超高凈值客戶資產(chǎn)配置概覽

課程背景：

本課程旨在幫助學(xué)員了解各個資產(chǎn)類別在國內(nèi)外的現(xiàn)狀，投資方法，這樣不但可以應(yīng)對客戶的資產(chǎn)配置需求，也可以了解客戶在其他機構(gòu)的投資的優(yōu)缺點。同時對現(xiàn)有的各類服務(wù)超高凈值客戶的機構(gòu)現(xiàn)狀和局限性進行解析。

課程目標(biāo)：

1. 知識強化：針對性進行知識講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內(nèi)外投資市場與投資產(chǎn)品

3. 工具運用：如何針對客戶需求進行相應(yīng)的資產(chǎn)配置

4. 實踐投射：如何將知識運用于日常工作中增加業(yè)績和客戶粘性

課程特色：

1. 學(xué)員導(dǎo)向：了解學(xué)員工作中的難點針對性提高。

2. 注重實踐：剖析大量實戰(zhàn)案例，并加以詳細講解。

3. 強化培訓(xùn):  模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：境內(nèi)外投資概覽

1. 大類資產(chǎn)概覽

1) 一級市場

2) 二級市場

3) 房地產(chǎn)市場

4) 非標(biāo)債權(quán)

5) 保險

6) 其他投資

2. 如何為客戶設(shè)立投資組合

1) KYC和風(fēng)險測評

2) SAA 與 TAA

3) 如何設(shè)立一份有效的SAA

4) 如何設(shè)立一份有效的TAA

小組討論: 為客戶A做一個簡單的資產(chǎn)配置

第二講：國內(nèi)外股權(quán)市場

1. 國內(nèi)股權(quán)市場概述

1) GP與LP的常見類型

2) 常見投資結(jié)構(gòu)與回報計算方式

3) 直投，跟投與FOF

4) 股權(quán)投資風(fēng)險

2. 境外股權(quán)投資

1) 產(chǎn)業(yè)投資

2) 股權(quán)投資基金

第三講：非標(biāo)準(zhǔn)化的債權(quán)投資與境外另類二級市場

1. 境內(nèi)非標(biāo)債權(quán)

1) 企業(yè)融資

2) 供應(yīng)鏈金融

3) 其他非標(biāo)債權(quán)

2. 境外非標(biāo)債權(quán)概覽

3. 二級市場中的另類投資

第四講 境外房地產(chǎn)投資

1. 境外房地產(chǎn)實物投資

2. 境外房地產(chǎn)基金投資

1) 收益型基金與機會型基金

2) 預(yù)期回報率與風(fēng)險

3. 境外房地產(chǎn)投資的法律與稅務(wù)風(fēng)險

第五講 保險

1. 保險基礎(chǔ)

1) 保險理念

2) 保險法

3) 保險產(chǎn)品衍生

4) 保險在資產(chǎn)配置中的重要意義

5) 保險的法稅作用

2. 境內(nèi)保險

1) 境內(nèi)保險市場

2) 境內(nèi)保險產(chǎn)品

3. 香港保險

1) 香港保險市場

2) 香港保險產(chǎn)品

3) 香港保險與境內(nèi)保險比較

4. 美國保險

1) 美國保險市場

2) 美國外售保險產(chǎn)品

3) 美國保險中的稅務(wù)問題

小組討論: 為客戶A綜合配置其家庭資產(chǎn)。