商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)最新動態(tài)解讀及操作實(shí)務(wù)解析

課程說明：

進(jìn)入2019年，隨著金融供給側(cè)改革的深入，基于金融市場的商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)精細(xì)化管理日益重要。

將同業(yè)授信提升為交易對手風(fēng)險管理，已經(jīng)成為商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的當(dāng)務(wù)之急。

交易對手風(fēng)險管理、流動性風(fēng)險管理、全面資產(chǎn)負(fù)債管理等管理策略，已經(jīng)成為商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作的重要措施及手段。

有鑒于此，本課程在對2019年商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)最新動態(tài)進(jìn)行解讀的基礎(chǔ)上，對商業(yè)銀行如何有效開展全面資產(chǎn)負(fù)債管理，有效實(shí)施流動性管理、如何有效控制流動性風(fēng)險、如何有效管控交易對手信用風(fēng)險及期限匹配風(fēng)險、如何將同業(yè)授信提升為交易對手風(fēng)險管理等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)分析及深入解讀。

一、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)策略分析

1、負(fù)債驅(qū)動型

2、資產(chǎn)驅(qū)動型

3、資產(chǎn)負(fù)債管理型

二、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)短板及風(fēng)險分析

1、過度期限錯配，嚴(yán)重依賴金融市場

2、忽視交易對手風(fēng)險管理

3、忽視流動性風(fēng)險管理

4、忽視金融市場風(fēng)險管理

三、同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要來源及風(fēng)險分析

1、資產(chǎn)惡化及交易對手（廣義與狹義）違約

2、市場利率調(diào)整及負(fù)債渠道萎縮

3、內(nèi)生流動性及外生流動性惡化

四、同業(yè)業(yè)務(wù)的最新動態(tài)解讀及管理提升要求

1、全口徑交易對手風(fēng)險管理（結(jié)合包商銀行事件分析）

2、交易對手風(fēng)險精細(xì)化管理

3、流動性風(fēng)險精細(xì)化管理

4、基于全面資產(chǎn)負(fù)債管理的同業(yè)資產(chǎn)與負(fù)債匹配管理

五、交易對手信用風(fēng)險管理要點(diǎn)分析

（一）將同業(yè)授信提升為交易對手風(fēng)險管理

（二）交易對手風(fēng)險管理的具體內(nèi)容

1、信用風(fēng)險管理

2、流動性風(fēng)險管理

3、交易對手類型細(xì)分管理

4、交易對手的準(zhǔn)入管理

5、交易對手風(fēng)險額度管理與風(fēng)險分散

6、交易對手風(fēng)險監(jiān)測

7、交易對手風(fēng)險處置

六、交易對手風(fēng)險管理與交易手段風(fēng)險把控

1、負(fù)債型業(yè)務(wù)

2、質(zhì)押回購型業(yè)務(wù)

3、投資型業(yè)務(wù)

七、同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制手段

1、質(zhì)押物管理

2、交易對手信用風(fēng)險管理

3、底層資產(chǎn)管理

4、金融市場信息與市場風(fēng)險監(jiān)測

八、同業(yè)業(yè)務(wù)流動性管理分級架構(gòu)的具體設(shè)計(jì)

1、整體流動性管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵要點(diǎn)

2、總部層面流動性監(jiān)控及管理

3、分支機(jī)構(gòu)流動性監(jiān)控與管理

4、流動性風(fēng)險管理責(zé)任分解

5、流動性管理風(fēng)險承受成本分?jǐn)?/span>

6、壓力測試

7、風(fēng)險報告及持續(xù)改進(jìn)

