| 主講老師： | 王敏求 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | "智能銀行"，是指可以提供全天候自助和遠程人工服務(wù)的模式的智慧型銀行。這種銀行不僅能實現(xiàn)傳統(tǒng)自助銀行的存款和轉(zhuǎn)賬功能，還能做到自助開戶、自助申請儲蓄卡、當(dāng)場辦卡和自助申請信用卡等。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-10-17 15:34 |
課程對象：商業(yè)銀行管理人員、內(nèi)審/內(nèi)控部門人員
課程收益：
1、從銀行關(guān)鍵變革角度，深入了解金融科技發(fā)展歷史、本質(zhì)內(nèi)涵及給銀行帶來的挑戰(zhàn)和機遇；
2、通過典型案例從多個維度，熟悉互聯(lián)網(wǎng)和金融科技下銀行面臨的主要風(fēng)險表現(xiàn)，如外部欺詐風(fēng)險、內(nèi)部舞弊風(fēng)險、監(jiān)管風(fēng)險及聲譽風(fēng)險等，加深對風(fēng)險源頭的理解；
3、系統(tǒng)學(xué)習(xí)銀行智能內(nèi)控建設(shè)的原理、方法論及同行業(yè)良好實踐，結(jié)合三道防線各自特點，舉一反三思考優(yōu)化路徑與方案。
課程大綱/要點：
序言：銀行關(guān)鍵變革（15分鐘）
一、金融科技發(fā)展與挑戰(zhàn)（1小時）
1. 人工智能的發(fā)展（25分鐘）。
? 大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)發(fā)展
? 機器學(xué)習(xí)與深度學(xué)習(xí)
? AI未來發(fā)展方向
2. 金融科技的定義與內(nèi)涵（20分鐘）。
? 金融科技定義
? 金融科技三個發(fā)展階段
? 金融科技的本質(zhì)與內(nèi)涵
3. 金融科技挑戰(zhàn)與機遇（15分鐘）。
? 金融科技帶來的三大機遇
? 中小銀行金融科技轉(zhuǎn)型面臨的難題
二、互聯(lián)網(wǎng)下金融風(fēng)險表現(xiàn)（1.5小時）
1. 外部欺詐風(fēng)險（30分鐘）。
1) 網(wǎng)絡(luò)攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。
2) 盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。
4) 外部團伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。
2. 內(nèi)部欺詐風(fēng)險（30分鐘）。
1) 盜竊與欺詐。
? 通過技術(shù)手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）
? 盜取客戶敏感信息（典型案例：內(nèi)部員工爬取客戶信息）
? 故意對外提供/泄露客戶敏感信息
? 通過其他手段泄露客戶敏感信息
2) 行為未經(jīng)授權(quán)。
3) 數(shù)據(jù)信息保護與數(shù)據(jù)安全要求。
? 賬號授權(quán)與職責(zé)分離
? 訪問對象限定
? 賬號使用要求
? 訪問控制要求
3. 聲譽風(fēng)險（15分鐘）。
1) 互聯(lián)網(wǎng)下聲譽風(fēng)險防控難點
2) 典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。
4. 監(jiān)管風(fēng)險（15分鐘）。
1) 金融科技發(fā)展與監(jiān)管
2) 互聯(lián)網(wǎng)存款監(jiān)管要求
3) 互聯(lián)網(wǎng)貸款監(jiān)管要求
三、銀行智能內(nèi)控體系建設(shè)
1. 銀行智能內(nèi)控框架。（0.5小時）
1) 智能內(nèi)控防控原理。
2) 機器學(xué)習(xí)原理與方法。
2. AI與欺詐風(fēng)險防控。（1.0小時）
1) 外部欺詐風(fēng)險防控核心工作。
2) 外部欺詐風(fēng)險防控：從傳統(tǒng)到智能。
? 規(guī)則類模型。
? 客戶畫像識別。
? 機器學(xué)習(xí)反欺詐模型。
? 知識圖譜與關(guān)聯(lián)關(guān)系識別。
3) 知識圖譜與反舞弊場景應(yīng)用。
4) 員工風(fēng)險畫像構(gòu)建。
3. 銀行內(nèi)審智能化轉(zhuǎn)型。（1.5小時）
1) 傳統(tǒng)內(nèi)審轉(zhuǎn)型痛點。
2) 智能內(nèi)審轉(zhuǎn)型方向。
? 數(shù)據(jù)驅(qū)動
? 智能分析
? 自動監(jiān)測
? 輔助決策
? 系統(tǒng)支持
3) 智能化內(nèi)審架構(gòu)與實踐路徑。
? 智能內(nèi)審架構(gòu)
? 智能管理系統(tǒng)
? 內(nèi)審數(shù)據(jù)集市
? 全生命周期模型管理
? 復(fù)合型內(nèi)審人才培養(yǎng)
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