(kāi)證申請(qǐng)人洽談

5. 降價(jià)或另尋買(mǎi)主

6. 退單退貨

三者之間的區(qū)別

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

貿(mào)易融資指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利，是短期外匯貸款的特殊形式。

一般有以下種類：

1. 授信開(kāi)證  2. 進(jìn)口押匯  3. 提貨擔(dān)保4. 出口押匯業(yè)務(wù)  5. 打包放款 6. 外匯票據(jù)貼現(xiàn) 7. 國(guó)際保理　8. 福費(fèi)廷  9. 出口買(mǎi)方信貸

叁．外貿(mào)英語(yǔ)函電

第一章    【Basic knowledge of business letter writing】

第二章    【Establishing business relations】

第三章    【Enquiries, Offers and counter offer】

第四章    【Conclusion of Business】

第五章    【Terms of Payment】

第六章    【Establishment of L/C and Amendment】

第七章    【Packing, Shipping Marks and Shipment】

第八章    【Insurance】

第九章    【Agency】

第十章    【Complaints and Claims】