新監(jiān)管下風險、內控、合規(guī)一體化

【課程背景】

2019年12月26日，為落實101號文件要求，國資委最新印發(fā)《2020年中央企業(yè)內部控制體系建設與監(jiān)督工作有關事項》的通知

 以“強內控、防風險、促合規(guī)”為目標，整合優(yōu)化內控、風險、合規(guī)管理相關制度，完善內控缺陷認定標準、風險評估標準、合規(guī)評價標準，構建相互融合、協(xié)同高效的內控監(jiān)督制度體系。

財政部《關于深交所主板與中小板合并后原中小板上市公司實施企業(yè)內部控制規(guī)范體系的通知》

 原中小板上市公司應當全面按照企業(yè)內部控制規(guī)范體系的要求，梳理業(yè)務流程，準確識別、評估公司

面臨的各類內外部風險，完善內部控制措施，優(yōu)化信息系統(tǒng)，加強內部監(jiān)督，定期開展內部控制自我評價，健全內部控制制度，切實做好實施前的各項準備工作。自通知發(fā)布之日2021年3月19日起至2021年12月31日為過渡期。

與此同時，數字化不再是企業(yè)錦上添花的一個工具，而是成為了企業(yè)核心戰(zhàn)略

- 數字化時代，內控 1.0 與內控 2.0 下的理念和方法論是否失效？

- 企業(yè)數字化轉型，是否意味著數字化風險成為企業(yè)主要風險，傳統(tǒng)風險被弱化甚
至不存在？

- 應對數字化風險，靠人還是靠系統(tǒng)技術？如何搭建有效的內控體系？

- 針對數字化風險的內控，如何貫穿企業(yè)財務、業(yè)務等全流程，能否及時應對風險，
是否增加業(yè)務流程的負擔？

- 傳統(tǒng)內控及風險管理人員將被數據風險技術人員替代？還是突破傳統(tǒng)思維和學習
新技術保證內控價值提升？

【建議學員】中高層人員、管理人員、各部門負責人等

【時間安排】0.5 - 1天，根據客戶需求

【課程收益】

【明確數字風險】了解數字化風險的本質，從風險底層邏輯出發(fā)構建內控體系

【了解內控趨勢】積極擁抱大數據，將內控嵌入企業(yè)制度、業(yè)務、流程、信息化系統(tǒng)，

做到實時響應，實現風險、內控、合規(guī)一體化

【項目實務指導】場景化的智能風控

【提升內控價值】掌握落實數字化內控方法，提高業(yè)務運行效率，達到降本增效的目的

【課程大綱】（基于個性化需求，進行行業(yè)屬性調整）

模塊一、VUCA時代 - XX行業(yè)內控現狀和面臨的風險挑戰(zhàn)是什么？

· 市場環(huán)境：XX行業(yè)內控現狀

· 當今企業(yè)面臨的主要風險：2020年企業(yè)風險管理狀況報告

· 古今案例概覽

模塊二、如何重新審視風險管控？ - 數字化風險認知及樹立內控新思維

? 從國家層面、科技層面、風險管理理論演變層面重新審視DT時代的風險管控

? 追本溯源，全面解析數字化風險

? COSO和ERM框架的演變，從保護企業(yè)價值到創(chuàng)造價值為核心

? 從三道防線到三層價值網、三線模型的理論，具備攻防結合的雙向意識

? 管資本模式下的國有企業(yè)風險管控模式

? （金融、物流、等等）行業(yè)的風險管控模式

? 現代企業(yè)的風險管控 – 循環(huán)業(yè)務模式

模塊三、集團財務管控模式（備選模塊）

? 財務管理線的管控

? 資金管理線的管控

? 人力資源線的管控

模塊四、智能化風控場景 – 供應商管理

? 場景 1 – 供應商管理 – 業(yè)務環(huán)節(jié)

? 關鍵需求

? 供應商畫像標簽體系

? 智能風控的關鍵能力

? 供應商畫像

? 客商畫像、智能分析

? 風控預警與管理

? 客商企業(yè)畫像

模塊五、智能化風控場景 – 合同管理

? 場景 2 – 合同是內外經濟業(yè)務最大風險點

? 核心功能

? 合同 – 起草

? 流程審批 - 1

? 流程審批 – 2

? 合同用印

? 合同登記

? 合同卡片

? 差異化的合同履約管理

? 合同執(zhí)行全程管理，確保合規(guī)

? 合同結算管理

? 收入類合同結算 - 1

? 收入類合同結算 - 2

? 支出類合同結算 – 1

? 支出類合同結算 – 2

? 合同結算管理 - 收付款臺賬

? 履約預警

? 合同借閱/歸還

? 風險管理 -合同重大事項登記

? 風險管理 - 進度跟進

模塊六、大數據時代的信貸風控 （備選模塊）

? 信貸業(yè)務的全面風險管理

? 信貸業(yè)務的風險評估技術

? 京東和阿里的大數據風控模式

? 案例 - 互聯網供應鏈金融的風險管理模式 – 京東金融

? 京東金融風險管理模式分析

? 核心產品風險管理模式分析

? 風險管理模式的創(chuàng)新

模塊七、《中央企業(yè)全面風險管理指引》解讀

· 風險管理的概念、目標、框架

· 風險評估的步驟

· 風險評估工具

· 風險偏好和風險策略

模塊八、新監(jiān)管與風險、內控、合規(guī)一體化

? 內控框架的演變

? 內部控制框架和風險管理框架的區(qū)別

? 從內控向風險管理的提升

? 企業(yè)內部控制基本規(guī)范和指引

? 企業(yè)內部控制建設方法論

? 最新政策更新

? 大風控融合思路

? “四位一體”體系融合思路

? 一體化整合的實施

? 組織職能整合

? 運行機制整合

? 管理制度整合

? 風險、內控和合規(guī)評價

模塊九、案例 – 國內外風險管理最佳實踐 （案例結合行業(yè)屬性選擇）

? 《關于開展對標世界一流管理提升行動的通知》- 200613

? 三個標桿 - 標桿企業(yè)、標桿項目、標桿模式

? 價值與風險 - 挪威國家石油公司-全面風險管理

? 五礦集團 – 實現風險管理與企業(yè)績效的整合

? 樂高集團（LEGO） - 戰(zhàn)略風險管理實踐

? 金控集團 - 全面風險管控體系創(chuàng)新與實踐

? 道明銀行 - 實施企業(yè)風險管理的路徑

? 財捷公司風險管理的績效衡量

? 農商行合規(guī)、內控與操作風險一體化

? 江西天然氣集團管道公司工程項目內控分析

? 羅賓遜全球物流的輕資產運營模式

? 海爾 – 智能制造背景下的內控

? 京東11.11一體化托管 – 智能商務倉