九、同業(yè)業(yè)務(wù)期限錯配風(fēng)險管理的具體操作

1、期限錯配風(fēng)險的有效應(yīng)對及管控

（1）期限錯配的具體操作模式

（2）期限錯配風(fēng)險的產(chǎn)生原因

（3）期限錯配風(fēng)險的應(yīng)對與管控措施與手段

2、短期與長期風(fēng)險的監(jiān)控及控制

4、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的及時調(diào)整

5、負(fù)債結(jié)構(gòu)的持續(xù)優(yōu)化：

6、融資渠道拓展與市場信譽(yù)提升

7、利率風(fēng)險的有效管理與風(fēng)險規(guī)避

十、同業(yè)業(yè)務(wù)與全面資產(chǎn)負(fù)債管理的結(jié)合

1、利率波動管理

1、收入波動管理

2、盈利波動管理

3、期限匹配管理

4、投融資平衡管理

5、流動性風(fēng)險管理

6、其他

十一、同業(yè)業(yè)務(wù)與全面資產(chǎn)負(fù)債管理的組合管理

1、未來支付義務(wù)及支付需求預(yù)測與管控

2、未來獲取資金能力預(yù)測與管控

3、未來內(nèi)生流動性能力預(yù)測與管控

4、未來外生流動性能力預(yù)測與管控

5、負(fù)債償還需求預(yù)測與管控

6、未來資金市場走勢預(yù)測與管控

7、外部授信及外部支持預(yù)測與管控

8、資產(chǎn)端現(xiàn)金流產(chǎn)出預(yù)測與管控

9、資產(chǎn)流動性分類管控與動態(tài)調(diào)整

10、預(yù)防性流動性管理措施

十二、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)合作的拓展空間

1、項(xiàng)目推薦與債券發(fā)行

2、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資與項(xiàng)目挖掘

3、直接融資與托管業(yè)務(wù)拓展

4、基于產(chǎn)業(yè)基金的同業(yè)合作

5、基于項(xiàng)目風(fēng)險組合的同業(yè)合作與分工合作（資本金融資、債務(wù)融資、資產(chǎn)證券化等）

十三、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)合作

1、基于基礎(chǔ)質(zhì)量的風(fēng)險管理

2、集中授信與穿透原則

3、交易結(jié)構(gòu)與風(fēng)險分擔(dān)

4、流動性風(fēng)險管理

5、投資期限管理

6、操作風(fēng)險管理

唐琪講師簡歷

一、個人情況簡介

碩士學(xué)位。經(jīng)濟(jì)師職稱。具有律師資格。

二、個人近照

三、教育經(jīng)歷

1990年至1994年：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟(jì)師職稱。

四、培訓(xùn)經(jīng)歷

目前任FRR（金融風(fēng)險與監(jiān)管國際證書）講師，中國行為法學(xué)會培訓(xùn)合作中心客座教授。

具有豐富的銀行、信托、證券、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)。目前為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。致力于商業(yè)銀行經(jīng)營、財(cái)富管理、信托、私人銀行等金融領(lǐng)域的培訓(xùn)及研究。

唐先生長期從事金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)及研究，擅長以研發(fā)為基礎(chǔ)的金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)，并擅長案例挖掘及分析。

唐老師已經(jīng)為超過60家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)提供專業(yè)培訓(xùn)，效果良好。

五、部分提供過服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)集團(tuán)：

1、銀行類客戶：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中國郵政儲蓄銀行、民生銀行、成都銀行、上海銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、昆侖銀行、 漢口銀行、張家口銀行、定邊農(nóng)商行、興平信用聯(lián)社、靖遠(yuǎn)農(nóng)商行、秦州農(nóng)村合作銀行、景泰農(nóng)信社、涇川農(nóng)商行、永靖農(nóng)信社、臨洮農(nóng)商行、信陽浉河信用社、兗州農(nóng)商行、竹海農(nóng)商行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業(yè)國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會、湖南證券業(yè)協(xié)會、國泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業(yè)集團(tuán)類客戶：中國建投、復(fù)地集團(tuán)、北京金融街資本運(yùn)營中心、山東冠魯集團(tuán)、云南省信用再擔(dān)保公司、陜西循環(huán)發(fā)展擔(dān)保有限公司等國內(nèi)大型集團(tuán)公司。

六、部分金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

1、銀行實(shí)務(wù)：企業(yè)財(cái)務(wù)報表分析、企業(yè)運(yùn)營狀況分析、信貸風(fēng)險分析、銀行投行業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、金融同業(yè)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)等課程。

2、信托實(shí)務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術(shù)品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。

3、財(cái)富管理：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、理財(cái)產(chǎn)品營銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)等。

4、房地產(chǎn)基金、私募股權(quán)基金實(shí)務(wù)操作等。

七、唐老師具有豐富的銀行、信托、券商及證券投資基金公司等機(jī)構(gòu)的授課經(jīng)驗(yàn)。所以對銀行、信托、券商及證券投資基金公司等機(jī)構(gòu)的運(yùn)作均比較熟悉,對銀行信貸風(fēng)險管理、基于各類金融機(jī)構(gòu)合作的銀行投行業(yè)務(wù)及金融同業(yè)業(yè)務(wù)理解深刻。

唐老師屬于業(yè)內(nèi)罕有的在銀行、信托、券商及證券投資基金公司等金融機(jī)構(gòu)均有著豐富授課經(jīng)歷的實(shí)戰(zhàn)型講師。

唐老師并受中國法律教育培訓(xùn)中心等機(jī)構(gòu)邀請，舉辦銀行信貸風(fēng)險管理、投行業(yè)務(wù)、銀行資產(chǎn)管理、金融同業(yè)合作、資產(chǎn)證券化等主題的公開課，并受到學(xué)員的一致好評。